Оренбург

2008

АУДИТОРСКОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ

ПО ФИНАНСОВОЙ (БУХГАЛТЕРСКОЙ) ОТЧЕТНОСТИ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ» ПО ИТОГАМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗА 2007 ГОД

Аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности ОАО «НИКО-БАНК» (далее - Общество) за 2007 год проведен ООО «БДО Юникон СОВА» в соответствии с договором на оказание аудиторских услуг от 13.06.2007 № АТ07-03Б.

Краткие сведения об ООО «БДО Юникон СОВА»

ООО «БДО Юникон СОВА» зарегистрировано Оренбургской городской регистрационной палатой 03.08.1998 № 02255.

Свидетельство серии 56 № 000108308 о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц от 04.10.2002 за основным государственным регистрационным номером 1025600886849.

Свидетельство серии 56 № 000567895 о государственной регистрации изменений, вносимых
в учредительные документы юридического лица, от 07.07.2005 за основным государственным регистрационным номером 2055609039693, выдано Федеральной налоговой службой по Дзержинскому району г. Оренбург.

Почтовый адрес: 460000, г. Оренбург, ул. Кобозева, д. 1.

Телефоны: (3532) 94 6677, 94 6678.

Тел./факс: (3532) 94 6679.

E-mail: info@sova.orenburg.ru

Web: www. sova.orenburg.ru

Директор - Гремпель Олег Юльевич.

ООО «БДО Юникон СОВА» имеет лицензию от 02.09.2003 № Е 005002 на осуществление аудиторской деятельности, выдана Министерством финансов РФ, действительна
по 02 сентября 2008 года.

БДО Юникон СОВА является полноправным членом международной аудиторской организации BDO International, партнером и региональным представителем крупнейшей национальной аудиторской компании БДО Юникон.

БДО Юникон СОВА является корпоративным членом профессионального аудиторского объединения «Некоммерческое партнерство «Институт Профессиональных бухгалтеров России» (ИПБ России), членом ТПП Оренбургской области и Российской Федерации, членом Ассоциации коммерческих банков Оренбуржья, членом Союза промышленников и предпринимателей Оренбургской области.

БДО Юникон СОВА является учредителем Российской ассоциации уполномоченных представителей налогоплательщиков.

Аудитор Аксеничев Алексей Владимирович – руководитель проверки.

Краткие сведения об ОАО «НИКО-БАНК»

Полное наименование Общества: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ».

Сокращенное наименование Общества: ОАО «НИКО-БАНК»

Общество зарегистрировано Центральным банком Российской Федерации 02 ноября 1990 года, регистрационный номер 702.

Свидетельство серии 56 № 001373265 о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц от 14 ноября 2002 года за основным государственным регистрационным номером 1025600001679.

Почтовый адрес: 460000, Российская Федерация, Оренбургская область, город Оренбург, пер. Алексеевский, д. 5.

Общество в течение 2007 года осуществляло свою деятельность в соответствии с генеральной лицензией ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 702 от 09.10.2003, без ограничения срока действия.

1. Нами проведен аудит прилагаемой финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2007 год на 65 листах. Финансовая (бухгалтерская) отчетность Общества состоит из годового бухгалтерского отчета и публикуемых форм отчетности.

Годовой бухгалтерский отчет состоит из следующих документов:

· годовой бухгалтерский баланс по форме оборотной ведомости– на 16 листах;

· отчет о прибылях и убытках с учетом событий после отчетной даты – на 13 листах;

· сводная ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты – на  10 листах;

· пояснительная записка к годовому бухгалтерскому отчету – на 20 листах.

Публикуемые формы отчетности состоят из следующих документов:

· бухгалтерский баланс (публикуемая форма) – на 3 листах;

· отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма) – на 2 листах;

· отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие  сомнительных ссуд и иных активов – на 1 листе.

Данная отчетность подготовлена руководством Общества в соответствии с нормами, установленными Федеральным законом от 21.11.1996 № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» (в редакции последующих изменений и дополнений), указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.01.04 № 1376-У «О перечнях, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», указанием Центрального банка Российской Федерации от 17.12.04 № 1530-У «О порядке составления кредитными организациями годового бухгалтерского отчета» и другими нормативными актами РФ, регулирующими порядок ведения бухгалтерского учета и составления бухгалтерской отчетности.

Ответственность за организацию бухгалтерского учета, соблюдение законодательства РФ при выполнении банковских и хозяйственных операций несет Председатель Правления Общества – г-жа Сивелькина Светлана Васильевна.

Ответственность за формирование учетной политики, ведение бухгалтерского учета, своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчетности несет главный бухгалтер Общества – г-жа Литвинова Татьяна Викторовна.

Обязанность аудитора заключается в том, чтобы высказать мнение о достоверности
во всех существенных отношениях представленной финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствии порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ. Целью работы не являлось выражение мнения о полном соответствии деятельности Общества законодательству РФ и оценке эффективности ведения дел руководством Общества.

Наше мнение не может быть рассмотрено пользователем отчетности как выражение уверенности в непрерывности деятельности Общества в будущем.

2. Аудит проводился в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 119-ФЗ
«Об аудиторской деятельности» и федеральными правилами (стандартами) аудиторской деятельности, утвержденными постановлением Правительства РФ от 23.09.2002 № 696
(в редакции последующих изменений и дополнений), другими нормативными актами, регулирующими аудиторскую деятельность, а также внутрифирменными стандартами
и методиками аудита.

При проведении аудита мы руководствовались внутренними правилами (стандартами) аккредитованного профессионального аудиторского объединения ИПБ России.

Аудит планировался и проводился таким образом, чтобы получить разумную уверенность в том, что финансовая (бухгалтерская) отчетность не содержит существенных искажений.

Аудит проводился на выборочной основе и включал изучение на основе тестирования доказательств, подтверждающих числовые показатели в финансовой (бухгалтерской) отчетности и раскрытие в ней информации о финансово-хозяйственной деятельности, оценку соблюдения принципов и правил бухгалтерского учета, применяемых при подготовке финансовой (бухгалтерской) отчетности, рассмотрение основных оценочных показателей, полученных руководством Общества, а также оценку представления финансовой (бухгалтерской) отчетности.

Мы полагаем, что проведенный аудит дает достаточные основания для выражения нашего мнения о достоверности во всех существенных отношениях данной финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствии порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ.

								Приложение 8
								к Правилам ведения бухгалтерского учета
								в кредитных организациях, расположенных
								на территории Российской Федерации
			ОБОРОТНАЯ ВЕДОМОСТЬ ПО СЧЕТАМ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
	ОАО "НИКО-БАНК"
	ГОЛОВНОЙ ФИЛИАЛ ЗА 2007 ГОД
Номер счета 1 (2) порядка		Наименование разделов и счетов баланса	Входящие остатки на отчетную дату (в рублях, ин. валюта и драг. металлы в рублевом эквиваленте)	Обороты за отчетный период						Исходящие остатки на отчетную дату (в рублях, ин. валюта и драг. металлы в рублевом эквиваленте)
первого порядка	второго порядка			по дебету			по кредиту
				в рублях	ин. валюта и драг. металлы в рублевом эквиваленте	ИТОГО	в рублях	ин. валюта и драг. металлы в рублевом эквиваленте	ИТОГО
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
А. БАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА
АКТИВ
		2 ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ
202		Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
	20202	Касса кредитных организаций	22 806 532.96	6 742 495 386.45	1 075 386 545.44	7 817 881 931.89	6 724 634 711.43	1 077 813 324.50	7 802 448 035.93	38 240 428.92
	20207	Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций	0.00	75 547 271.44	0.00	75 547 271.44	75 547 271.44	0.00	75 547 271.44	0.00
	20208	Денежные средства в банкоматах	0.00	65 200 800.00	0.00	65 200 800.00	53 679 450.00	0.00	53 679 450.00	11 521 350.00
	20209	Денежные средства в пути	280 000.00	3 022 699 469.37	43 736 811.68	3 066 436 281.05	3 022 829 469.37	43 736 811.68	3 066 566 281.05	150 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 202			23 086 532.96	9 905 942 927.26	1 119 123 357.12	11 025 066 284.38	9 876 690 902.24	1 121 550 136.18	10 998 241 038.42	49 911 778.92
ИТОГО по разделу 2			23 086 532.96	9 905 942 927.26	1 119 123 357.12	11 025 066 284.38	9 876 690 902.24	1 121 550 136.18	10 998 241 038.42	49 911 778.92
		3 МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
301		Корреспондентские счета
	30102	Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России	12 347 476.77	30 301 733 394.36	0.00	30 301 733 394.36	30 306 431 751.71	0.00	30 306 431 751.71	7 649 119.42
	30110	Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах	27 681 470.04	21 700 780 488.77	373 411 350.01	22 074 191 838.78	21 696 906 948.55	371 751 826.22	22 068 658 774.77	33 214 534.05
	30114	Корреспондентские счета в банках-нерезидентах	5 256 682.51	0.00	1 206 644 725.94	1 206 644 725.94	0.00	1 207 983 397.07	1 207 983 397.07	3 918 011.38
ИТОГО по счету первого порядка 301			45 285 629.32	52 002 513 883.13	1 580 056 075.95	53 582 569 959.08	52 003 338 700.26	1 579 735 223.29	53 583 073 923.55	44 781 664.85
302		Счета кредитных организаций по другим операциям
	30202	Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте РФ, перечисленные в Банк России	12 726 000.00	18 532 000.00	0.00	18 532 000.00	10 519 000.00	0.00	10 519 000.00	20 739 000.00
	30204	Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России	386 000.00	774 000.00	0.00	774 000.00	648 000.00	0.00	648 000.00	512 000.00
	30210	Счета кредитных организаций (филиалов) по кассовому обслуживанию структурных подразделений	0.00	242 550 000.00	0.00	242 550 000.00	242 550 000.00	0.00	242 550 000.00	0.00
	30213	Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях	0.00	24 623 532.01	0.00	24 623 532.01	17 843 027.64	0.00	17 843 027.64	6 780 504.37
	30221	Незавершенные расчеты кредитной организации	0.00	8 282 100 000.00	0.00	8 282 100 000.00	8 282 100 000.00	0.00	8 282 100 000.00	0.00
	30233	Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт	0.00	44 867 076.59	0.00	44 867 076.59	44 520 961.38	0.00	44 520 961.38	346 115.21
ИТОГО по счету первого порядка 302			13 112 000.00	8 613 446 608.60	0.00	8 613 446 608.60	8 598 180 989.02	0.00	8 598 180 989.02	28 377 619.58
306		Расчеты по ценным бумагам
	30602	Расчеты кредитных организаций - доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами	11 839 002.58	2 096 619 568.79	0.00	2 096 619 568.79	2 085 049 999.78	0.00	2 085 049 999.78	23 408 571.59
ИТОГО по счету первого порядка 306			11 839 002.58	2 096 619 568.79	0.00	2 096 619 568.79	2 085 049 999.78	0.00	2 085 049 999.78	23 408 571.59
320		Кредиты , предоставленные кредитным организациям
	32002	на 1 день	0.00	290 000 000.00	9 956 480.00	299 956 480.00	290 000 000.00	9 956 480.00	299 956 480.00	0.00
	32003	на срок от 2 до 7 дней	0.00	257 000 000.00	176 205 160.00	433 205 160.00	257 000 000.00	176 205 160.00	433 205 160.00	0.00
	32004	на срок от 8 до 30 дней	0.00	381 000 000.00	158 142 630.00	539 142 630.00	376 000 000.00	143 592 130.00	519 592 130.00	19 550 500.00
	32005	на срок от 31 до 90 дней	0.00	127 000 000.00	31 789 865.00	158 789 865.00	102 000 000.00	17 062 145.00	119 062 145.00	39 727 720.00
ИТОГО по счету первого порядка 320			0.00	1 055 000 000.00	376 094 135.00	1 431 094 135.00	1 025 000 000.00	346 815 915.00	1 371 815 915.00	59 278 220.00
322		Депозиты и иные размещенные средства в кредитных организациях
	32203	на срок от 2 до 7 дней	0.00	997 470.00	0.00	997 470.00	997 470.00	0.00	997 470.00	0.00
	32204	на срок от 8 до 30 дней	0.00	17 101 170.00	0.00	17 101 170.00	17 101 170.00	0.00	17 101 170.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 322			0.00	18 098 640.00	0.00	18 098 640.00	18 098 640.00	0.00	18 098 640.00	0.00
328		Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям
	32802	Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам	56 338.63	1 764 858.68	345 827.52	2 110 686.20	1 726 776.49	343 836.97	2 070 613.46	96 411.37
ИТОГО по счету первого порядка 328			56 338.63	1 764 858.68	345 827.52	2 110 686.20	1 726 776.49	343 836.97	2 070 613.46	96 411.37
ИТОГО по разделу 3			70 292 970.53	63 787 443 559.20	1 956 496 038.47	65 743 939 597.67	63 731 395 105.55	1 926 894 975.26	65 658 290 080.81	155 942 487.39
		4 ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ
446		Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
	44603	на срок до 30 дней	0.00	6 000 000.00	0.00	6 000 000.00	6 000 000.00	0.00	6 000 000.00	0.00
	44606	на срок от 181 дня до 1 года	25 000 000.00	102 000 000.00	0.00	102 000 000.00	65 000 000.00	0.00	65 000 000.00	62 000 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 446			25 000 000.00	108 000 000.00	0.00	108 000 000.00	71 000 000.00	0.00	71 000 000.00	62 000 000.00
449		Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
	44903	на срок до 30 дней	0.00	124 000 000.00	0.00	124 000 000.00	124 000 000.00	0.00	124 000 000.00	0.00
	44904	на срок от 31 до 90 дней	6 000 000.00	50 000 000.00	0.00	50 000 000.00	50 000 000.00	0.00	50 000 000.00	6 000 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 449			6 000 000.00	174 000 000.00	0.00	174 000 000.00	174 000 000.00	0.00	174 000 000.00	6 000 000.00
451		Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям
	45106	на срок от 181 дня до 1 года	2 400 000.00	9 656 000.00	0.00	9 656 000.00	3 623 000.00	0.00	3 623 000.00	8 433 000.00
	45107	на срок от 1 года до 3 лет	0.00	49 155 899.80	0.00	49 155 899.80	16 531 411.80	0.00	16 531 411.80	32 624 488.00
ИТОГО по счету первого порядка 451			2 400 000.00	58 811 899.80	0.00	58 811 899.80	20 154 411.80	0.00	20 154 411.80	41 057 488.00
452		Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям
	45201	Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")	25 049 893.08	585 649 447.68	0.00	585 649 447.68	597 185 544.30	0.00	597 185 544.30	13 513 796.46
	45203	на срок до 30 дней	8 000 000.00	368 150 000.00	0.00	368 150 000.00	367 650 000.00	0.00	367 650 000.00	8 500 000.00
	45204	на срок от 31 до 90 дней	15 400 000.00	360 835 000.00	0.00	360 835 000.00	272 035 000.00	0.00	272 035 000.00	104 200 000.00
	45205	на срок от 91 до 180 дней	57 790 000.00	288 144 100.00	0.00	288 144 100.00	315 444 100.00	0.00	315 444 100.00	30 490 000.00
	45206	на срок от 181 дня до 1 года	248 176 667.00	820 579 527.00	0.00	820 579 527.00	456 527 348.01	0.00	456 527 348.01	612 228 845.99
	45207	на срок от 1 года до 3 лет	70 142 602.00	304 348 779.00	0.00	304 348 779.00	123 704 590.00	0.00	123 704 590.00	250 786 791.00
ИТОГО по счету первого порядка 452			424 559 162.08	2 727 706 853.68	0.00	2 727 706 853.68	2 132 546 582.31	0.00	2 132 546 582.31	1 019 719 433.45
454		Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям
	45401	Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")	1 157 252.80	80 965 907.79	0.00	80 965 907.79	77 832 256.78	0.00	77 832 256.78	4 290 903.81
	45403	на срок до 30 дней	0.00	4 760 000.00	0.00	4 760 000.00	4 760 000.00	0.00	4 760 000.00	0.00
	45404	на срок от 31 до 90 дней	5 000 000.00	17 450 000.00	0.00	17 450 000.00	18 045 000.00	0.00	18 045 000.00	4 405 000.00
	45405	на срок от 91 до 180 дней	26 500 000.00	34 564 300.00	0.00	34 564 300.00	44 489 300.00	0.00	44 489 300.00	16 575 000.00
	45406	на срок от 181 дня до 1 года	62 743 364.24	155 138 000.00	0.00	155 138 000.00	114 680 767.87	0.00	114 680 767.87	103 200 596.37
	45407	на срок от 1 года до 3 лет	69 318 485.22	48 965 000.00	0.00	48 965 000.00	87 001 415.67	0.00	87 001 415.67	31 282 069.55
ИТОГО по счету первого порядка 454			164 719 102.26	341 843 207.79	0.00	341 843 207.79	346 808 740.32	0.00	346 808 740.32	159 753 569.73
455		Кредиты, предоставленные физическим лицам
	45504	на срок от 91 до 180 дней	1 037 251.87	2 922 294.50	0.00	2 922 294.50	3 959 546.37	0.00	3 959 546.37	0.00
	45505	на срок от 181 дня до 1 года	57 531 283.99	187 886 908.19	0.00	187 886 908.19	171 164 840.20	0.00	171 164 840.20	74 253 351.98
	45506	на срок от 1 года до 3 лет	118 043 568.52	383 625 813.26	0.00	383 625 813.26	352 220 234.16	0.00	352 220 234.16	149 449 147.62
	45507	на срок свыше 3 лет	35 396 153.21	484 917 456.73	10 287.56	484 927 744.29	308 957 883.13	918 710.51	309 876 593.64	210 447 303.86
	45509	Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")	0.00	66 874.73	0.00	66 874.73	66 874.73	0.00	66 874.73	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 455			212 008 257.59	1 059 419 347.41	10 287.56	1 059 429 634.97	836 369 378.59	918 710.51	837 288 089.10	434 149 803.46
458		Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам
	45812	Негосударственным коммерческим организациям	3 129 695.00	22 531 430.23	0.00	22 531 430.23	22 816 430.23	0.00	22 816 430.23	2 844 695.00
	45814	Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям	14 020.80	4 243 780.97	0.00	4 243 780.97	3 023 725.59	0.00	3 023 725.59	1 234 076.18
	45815	Гражданам	151 072.50	5 839 128.10	0.00	5 839 128.10	4 651 004.31	0.00	4 651 004.31	1 339 196.29
ИТОГО по счету первого порядка 458			3 294 788.30	32 614 339.30	0.00	32 614 339.30	30 491 160.13	0.00	30 491 160.13	5 417 967.47
459		Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам
	45914	Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям	0.00	6 575.34	0.00	6 575.34	6 575.34	0.00	6 575.34	0.00
	45915	Гражданам	10 011.05	341 377.64	0.00	341 377.64	325 584.13	0.00	325 584.13	25 804.56
ИТОГО по счету первого порядка 459			10 011.05	347 952.98	0.00	347 952.98	332 159.47	0.00	332 159.47	25 804.56
474		Расчеты по отдельным операциям
	47404	Расчеты с валютными и фондовыми биржами	259 944.03	0.00	0.00	0.00	251 949.78	0.00	251 949.78	7 994.25
	47408	Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам	0.00	2 383 334 854.34	1 471 613 446.30	3 854 948 300.64	2 383 334 854.34	1 471 613 446.30	3 854 948 300.64	0.00
	47423	Требования по прочим операциям	14 079.73	170 846 874.75	3 297 426.77	174 144 301.52	170 850 954.48	3 239 813.16	174 090 767.64	67 613.61
	47427	Требования по получению процентов	1 557 206.77	18 984 258.13	93 054.11	19 077 312.24	19 204 201.07	93 054.11	19 297 255.18	1 337 263.83
ИТОГО по счету первого порядка 474			1 831 230.53	2 573 165 987.22	1 475 003 927.18	4 048 169 914.40	2 573 641 959.67	1 474 946 313.57	4 048 588 273.24	1 412 871.69
475		Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами
	47502	Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов	930 091.71	71 280 200.73	1 393 133.46	72 673 334.19	70 469 981.16	1 393 133.46	71 863 114.62	1 740 311.28
ИТОГО по счету первого порядка 475			930 091.71	71 280 200.73	1 393 133.46	72 673 334.19	70 469 981.16	1 393 133.46	71 863 114.62	1 740 311.28
ИТОГО по разделу 4			840 752 643.52	7 147 189 788.91	1 476 407 348.20	8 623 597 137.11	6 255 814 373.45	1 477 258 157.54	7 733 072 530.99	1 731 277 249.64
		5 ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
501		Долговые обязательства, приобретенные для перепродажи и по договорам займа
	50104	Долговые обязательства Российской Федерации	21 961 179.50	111 755 903.79	0.00	111 755 903.79	104 444 222.59	0.00	104 444 222.59	29 272 860.70
	50105	Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	60 802 136.50	269 709 868.10	0.00	269 709 868.10	218 956 205.60	0.00	218 956 205.60	111 555 799.00
	50106	Долговые обязательства кредитных организаций	0.00	146 406 900.00	0.00	146 406 900.00	126 416 900.00	0.00	126 416 900.00	19 990 000.00
	50107	Прочие долговые обязательства	66 933 162.00	1 054 302 423.63	0.00	1 054 302 423.63	1 030 487 517.93	0.00	1 030 487 517.93	90 748 067.70
	50112	Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы	0.00	9 078 895.23	0.00	9 078 895.23	9 078 895.23	0.00	9 078 895.23	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 501			149 696 478.00	1 591 253 990.75	0.00	1 591 253 990.75	1 489 383 741.35	0.00	1 489 383 741.35	251 566 727.40
502		Некотируемые долговые обязательства
	50208	Прочие долговые обязательства	0.00	20 010 000.00	0.00	20 010 000.00	20 010 000.00	0.00	20 010 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 502			0.00	20 010 000.00	0.00	20 010 000.00	20 010 000.00	0.00	20 010 000.00	0.00
503		Котируемые долговые обязательства, приобретенные для инвестирования
	50306	Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	0.00	16 604 889.60	0.00	16 604 889.60	16 604 889.60	0.00	16 604 889.60	0.00
	50307	Долговые обязательства кредитных организаций	0.00	59 950 000.00	0.00	59 950 000.00	40 010 000.00	0.00	40 010 000.00	19 940 000.00
	50308	Прочие долговые обязательства	24 731 000.00	110 775 148.00	0.00	110 775 148.00	95 396 148.00	0.00	95 396 148.00	40 110 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 503			24 731 000.00	187 330 037.60	0.00	187 330 037.60	152 011 037.60	0.00	152 011 037.60	60 050 000.00
504		Накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам
	50406	Уплаченный при приобретении	2 497 614.60	32 562 435.18	0.00	32 562 435.18	32 107 252.00	0.00	32 107 252.00	2 952 797.78
ИТОГО по счету первого порядка 504			2 497 614.60	32 562 435.18	0.00	32 562 435.18	32 107 252.00	0.00	32 107 252.00	2 952 797.78
506		Акции, приобретенные для перепродажи и по договорам займа
	50605	Акции кредитных организаций	0.00	24 065 995.57	0.00	24 065 995.57	24 065 995.57	0.00	24 065 995.57	0.00
	50606	Прочие акции	7 846 388.40	468 563 448.59	0.00	468 563 448.59	475 264 228.87	0.00	475 264 228.87	1 145 608.12
	50610	Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы	0.00	3 195 183.11	0.00	3 195 183.11	3 195 183.11	0.00	3 195 183.11	0.00
	50611	По договорам с обратной продажей	0.00	3 900 000.00	0.00	3 900 000.00	3 900 000.00	0.00	3 900 000.00	0.00
	50613	По договорам займа	0.00	154 222 851.22	0.00	154 222 851.22	154 222 851.22	0.00	154 222 851.22	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 506			7 846 388.40	653 947 478.49	0.00	653 947 478.49	660 648 258.77	0.00	660 648 258.77	1 145 608.12
507		Некотируемые акции
	50705	Акции кредитных организаций	5 000.00	0.00	0.00	0.00	5 000.00	0.00	5 000.00	0.00
	50706	Прочие акции	37 857 415.52	28 711 898.71	0.00	28 711 898.71	48 885 420.14	0.00	48 885 420.14	17 683 894.09
ИТОГО по счету первого порядка 507			37 862 415.52	28 711 898.71	0.00	28 711 898.71	48 890 420.14	0.00	48 890 420.14	17 683 894.09
508		Котируемые акции, приобретенные для инвестирования
	50805	Акции кредитных организаций	0.00	2 565 500.00	0.00	2 565 500.00	2 565 500.00	0.00	2 565 500.00	0.00
	50806	Прочие акции	5 479 691.16	115 149 060.30	0.00	115 149 060.30	73 269 686.01	0.00	73 269 686.01	47 359 065.45
ИТОГО по счету первого порядка 508			5 479 691.16	117 714 560.30	0.00	117 714 560.30	75 835 186.01	0.00	75 835 186.01	47 359 065.45
509		Прочие счета по операциям с приобретенными ценными бумагами
	50905	Затраты, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг	87 628.29	550 453.00	0.00	550 453.00	541 925.11	0.00	541 925.11	96 156.18
ИТОГО по счету первого порядка 509			87 628.29	550 453.00	0.00	550 453.00	541 925.11	0.00	541 925.11	96 156.18
514		Векселя кредитных организаций
	51401	до востребования	330 000.00	36 779 109.00	0.00	36 779 109.00	37 109 109.00	0.00	37 109 109.00	0.00
	51402	со сроком погашения до 30 дней	0.00	17 597 962.40	0.00	17 597 962.40	17 597 962.40	0.00	17 597 962.40	0.00
	51405	со сроком погашения от 181 дня до 1 года	0.00	26 419 000.00	0.00	26 419 000.00	0.00	0.00	0.00	26 419 000.00
	51406	со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет	26 250 000.00	0.00	0.00	0.00	26 250 000.00	0.00	26 250 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 514			26 580 000.00	80 796 071.40	0.00	80 796 071.40	80 957 071.40	0.00	80 957 071.40	26 419 000.00
515		Прочие векселя
	51501	до востребования	0.00	823 000.00	0.00	823 000.00	823 000.00	0.00	823 000.00	0.00
	51504	со сроком погашения от 91 до 180 дней	0.00	3 800 000.00	0.00	3 800 000.00	3 800 000.00	0.00	3 800 000.00	0.00
	51505	со сроком погашения от 181 дня до 1 года	8 023 000.00	0.00	0.00	0.00	8 023 000.00	0.00	8 023 000.00	0.00
	51506	со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет	5 411 030.00	0.00	0.00	0.00	5 411 030.00	0.00	5 411 030.00	0.00
	51507	со сроком погашения свыше 3 лет	3 000 000.00	0.00	0.00	0.00	3 000 000.00	0.00	3 000 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 515			16 434 030.00	4 623 000.00	0.00	4 623 000.00	21 057 030.00	0.00	21 057 030.00	0.00
525		Прочие счета по операциям с выпущенными ценными бумагами
	52502	Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам	463 834.24	9 251 518.94	0.00	9 251 518.94	2 839 296.68	0.00	2 839 296.68	6 876 056.50
ИТОГО по счету первого порядка 525			463 834.24	9 251 518.94	0.00	9 251 518.94	2 839 296.68	0.00	2 839 296.68	6 876 056.50
ИТОГО по разделу 5			271 679 080.21	2 726 751 444.37	0.00	2 726 751 444.37	2 584 281 219.06	0.00	2 584 281 219.06	414 149 305.52
		6 СРЕДСТВА И ИМУЩЕСТВ
602		Прочее участие
	60202	Средства, внесенные в уставные капиталы организаций	15 000.00	0.00	0.00	0.00	15 000.00	0.00	15 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 602			15 000.00	0.00	0.00	0.00	15 000.00	0.00	15 000.00	0.00
603		Расчеты с дебиторами и кредиторами
	60302	Расчеты с бюджетом по налогам	1 019 723.00	4 389 693.23	0.00	4 389 693.23	2 585 530.11	0.00	2 585 530.11	2 823 886.12
	60306	Расчеты с работниками по оплате труда	0.00	13 110 679.95	0.00	13 110 679.95	13 110 679.95	0.00	13 110 679.95	0.00
	60308	Расчеты с работниками по подотчетным суммам	2 000.00	3 263 739.28	7 622.25	3 271 361.53	3 265 739.28	7 622.25	3 273 361.53	0.00
	60310	Налог на добавленную стоимость уплаченный	0.00	7 693 068.88	0.00	7 693 068.88	7 693 068.88	0.00	7 693 068.88	0.00
	60312	Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями	1 176 014.28	81 209 370.67	0.00	81 209 370.67	77 693 172.68	0.00	77 693 172.68	4 692 212.27
	60323	Расчеты с прочими дебиторами	57 964.74	1 490 372.80	7 634.49	1 498 007.29	1 497 372.80	7 634.49	1 505 007.29	50 964.74
ИТОГО по счету первого порядка 603			2 255 702.02	111 156 924.81	15 256.74	111 172 181.55	105 845 563.70	15 256.74	105 860 820.44	7 567 063.13
604		Основные средства
	60401	Основные средства (кроме земли)	56 121 576.76	23 626 510.97	0.00	23 626 510.97	423 368.77	0.00	423 368.77	79 324 718.96
ИТОГО по счету первого порядка 604			56 121 576.76	23 626 510.97	0.00	23 626 510.97	423 368.77	0.00	423 368.77	79 324 718.96
607		Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов
	60701	Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов	659.12	30 277 657.24	0.00	30 277 657.24	30 173 276.62	0.00	30 173 276.62	105 039.74
	60702	Оборудование к установке	0.00	896 352.19	0.00	896 352.19	896 352.19	0.00	896 352.19	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 607			659.12	31 174 009.43	0.00	31 174 009.43	31 069 628.81	0.00	31 069 628.81	105 039.74
610		Материальные запасы
	61002	Запасные части	118 389.86	925 154.91	0.00	925 154.91	824 397.82	0.00	824 397.82	219 146.95
	61008	Материалы	98 044.23	4 596 157.05	0.00	4 596 157.05	4 364 799.51	0.00	4 364 799.51	329 401.77
	61009	Инвентарь и принадлежности	32 138.75	3 072 786.64	0.00	3 072 786.64	2 962 428.38	0.00	2 962 428.38	142 497.01
	61010	Издания	0.00	23 286.42	0.00	23 286.42	23 286.42	0.00	23 286.42	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 610			248 572.84	8 617 385.02	0.00	8 617 385.02	8 174 912.13	0.00	8 174 912.13	691 045.73
612		Выбытие и реализация
	61202	Выбытие (реализация) имущества	0.00	49 035.74	0.00	49 035.74	49 035.74	0.00	49 035.74	0.00
	61204	Выбытие (реализация) ценных бумаг	0.00	9 889 104.63	0.00	9 889 104.63	9 889 104.63	0.00	9 889 104.63	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 612			0.00	9 938 140.37	0.00	9 938 140.37	9 938 140.37	0.00	9 938 140.37	0.00
614		Расходы будущих периодов
	61403	Расходы будущих периодов по другим операциям	1 054 931.77	11 160 793.97	0.00	11 160 793.97	3 710 577.47	0.00	3 710 577.47	8 505 148.27
	61406	Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы	0.00	16 611 617.96	0.00	16 611 617.96	16 611 617.96	0.00	16 611 617.96	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 614			1 054 931.77	27 772 411.93	0.00	27 772 411.93	20 322 195.43	0.00	20 322 195.43	8 505 148.27
ИТОГО по разделу 6			59 696 442.51	212 285 382.53	15 256.74	212 300 639.27	175 788 809.21	15 256.74	175 804 065.95	96 193 015.83
		7 РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
702		Расходы
	70201	Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты	0.00	18 568 682.80	0.00	18 568 682.80	18 568 682.80	0.00	18 568 682.80	0.00
	70202	Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам	0.00	32 987 682.26	0.00	32 987 682.26	32 987 682.26	0.00	32 987 682.26	0.00
	70203	Проценты, уплаченные физическим лицам	0.00	65 452 652.82	0.00	65 452 652.82	65 452 652.82	0.00	65 452 652.82	0.00
	70204	Расходы по операциям с ценными бумагами	0.00	21 984 577.98	0.00	21 984 577.98	21 984 577.98	0.00	21 984 577.98	0.00
	70205	Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте	0.00	16 636 898.48	0.00	16 636 898.48	16 636 898.48	0.00	16 636 898.48	0.00
	70206	Расходы на содержание аппарата	0.00	70 155 655.08	0.00	70 155 655.08	70 155 655.08	0.00	70 155 655.08	0.00
	70208	Штрафы, пени, неустойки уплаченные	0.00	53 366.44	0.00	53 366.44	53 366.44	0.00	53 366.44	0.00
	70209	Другие расходы	0.00	290 544 601.97	0.00	290 544 601.97	290 544 601.97	0.00	290 544 601.97	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 702			0.00	516 384 117.83	0.00	516 384 117.83	516 384 117.83	0.00	516 384 117.83	0.00
705		Использование прибыли
	70501	Использование прибыли отчетного года	0.00	6 894 677.62	0.00	6 894 677.62	2 893 410.00	0.00	2 893 410.00	4 001 267.62
	70502	Использование прибыли предшествующих лет	9 592 899.00	3 060 185.25	0.00	3 060 185.25	12 653 084.25	0.00	12 653 084.25	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 705			9 592 899.00	9 954 862.87	0.00	9 954 862.87	15 546 494.25	0.00	15 546 494.25	4 001 267.62
ИТОГО по разделу 7			9 592 899.00	526 338 980.70	0.00	526 338 980.70	531 930 612.08	0.00	531 930 612.08	4 001 267.62
		ИТОГО ПО АКТИВУ	1 275 100 568.73	84 305 952 082.97	4 552 042 000.53	88 857 994 083.50	83 155 901 021.59	4 525 718 525.72	87 681 619 547.31	2 451 475 104.92
ПАССИВ
		1 КАПИТАЛ И ФОНДЫ
102		Уставный капитал кредитных организаций
	10202	субъектам Российской Федерации и органам местного самоуправления	40 600 001.00	40 600 001.00	0.00	40 600 001.00	0.00	0.00	0.00	0.00
	10204	негосударственным организациям	202 867 434.00	202 867 434.00	0.00	202 867 434.00	0.00	0.00	0.00	0.00
	10205	физическим лицам	6 542 565.00	6 542 565.00	0.00	6 542 565.00	0.00	0.00	0.00	0.00
	10207	Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества	0.00	8 524 030.00	0.00	8 524 030.00	258 924 030.00	0.00	258 924 030.00	250 400 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 102			250 010 000.00	258 534 030.00	0.00	258 534 030.00	258 924 030.00	0.00	258 924 030.00	250 400 000.00
103		Исключен. - Указание ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1757-У
	10304	негосударственным организациям	363 120.00	363 120.00	0.00	363 120.00	0.00	0.00	0.00	0.00
	10305	физическим лицам	23 880.00	23 880.00	0.00	23 880.00	0.00	0.00	0.00	0.00
	10306	N 1757-У	3 000.00	3 000.00	0.00	3 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 103			390 000.00	390 000.00	0.00	390 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00
106		Добавочный капитал
	10601	Прирост стоимости имущества при переоценке	65 833.29	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	65 833.29
ИТОГО по счету первого порядка 106			65 833.29	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	65 833.29
107		Фонды
	10701	Резервный фонд	6 025 092.32	0.00	0.00	0.00	813 553.28	0.00	813 553.28	6 838 645.60
	10702	Фонды специального назначения	862 138.37	1 966 574.96	0.00	1 966 574.96	1 705 000.00	0.00	1 705 000.00	600 563.41
	10703	Фонды накопления	1 339 522.91	0.00	0.00	0.00	488 131.97	0.00	488 131.97	1 827 654.88
ИТОГО по счету первого порядка 107			8 226 753.60	1 966 574.96	0.00	1 966 574.96	3 006 685.25	0.00	3 006 685.25	9 266 863.89
ИТОГО по разделу 1			258 692 586.89	260 890 604.96	0.00	260 890 604.96	261 930 715.25	0.00	261 930 715.25	259 732 697.18
		3 МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
301		Корреспондентские счета
	30109	Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов	9 766.63	61 691 232.87	549.34	61 691 782.21	61 690 958.90	389.09	61 691 347.99	9 332.41
	30126	Резервы на возможные потери	317 006.32	11 490 446.55	0.00	11 490 446.55	11 566 395.64	0.00	11 566 395.64	392 955.41
ИТОГО по счету первого порядка 301			326 772.95	73 181 679.42	549.34	73 182 228.76	73 257 354.54	389.09	73 257 743.63	402 287.82
302		Счета кредитных организаций по другим операциям
	30220	Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям	0.00	481 812.16	40 614 084.79	41 095 896.95	481 812.16	40 614 084.79	41 095 896.95	0.00
	30223	Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России	0.00	255 585 721.65	0.00	255 585 721.65	255 585 721.65	0.00	255 585 721.65	0.00
	30232	Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт П,	0.00	81 602 142.80	0.00	81 602 142.80	81 623 050.61	0.00	81 623 050.61	20 907.81
ИТОГО по счету первого порядка 302			0.00	337 669 676.61	40 614 084.79	378 283 761.40	337 690 584.42	40 614 084.79	378 304 669.21	20 907.81
306		Расчеты по ценным бумагам
	30607	Резервы на возможные потери	87 330.52	7 993 340.02	0.00	7 993 340.02	7 918 181.25	0.00	7 918 181.25	12 171.75
ИТОГО по счету первого порядка 306			87 330.52	7 993 340.02	0.00	7 993 340.02	7 918 181.25	0.00	7 918 181.25	12 171.75
312		Кредиты,депозиты и иные пивлеченные средства, полученные кредитными организациями от Банка России
	31201	кредиты на 1 день	0.00	55 192 911.40	0.00	55 192 911.40	55 192 911.40	0.00	55 192 911.40	0.00
	31202	кредиты на срок от 2 до 7 дней	0.00	256 566 489.62	0.00	256 566 489.62	256 566 489.62	0.00	256 566 489.62	0.00
	31203	кредиты на срок от 8 до 30 дней	0.00	112 000 000.00	0.00	112 000 000.00	112 000 000.00	0.00	112 000 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 312			0.00	423 759 401.02	0.00	423 759 401.02	423 759 401.02	0.00	423 759 401.02	0.00
313		Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций
	31302	на 1 день	0.00	13 188 600 000.00	3 840 120.00	13 192 440 120.00	13 188 600 000.00	3 840 120.00	13 192 440 120.00	0.00
	31303	на срок от 2 до 7 дней	0.00	9 746 955 000.00	7 004 660.00	9 753 959 660.00	9 746 955 000.00	7 004 660.00	9 753 959 660.00	0.00
	31304	на срок от 8 до 30 дней	169 532 440.00	3 007 540 000.00	239 087 500.00	3 246 627 500.00	3 193 540 000.00	238 373 540.00	3 431 913 540.00	354 818 480.00
	31305	на срок от 31 до 90 дней	0.00	91 800 000.00	0.00	91 800 000.00	91 800 000.00	0.00	91 800 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 313			169 532 440.00	26 034 895 000.00	249 932 280.00	26 284 827 280.00	26 220 895 000.00	249 218 320.00	26 470 113 320.00	354 818 480.00
320		Кредиты, предоставленные кредитным организациям
	32015	Резервы на возможные потери	0.00	19 155 857.95	0.00	19 155 857.95	19 698 598.15	0.00	19 698 598.15	542 740.20
ИТОГО по счету первого порядка 320			0.00	19 155 857.95	0.00	19 155 857.95	19 698 598.15	0.00	19 698 598.15	542 740.20
322		Депозиты и иные размещенные средства в кредитных организациях
	32211	Резервы на возможные потери	0.00	180 986.40	0.00	180 986.40	180 986.40	0.00	180 986.40	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 322			0.00	180 986.40	0.00	180 986.40	180 986.40	0.00	180 986.40	0.00
328		Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям
	32801	Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств	0.00	0.00	93 054.11	93 054.11	0.00	93 054.11	93 054.11	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 328			0.00	0.00	93 054.11	93 054.11	0.00	93 054.11	93 054.11	0.00
ИТОГО по разделу 3			169 946 543.47	26 896 835 941.42	290 639 968.24	27 187 475 909.66	27 083 400 105.78	289 925 847.99	27 373 325 953.77	355 796 587.58
		4 ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ
405		Счета организаций, находящихся в федеральной собственности
	40502	Коммерческие организации	8 408.28	489 427 779.54	0.00	489 427 779.54	490 886 995.83	0.00	490 886 995.83	1 467 624.57
ИТОГО по счету первого порядка 405			8 408.28	489 427 779.54	0.00	489 427 779.54	490 886 995.83	0.00	490 886 995.83	1 467 624.57
406		Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
	40602	Коммерческие организации	593 710.01	157 655 416.59	0.00	157 655 416.59	157 865 789.21	0.00	157 865 789.21	804 082.63
ИТОГО по счету первого порядка 406			593 710.01	157 655 416.59	0.00	157 655 416.59	157 865 789.21	0.00	157 865 789.21	804 082.63
407		Счета негосударственных организаций
	40701	Финансовые организации	5 363 194.89	228 179 644.14	0.00	228 179 644.14	223 163 966.39	0.00	223 163 966.39	347 517.14
	40702	Коммерческие организации	80 872 439.81	25 004 822 390.87	456 047 358.13	25 460 869 749.00	25 125 109 772.35	456 060 502.18	25 581 170 274.53	201 172 965.34
	40703	Некоммерческие организации	377 626.07	51 265 176.88	0.00	51 265 176.88	51 349 280.24	0.00	51 349 280.24	461 729.43
ИТОГО по счету первого порядка 407			86 613 260.77	25 284 267 211.89	456 047 358.13	25 740 314 570.02	25 399 623 018.98	456 060 502.18	25 855 683 521.16	201 982 211.91
408		Прочие счета
	40802	Физические лица - индивидуальные предприниматели	15 445 307.50	2 237 628 132.32	1 861 673.92	2 239 489 806.24	2 234 996 911.65	1 925 042.39	2 236 921 954.04	12 877 455.30
	40814	Юридические и физические лица - нерезиденты - счета типа "К" (конвертируемые)	16 087.42	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	16 087.42
	40815	Юридические и физические лица - нерезиденты - счета типа "Н" (неконвертируемые)	1 025.94	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 025.94
	40817	Физические лица	197 243.70	513 486 778.45	0.00	513 486 778.45	523 910 230.97	130.80	523 910 361.77	10 620 827.02
ИТОГО по счету первого порядка 408			15 659 664.56	2 751 114 910.77	1 861 673.92	2 752 976 584.69	2 758 907 142.62	1 925 173.19	2 760 832 315.81	23 515 395.68
409		Средства в расчетах
	40905	Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы	95 291.34	24 252 350.78	0.00	24 252 350.78	24 337 926.05	0.00	24 337 926.05	180 866.61
	40909	Переводы в Российскую Федерацию	0.00	96 700.00	6 164 491.09	6 261 191.09	96 700.00	6 164 491.09	6 261 191.09	0.00
	40910	Переводы в Российскую Федерацию нерезидентам	0.00	0.00	1 798 067.64	1 798 067.64	0.00	1 798 067.64	1 798 067.64	0.00
	40911	Транзитные счета	0.00	279 217 325.61	0.00	279 217 325.61	279 217 325.61	0.00	279 217 325.61	0.00
	40912	Переводы из Российской Федерации	0.00	17 000.00	101 542 564.73	101 559 564.73	17 000.00	101 542 564.73	101 559 564.73	0.00
	40913	Переводы из Российской Федерации нерезидентами	0.00	65 700.00	240 055 146.79	240 120 846.79	65 700.00	240 055 146.79	240 120 846.79	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 409			95 291.34	303 649 076.39	349 560 270.25	653 209 346.64	303 734 651.66	349 560 270.25	653 294 921.91	180 866.61
415		Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности
	41503	на срок от 31 до 90 дней	0.00	2 000 000.00	0.00	2 000 000.00	2 000 000.00	0.00	2 000 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 415			0.00	2 000 000.00	0.00	2 000 000.00	2 000 000.00	0.00	2 000 000.00	0.00
421		Депозиты негосударственных коммерческих организаций
	42102	на срок до 30 дней	9 300 000.00	100 516 000.00	0.00	100 516 000.00	158 016 000.00	0.00	158 016 000.00	66 800 000.00
	42103	на срок от 31 до 90 дней	11 500 000.00	97 902 000.00	0.00	97 902 000.00	126 402 000.00	0.00	126 402 000.00	40 000 000.00
	42104	на срок от 91 до 180 дней	43 330 000.00	141 766 115.00	0.00	141 766 115.00	117 436 115.00	0.00	117 436 115.00	19 000 000.00
	42105	на срок от 181 дня до 1 года	12 500 000.00	124 980 000.00	0.00	124 980 000.00	223 143 000.00	0.00	223 143 000.00	110 663 000.00
	42106	на срок от 1 года до 3 лет	58 000 000.00	79 682 000.00	0.00	79 682 000.00	119 194 901.00	0.00	119 194 901.00	97 512 901.00
	42107	на срок свыше 3 лет	98 050 000.00	1 050 000.00	0.00	1 050 000.00	109 000 000.00	0.00	109 000 000.00	206 000 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 421			232 680 000.00	545 896 115.00	0.00	545 896 115.00	853 192 016.00	0.00	853 192 016.00	539 975 901.00
422		Депозиты негосударственных некоммерческих организаций
	42202	на срок до 30 дней	0.00	9 000 000.00	0.00	9 000 000.00	9 000 000.00	0.00	9 000 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 422			0.00	9 000 000.00	0.00	9 000 000.00	9 000 000.00	0.00	9 000 000.00	0.00
423		Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц
	42301	Депозиты до востребования	14 828 142.82	2 354 677 967.96	143 012 357.01	2 497 690 324.97	2 361 474 321.68	142 992 074.01	2 504 466 395.69	21 604 213.54
	42303	Депозиты на срок от 31 до 90 дней	1 997 191.88	20 814 810.91	23 675.84	20 838 486.75	20 051 536.99	43 511.33	20 095 048.32	1 253 753.45
	42304	Депозиты на срок от 91 до 180 дней	13 368 445.81	64 372 818.78	1 684 759.35	66 057 578.13	57 929 337.98	2 594 761.05	60 524 099.03	7 834 966.71
	42305	Депозиты на срок от 181 дня до 1 года	185 640 105.96	686 994 149.28	12 404 044.04	699 398 193.32	665 561 996.57	15 604 696.50	681 166 693.07	167 408 605.71
	42306	Депозиты на срок от 1 года до 3 лет	223 751 846.49	1 205 137 197.31	30 565 963.70	1 235 703 161.01	1 608 562 952.86	40 247 999.18	1 648 810 952.04	636 859 637.52
	42307	Депозиты на срок свыше 3 лет	2 096 096.93	3 287 456.13	1 691 990.73	4 979 446.86	2 328 296.29	1 573 761.95	3 902 058.24	1 018 708.31
ИТОГО по счету первого порядка 423			441 681 829.89	4 335 284 400.37	189 382 790.67	4 524 667 191.04	4 715 908 442.37	203 056 804.02	4 918 965 246.39	835 979 885.24
426		Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц - нерезидентов
	42601	Депозиты до востребования	297 825.88	6 787 588.39	7 515 561.30	14 303 149.69	8 773 383.78	7 515 547.44	16 288 931.22	2 283 607.41
	42603	Депозиты на срок от 31 до 90 дней	30 032.05	64 240.30	0.00	64 240.30	34 208.25	0.00	34 208.25	0.00
	42604	Депозиты на срок от 91 до 180 дней	20 000.00	1 187 738.19	0.00	1 187 738.19	1 377 093.58	0.00	1 377 093.58	209 355.39
	42605	Депозиты на срок от 181 дня до 1 года	743 880.62	3 182 500.82	0.00	3 182 500.82	2 880 961.09	0.00	2 880 961.09	442 340.89
	42606	Депозиты на срок от 1 года до 3 лет	350 776.80	7 576 403.72	0.00	7 576 403.72	8 810 360.69	0.00	8 810 360.69	1 584 733.77
ИТОГО по счету первого порядка 426			1 442 515.35	18 798 471.42	7 515 561.30	26 314 032.72	21 876 007.39	7 515 547.44	29 391 554.83	4 520 037.46
437		Привлеченные средства негосударственных финансовых организаций
	43701	до востребования	0.00	240 828 613.62	0.00	240 828 613.62	249 681 901.66	0.00	249 681 901.66	8 853 288.04
ИТОГО по счету первого порядка 437			0.00	240 828 613.62	0.00	240 828 613.62	249 681 901.66	0.00	249 681 901.66	8 853 288.04
446		Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
	44615	Резервы на возможные потери	250 000.00	1 050 000.00	0.00	1 050 000.00	800 000.00	0.00	800 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 446			250 000.00	1 050 000.00	0.00	1 050 000.00	800 000.00	0.00	800 000.00	0.00
449		Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
	44915	Резервы на возможные потери	0.00	2 960 000.00	0.00	2 960 000.00	2 960 000.00	0.00	2 960 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 449			0.00	2 960 000.00	0.00	2 960 000.00	2 960 000.00	0.00	2 960 000.00	0.00
451		Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям
	45115	Резервы на возможные потери	504 000.00	677 454.12	0.00	677 454.12	789 316.45	0.00	789 316.45	615 862.33
ИТОГО по счету первого порядка 451			504 000.00	677 454.12	0.00	677 454.12	789 316.45	0.00	789 316.45	615 862.33
452		Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям
	45215	Резервы на возможные потери	8 008 337.12	68 987 454.15	0.00	68 987 454.15	86 839 998.56	0.00	86 839 998.56	25 860 881.53
ИТОГО по счету первого порядка 452			8 008 337.12	68 987 454.15	0.00	68 987 454.15	86 839 998.56	0.00	86 839 998.56	25 860 881.53
454		Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям
	45415	Резервы на возможные потери	1 040 503.17	6 791 319.08	0.00	6 791 319.08	8 503 441.80	0.00	8 503 441.80	2 752 625.89
ИТОГО по счету первого порядка 454			1 040 503.17	6 791 319.08	0.00	6 791 319.08	8 503 441.80	0.00	8 503 441.80	2 752 625.89
455		Кредиты, предоставленные физическим лицам
	45515	Резервы на возможные потери	1 784 091.39	12 834 434.65	0.00	12 834 434.65	18 571 169.81	0.00	18 571 169.81	7 520 826.55
ИТОГО по счету первого порядка 455			1 784 091.39	12 834 434.65	0.00	12 834 434.65	18 571 169.81	0.00	18 571 169.81	7 520 826.55
458		Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам
	45818	Резервы на возможные потери	3 236 144.44	4 510 553.93	0.00	4 510 553.93	5 605 365.60	0.00	5 605 365.60	4 330 956.11
ИТОГО по счету первого порядка 458			3 236 144.44	4 510 553.93	0.00	4 510 553.93	5 605 365.60	0.00	5 605 365.60	4 330 956.11
474		Расчеты по отдельным операциям
	47403	Расчеты с валютными и фондовыми биржами	0.00	503 899.56	0.00	503 899.56	503 899.56	0.00	503 899.56	0.00
	47405	Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты	0.00	169 679 585.72	207 594 230.15	377 273 815.87	169 679 585.72	207 594 230.15	377 273 815.87	0.00
	47407	Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам	0.00	2 740 713 834.60	1 114 402 197.93	3 855 116 032.53	2 740 713 834.60	1 114 402 197.93	3 855 116 032.53	0.00
	47411	Начисленные проценты по банковским счетам и привлеченным средствам физических лиц	823 359.93	80 387 600.57	1 426 360.79	81 813 961.36	81 143 793.01	1 426 360.79	82 570 153.80	1 579 552.37
	47416	Суммы, поступившие на корреспондентские счета, до выяснения	0.00	34 341 893.49	34 813 709.43	69 155 602.92	34 348 090.69	34 813 709.43	69 161 800.12	6 197.20
	47422	Обязательства по прочим операциям	41 603.14	632 424 364.17	9 995 870.97	642 420 235.14	632 752 500.66	10 006 305.77	642 758 806.43	380 174.43
	47425	Резервы на возможные потери	4 099 972.77	54 541 768.61	0.00	54 541 768.61	51 696 371.84	0.00	51 696 371.84	1 254 576.00
	47426	Обязательства по уплате процентов	163 071.78	2 140 814.71	343 837.00	2 484 651.71	2 232 922.66	345 827.55	2 578 750.21	257 170.28
ИТОГО по счету первого порядка 474			5 128 007.62	3 714 733 761.43	1 368 576 206.27	5 083 309 967.70	3 713 070 998.74	1 368 588 631.62	5 081 659 630.36	3 477 670.28
475		Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами
	47501	Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам	1 567 217.82	19 203 255.89	0.00	19 203 255.89	18 999 106.46	0.00	18 999 106.46	1 363 068.39
ИТОГО по счету первого порядка 475			1 567 217.82	19 203 255.89	0.00	19 203 255.89	18 999 106.46	0.00	18 999 106.46	1 363 068.39
ИТОГО по разделу 4			800 292 981.76	37 969 670 228.84	2 372 943 860.54	40 342 614 089.38	38 818 815 363.14	2 386 706 928.70	41 205 522 291.84	1 663 201 184.22
		5 ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
501		Долговые обязательства, приобретенные для перепродажи и по договорам займа
	50111	Переоценка ценных бумаг - положительные разницы	0.00	5 928 816.63	0.00	5 928 816.63	5 928 816.63	0.00	5 928 816.63	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 501			0.00	5 928 816.63	0.00	5 928 816.63	5 928 816.63	0.00	5 928 816.63	0.00
502		Некотируемые долговые обзательства
	50213	Резервы на возможные потери	0.00	1 000 500.00	0.00	1 000 500.00	1 000 500.00	0.00	1 000 500.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 502			0.00	1 000 500.00	0.00	1 000 500.00	1 000 500.00	0.00	1 000 500.00	0.00
503		Котируемые долговые обязательства, приобретенные для инвестирования
	50312	Резервы на возможные потери	147 210.00	1 665 741.48	0.00	1 665 741.48	1 719 651.48	0.00	1 719 651.48	201 120.00
ИТОГО по счету первого порядка 503			147 210.00	1 665 741.48	0.00	1 665 741.48	1 719 651.48	0.00	1 719 651.48	201 120.00
504		Накопительный процентный (купонный) оходпо процентным (купонным) долговым обязательствам
	50405	Полученный при реализации или погашении	0.00	52 439 528.97	0.00	52 439 528.97	52 439 528.97	0.00	52 439 528.97	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 504			0.00	52 439 528.97	0.00	52 439 528.97	52 439 528.97	0.00	52 439 528.97	0.00
506		Акции, приобретенные для перепродажи и по договорам займа
	50609	Переоценка ценных бумаг - положительные разницы	0.00	2 398 930.41	0.00	2 398 930.41	2 398 930.41	0.00	2 398 930.41	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 506			0.00	2 398 930.41	0.00	2 398 930.41	2 398 930.41	0.00	2 398 930.41	0.00
507		Некотируемые акции
	50709	Резервы на возможные потери	3 387 136.13	2 819 525.29	0.00	2 819 525.29	859 941.07	0.00	859 941.07	1 427 551.91
ИТОГО по счету первого порядка 507			3 387 136.13	2 819 525.29	0.00	2 819 525.29	859 941.07	0.00	859 941.07	1 427 551.91
508		Котируемые акции, приобретенные для инвестирования
	50809	Резервы на возможные потери	54 802.99	850 829.76	0.00	850 829.76	1 612 387.84	0.00	1 612 387.84	816 361.07
ИТОГО по счету первого порядка 508			54 802.99	850 829.76	0.00	850 829.76	1 612 387.84	0.00	1 612 387.84	816 361.07
515		Прочие векселя
	51510	Резервы на возможные потери	1 786 316.30	2 815 316.30	0.00	2 815 316.30	1 029 000.00	0.00	1 029 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 515			1 786 316.30	2 815 316.30	0.00	2 815 316.30	1 029 000.00	0.00	1 029 000.00	0.00
523		Выпущенные векселя и банковские акцепты
	52301	до востребования	654 950.00	100 209 547.52	0.00	100 209 547.52	110 242 597.52	0.00	110 242 597.52	10 688 000.00
	52302	со сроком погашения до 30 дней	0.00	25 614 108.00	0.00	25 614 108.00	25 614 108.00	0.00	25 614 108.00	0.00
	52303	со сроком погашения от 31 до 90 дней	0.00	459 710 000.00	0.00	459 710 000.00	459 710 000.00	0.00	459 710 000.00	0.00
	52304	со сроком погашения от 91 до 180 дней	0.00	17 488 000.00	0.00	17 488 000.00	38 320 877.00	0.00	38 320 877.00	20 832 877.00
	52305	со сроком погашения от 181 дня до 1 года	0.00	32 102 877.00	0.00	32 102 877.00	42 402 877.00	0.00	42 402 877.00	10 300 000.00
	52306	со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет	8 350 000.00	8 350 000.00	254 365.00	8 604 365.00	75 952 000.00	1 481 675.00	77 433 675.00	77 179 310.00
ИТОГО по счету первого порядка 523			9 004 950.00	643 474 532.52	254 365.00	643 728 897.52	752 242 459.52	1 481 675.00	753 724 134.52	119 000 187.00
524		Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению
	52406	Векселя к исполнению	25 000.00	1 109 428.52	0.00	1 109 428.52	1 109 428.52	0.00	1 109 428.52	25 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 524			25 000.00	1 109 428.52	0.00	1 109 428.52	1 109 428.52	0.00	1 109 428.52	25 000.00
525		Прочие счета по операциям с выпущенными ценными бумагами
	52501	Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам	463 834.24	1 746 145.68	0.00	1 746 145.68	7 325 490.94	0.00	7 325 490.94	6 043 179.50
ИТОГО по счету первого порядка 525			463 834.24	1 746 145.68	0.00	1 746 145.68	7 325 490.94	0.00	7 325 490.94	6 043 179.50
ИТОГО по разделу 5			14 869 249.66	716 249 295.56	254 365.00	716 503 660.56	827 666 135.38	1 481 675.00	829 147 810.38	127 513 399.48
		6 СРЕДСТВА И ИМУЩЕСТВ
602		Прочее участие
	60206	Резервы на возможные потери	4 500.00	4 500.00	0.00	4 500.00	0.00	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 602			4 500.00	4 500.00	0.00	4 500.00	0.00	0.00	0.00	0.00
603		Расчеты с дебиторами и кредиторами
	60301	Расчеты с бюджетом по налогам	1 381 319.57	31 525 841.75	0.00	31 525 841.75	30 721 631.09	0.00	30 721 631.09	577 108.91
	60303	Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату	0.00	114 124.57	0.00	114 124.57	114 124.57	0.00	114 124.57	0.00
	60305	Расчеты с работниками по оплате труда	0.00	62 443 559.56	0.00	62 443 559.56	62 443 559.56	0.00	62 443 559.56	0.00
	60307	Расчеты с работниками по подотчетным суммам	0.00	51 966.90	0.00	51 966.90	51 966.90	0.00	51 966.90	0.00
	60309	Налог на добавленную стоимость полученный	0.00	256 945.54	0.00	256 945.54	256 945.54	0.00	256 945.54	0.00
	60311	Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями	0.00	537 863.78	0.00	537 863.78	537 863.78	0.00	537 863.78	0.00
	60320	Расчеты с акционерами (участниками) по дивидендам	513 366.41	376 323.02	0.00	376 323.02	58 531.50	0.00	58 531.50	195 574.89
	60322	Расчеты с прочими кредиторами	0.00	4 838 114.13	0.00	4 838 114.13	4 838 514.13	0.00	4 838 514.13	400.00
	60324	Резервы на возможные потери	86 853.11	201 558.14	0.00	201 558.14	180 251.27	0.00	180 251.27	65 546.24
ИТОГО по счету первого порядка 603			1 981 539.09	100 346 297.39	0.00	100 346 297.39	99 203 388.34	0.00	99 203 388.34	838 630.04
606		Амортизация основных средств
	60601	Амортизация основных средств	5 850 250.27	492 216.48	0.00	492 216.48	2 832 527.74	0.00	2 832 527.74	8 190 561.53
ИТОГО по счету первого порядка 606			5 850 250.27	492 216.48	0.00	492 216.48	2 832 527.74	0.00	2 832 527.74	8 190 561.53
612		Выбытие и реализация
	61201	Выбытие (реализация) имущества	0.00	148 016 330.87	0.00	148 016 330.87	148 016 330.87	0.00	148 016 330.87	0.00
	61203	Выбытие (реализация) ценных бумаг	0.00	2 187 949 345.70	0.00	2 187 949 345.70	2 187 949 345.70	0.00	2 187 949 345.70	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 612			0.00	2 335 965 676.57	0.00	2 335 965 676.57	2 335 965 676.57	0.00	2 335 965 676.57	0.00
613		Доходы будущих периодов
	61306	Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы	0.00	17 590 851.07	0.00	17 590 851.07	17 590 851.07	0.00	17 590 851.07	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 613			0.00	17 590 851.07	0.00	17 590 851.07	17 590 851.07	0.00	17 590 851.07	0.00
ИТОГО по разделу 6			7 836 289.36	2 454 399 541.51	0.00	2 454 399 541.51	2 455 592 443.72	0.00	2 455 592 443.72	9 029 191.57
		7 РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
701		Доходы
	70101	Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам	0.00	195 119 871.81	0.00	195 119 871.81	195 119 871.81	0.00	195 119 871.81	0.00
	70102	Доходы, полученные от операций с ценными бумагами	0.00	47 438 059.13	0.00	47 438 059.13	47 438 059.13	0.00	47 438 059.13	0.00
	70103	Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте	0.00	19 233 367.55	0.00	19 233 367.55	19 233 367.55	0.00	19 233 367.55	0.00
	70106	Штрафы, пени, неустойки полученные	0.00	18 974.17	0.00	18 974.17	18 974.17	0.00	18 974.17	0.00
	70107	Другие доходы	0.00	279 370 742.65	0.00	279 370 742.65	279 370 742.65	0.00	279 370 742.65	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 701			0.00	541 181 015.31	0.00	541 181 015.31	541 181 015.31	0.00	541 181 015.31	0.00
703		Прибыль
	70301	Прибыль отчетного года	0.00	515 196 369.03	0.00	515 196 369.03	540 588 580.58	0.00	540 588 580.58	25 392 211.55
	70302	Прибыль предшествующих лет	23 462 917.59	12 653 084.25	0.00	12 653 084.25	0.00	0.00	0.00	10 809 833.34
ИТОГО по счету первого порядка 703			23 462 917.59	527 849 453.28	0.00	527 849 453.28	540 588 580.58	0.00	540 588 580.58	36 202 044.89
ИТОГО по разделу 7			23 462 917.59	1 069 030 468.59	0.00	1 069 030 468.59	1 081 769 595.89	0.00	1 081 769 595.89	36 202 044.89
		ИТОГО ПО ПАССИВУ	1 275 100 568.73	69 367 076 080.88	2 663 838 193.78	72 030 914 274.66	70 529 174 359.16	2 678 114 451.69	73 207 288 810.85	2 451 475 104.92
		ВСЕГО оборотов		153 673 028 163.85	7 215 880 194.31	160 888 908 358.16	153 685 075 380.75	7 203 832 977.41	160 888 908 358.16
В. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА
АКТИВ
		3 ЦЕННЫЕ БУМАГИ
907		Неразмещенные ценные бумаги
	90701	Бланки собственных ценных бумаг для распространения	1 299.00	343.00	0.00	343.00	477.00	0.00	477.00	1 165.00
	90702	Бланки собственных ценных бумаг для уничтожения	0.00	1.00	0.00	1.00	1.00	0.00	1.00	0.00
	90704	Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения	0.00	570 693 381.52	0.00	570 693 381.52	570 693 381.52	0.00	570 693 381.52	0.00
	90705	Бланки, сертификаты, ценные бумаги, отосланные и выданные под отчет	20.00	204.00	0.00	204.00	221.00	0.00	221.00	3.00
ИТОГО по счету первого порядка 907			1 319.00	570 693 929.52	0.00	570 693 929.52	570 694 080.52	0.00	570 694 080.52	1 168.00
908		Ценные бумаги прочих эмитентов
	90803	Ценные бумаги на хранении по договорам хранения	8 350 000.00	116 879 834.00	1 474 665.00	118 354 499.00	32 989 834.00	247 355.00	33 237 189.00	93 467 310.00
ИТОГО по счету первого порядка 908			8 350 000.00	116 879 834.00	1 474 665.00	118 354 499.00	32 989 834.00	247 355.00	33 237 189.00	93 467 310.00
ИТОГО по разделу 3			8 351 319.00	687 573 763.52	1 474 665.00	689 048 428.52	603 683 914.52	247 355.00	603 931 269.52	93 468 478.00
		4 РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ И ДОКУМЕНТЫ
909		Расчетные операции
	90901	Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты	6 165.27	1 471 314.62	0.00	1 471 314.62	1 475 290.66	0.00	1 475 290.66	2 189.23
	90902	Расчетные документы, не оплаченные в срок	176 447 131.55	155 815 466.90	0.00	155 815 466.90	143 698 528.17	0.00	143 698 528.17	188 564 070.28
ИТОГО по счету первого порядка 909			176 453 296.82	157 286 781.52	0.00	157 286 781.52	145 173 818.83	0.00	145 173 818.83	188 566 259.51
912		Разные ценности и документы
	91202	Разные ценности и документы	29 333 727.73	227 519 613.00	0.00	227 519 613.00	195 179 408.00	0.00	195 179 408.00	61 673 932.73
	91203	Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию	12.00	6 082 156.00	0.00	6 082 156.00	6 079 959.00	0.00	6 079 959.00	2 209.00
	91207	Бланки	4 201.00	655.00	0.00	655.00	1 150.00	0.00	1 150.00	3 706.00
ИТОГО по счету первого порядка 912			29 337 940.73	233 602 424.00	0.00	233 602 424.00	201 260 517.00	0.00	201 260 517.00	61 679 847.73
ИТОГО по разделу 4			205 791 237.55	390 889 205.52	0.00	390 889 205.52	346 434 335.83	0.00	346 434 335.83	250 246 107.24
		5 КРЕДИТНЫЕ И ЛИЗИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
913		Обеспечение, полученное по размещенным средствам, и условные обязательства кредитного характера
	91303	Ценные бумаги, принятые в залог по размещенным средствам	42 079 530.00	409 315 390.00	0.00	409 315 390.00	280 981 660.00	0.00	280 981 660.00	170 413 260.00
	91305	Полученные гарантии и поручительства	2 567 132 973.44	5 730 168 632.81	0.00	5 730 168 632.81	3 811 298 299.64	0.00	3 811 298 299.64	4 486 003 306.61
	91307	Обеспечение, принятое в залог по размещенным средствам, кроме ценных бумаг	741 369 611.34	2 349 516 077.35	0.00	2 349 516 077.35	1 379 315 291.10	0.00	1 379 315 291.10	1 711 570 397.59
ИТОГО по счету первого порядка 913			3 350 582 114.78	8 489 000 100.16	0.00	8 489 000 100.16	5 471 595 250.74	0.00	5 471 595 250.74	6 367 986 964.20
915		Арендные и лизинговые операции
	91501	Основные средства, переданные в аренду	323 664.07	35 315.04	0.00	35 315.04	323 664.07	0.00	323 664.07	35 315.04
	91503	Арендованные основные средства	7 315 797.69	8 307 421.25	0.00	8 307 421.25	14 062 175.00	0.00	14 062 175.00	1 561 043.94
	91504	Арендованное другое имущество	196 402.00	3.00	0.00	3.00	196 405.00	0.00	196 405.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 915			7 835 863.76	8 342 739.29	0.00	8 342 739.29	14 582 244.07	0.00	14 582 244.07	1 596 358.98
ИТОГО по разделу 5			3 358 417 978.54	8 497 342 839.45	0.00	8 497 342 839.45	5 486 177 494.81	0.00	5 486 177 494.81	6 369 583 323.18
		6 ЗАДОЛЖЕННОСТЬ, СПИСАННАЯ И ВЫНЕСЕННАЯ ЗА БАЛАНС ИЗ-ЗА НЕВОЗМОЖНОСТИ ВЗЫСКАНИЯ
916		Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса
	91603	Неполученные проценты по межбанковским кредитам, депозитам и иным размещенным средствам	0.00	325 599.32	7 176.47	332 775.79	325 599.32	0.77	325 600.09	7 175.70
	91604	Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам	3 433 024.48	142 703 253.82	0.00	142 703 253.82	140 589 013.09	0.00	140 589 013.09	5 547 265.21
ИТОГО по счету первого порядка 916			3 433 024.48	143 028 853.14	7 176.47	143 036 029.61	140 914 612.41	0.77	140 914 613.18	5 554 440.91
917		Задолженность по процентным платежам по основному долгу, списанному из-за невозможности взыскания
	91704	Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам, списанным с баланса кредитной организации	40 509.08	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 509.08
ИТОГО по счету первого порядка 917			40 509.08	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 509.08
918		Задолженность по сумме основного долга, списанная из-за невозможности взыскания
	91801	Задолженность по межбанковским кредитам, депозитам и иным размещенным средствам, списанная за счет резервов на возможные потери	311 285.29	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	311 285.29
	91802	Задолженность по кредитам и прочим размещенным средствам, предоставленным клиентам (кроме межбанковских), списанная за счет резервов на возможные потери	675 586.55	408 079.73	1 269.20	409 348.93	0.00	1 791.96	1 791.96	1 083 143.52
ИТОГО по счету первого порядка 918			986 871.84	408 079.73	1 269.20	409 348.93	0.00	1 791.96	1 791.96	1 394 428.81
ИТОГО по разделу 6			4 460 405.40	143 436 932.87	8 445.67	143 445 378.54	140 914 612.41	1 792.73	140 916 405.14	6 989 378.80
		7 КОРРЕСПОНДИРУЮЩИЕ СЧЕТА
999		Счета для корреспонденции
	99998	Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи	68 844 916.60	2 954 135 973.14	0.00	2 954 135 973.14	2 909 170 200.81	0.00	2 909 170 200.81	113 810 688.93
ИТОГО по счету первого порядка 999			68 844 916.60	2 954 135 973.14	0.00	2 954 135 973.14	2 909 170 200.81	0.00	2 909 170 200.81	113 810 688.93
ИТОГО по разделу 7			68 844 916.60	2 954 135 973.14	0.00	2 954 135 973.14	2 909 170 200.81	0.00	2 909 170 200.81	113 810 688.93
		ИТОГО ПО АКТИВУ	3 645 865 857.09	12 673 378 714.50	1 483 110.67	12 674 861 825.17	9 486 380 558.38	249 147.73	9 486 629 706.11	6 834 097 976.15
ПАССИВ
		4 РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ И ДОКУМЕНТЫ
910		Расчеты по обязательным резервам
	91003	Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации	0.00	18 342 000.00	0.00	18 342 000.00	18 342 000.00	0.00	18 342 000.00	0.00
	91004	Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте	0.00	748 000.00	0.00	748 000.00	748 000.00	0.00	748 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 910			0.00	19 090 000.00	0.00	19 090 000.00	19 090 000.00	0.00	19 090 000.00	0.00
912		Разные ценности и документы
	91211	Износ объектов жилищного фонда, внешнего благоустройства	3 062.48	0.00	0.00	0.00	4 593.72	0.00	4 593.72	7 656.20
ИТОГО по счету первого порядка 912			3 062.48	0.00	0.00	0.00	4 593.72	0.00	4 593.72	7 656.20
ИТОГО по разделу 4			3 062.48	19 090 000.00	0.00	19 090 000.00	19 094 593.72	0.00	19 094 593.72	7 656.20
		5 КРЕДИТНЫЕ И ЛИЗИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
913		Обеспечение, полученное по размещенным средствам, и условные обязательства кредитного характера
	91302	Неиспользованные кредитные линии по предоставлению кредитов	27 308 000.00	234 548 722.40	0.00	234 548 722.40	225 079 928.40	0.00	225 079 928.40	17 839 206.00
	91309	Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде "овердрафт" и "под лимит задолженности"	41 533 854.12	2 231 243 824.27	0.00	2 231 243 824.27	2 283 446 486.88	0.00	2 283 446 486.88	93 736 516.73
ИТОГО по счету первого порядка 913			68 841 854.12	2 465 792 546.67	0.00	2 465 792 546.67	2 508 526 415.28	0.00	2 508 526 415.28	111 575 722.73
914		Активы, переданные в обеспечение по привлеченным средствам, и условные требования кредитного характера
	91401	Ценные бумаги, переданные в залог по привлеченным средствам	0.00	424 416 465.14	0.00	424 416 465.14	424 416 465.14	0.00	424 416 465.14	0.00
	91404	Выданные гарантии и поручительства	0.00	833 834.00	247 355.00	1 081 189.00	1 833 834.00	1 474 665.00	3 308 499.00	2 227 310.00
ИТОГО по счету первого порядка 914			0.00	425 250 299.14	247 355.00	425 497 654.14	426 250 299.14	1 474 665.00	427 724 964.14	2 227 310.00
ИТОГО по разделу 5			68 841 854.12	2 891 042 845.81	247 355.00	2 891 290 200.81	2 934 776 714.42	1 474 665.00	2 936 251 379.42	113 803 032.73
		7 КОРРЕСПОНДИРУЮЩИЕ СЧЕТА
999		Счета для корреспонденции
	99999	Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи	3 577 020 940.49	6 892 622 867.56	0.00	6 892 622 867.56	10 035 889 214.29	0.00	10 035 889 214.29	6 720 287 287.22
ИТОГО по счету первого порядка 999			3 577 020 940.49	6 892 622 867.56	0.00	6 892 622 867.56	10 035 889 214.29	0.00	10 035 889 214.29	6 720 287 287.22
ИТОГО по разделу 7			3 577 020 940.49	6 892 622 867.56	0.00	6 892 622 867.56	10 035 889 214.29	0.00	10 035 889 214.29	6 720 287 287.22
		ИТОГО ПО ПАССИВУ	3 645 865 857.09	9 802 755 713.37	247 355.00	9 803 003 068.37	12 989 760 522.43	1 474 665.00	12 991 235 187.43	6 834 097 976.15
		ВСЕГО оборотов		22 476 134 427.87	1 730 465.67	22 477 864 893.54	22 476 141 080.81	1 723 812.73	22 477 864 893.54
Г. СРОЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
АКТИВ
		1 СРОЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
930		Требования по поставке денежных средств
	93001	Требования по поставке денежных средств	0.00	95 238 200.00	405 114 805.58	500 353 005.58	95 238 200.00	405 114 805.58	500 353 005.58	0.00
	93002	Требования по поставке денежных средств от нерезидентов	0.00	0.00	8 960 400.00	8 960 400.00	0.00	8 960 400.00	8 960 400.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 930			0.00	95 238 200.00	414 075 205.58	509 313 405.58	95 238 200.00	414 075 205.58	509 313 405.58	0.00
932		Требования по поставке ценных бумаг
	93201	Требования по поставке ценных бумаг	0.00	51 051 269.35	0.00	51 051 269.35	51 051 269.35	0.00	51 051 269.35	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 932			0.00	51 051 269.35	0.00	51 051 269.35	51 051 269.35	0.00	51 051 269.35	0.00
933		Требования по поставке денежных средств
	93301	со сроком исполнения на следующий день	0.00	20 807 365.65	21 895 461.00	42 702 826.65	20 807 365.65	21 895 461.00	42 702 826.65	0.00
	93302	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	24 156 980.05	21 902 971.00	46 059 951.05	24 156 980.05	21 902 971.00	46 059 951.05	0.00
	93303	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	7 899 330.00	41 304 724.58	0.00	41 304 724.58	41 304 724.58	7 899 330.00	49 204 054.58	0.00
	93304	со сроком исполнения от 31 до 90 дней	0.00	8 945 545.00	0.00	8 945 545.00	8 945 545.00	0.00	8 945 545.00	0.00
	93306	со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов	0.00	0.00	8 820 925.00	8 820 925.00	0.00	8 820 925.00	8 820 925.00	0.00
	93307	со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов	0.00	0.00	8 843 350.00	8 843 350.00	0.00	8 843 350.00	8 843 350.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 933			7 899 330.00	95 214 615.28	61 462 707.00	156 677 322.28	95 214 615.28	69 362 037.00	164 576 652.28	0.00
935		Требования по поставке ценных бумаг
	93501	со сроком исполнения на следующий день	0.00	14 683 526.61	0.00	14 683 526.61	14 683 526.61	0.00	14 683 526.61	0.00
	93502	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	19 074 466.73	0.00	19 074 466.73	19 074 466.73	0.00	19 074 466.73	0.00
	93503	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	5 733 000.00	40 955 945.28	0.00	40 955 945.28	46 161 629.28	0.00	46 161 629.28	527 316.00
	93504	со сроком исполнения от 31 до 90 дней	0.00	37 023 930.57	0.00	37 023 930.57	37 023 930.57	0.00	37 023 930.57	0.00
	93505	со сроком исполнения более 91 дня	0.00	1 911 000.00	0.00	1 911 000.00	1 911 000.00	0.00	1 911 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 935			5 733 000.00	113 648 869.19	0.00	113 648 869.19	118 854 553.19	0.00	118 854 553.19	527 316.00
936		Требования по обратному выкупу ценных бумаг
	93601	со сроком исполнения на следующий день	0.00	222 646 723.87	0.00	222 646 723.87	222 646 723.87	0.00	222 646 723.87	0.00
	93602	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	191 226 400.00	0.00	191 226 400.00	191 226 400.00	0.00	191 226 400.00	0.00
	93603	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	0.00	192 818 058.34	0.00	192 818 058.34	192 818 058.34	0.00	192 818 058.34	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 936			0.00	606 691 182.21	0.00	606 691 182.21	606 691 182.21	0.00	606 691 182.21	0.00
937		Требования по обратной продаже ценных бумаг
	93701	со сроком исполнения на следующий день	0.00	3 864 098.63	0.00	3 864 098.63	3 864 098.63	0.00	3 864 098.63	0.00
	93702	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	3 864 098.63	0.00	3 864 098.63	3 864 098.63	0.00	3 864 098.63	0.00
	93703	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	0.00	3 864 098.63	0.00	3 864 098.63	3 864 098.63	0.00	3 864 098.63	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 937			0.00	11 592 295.89	0.00	11 592 295.89	11 592 295.89	0.00	11 592 295.89	0.00
938		Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты
	93801	Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты	5 670.00	709 160.04	0.00	709 160.04	714 830.04	0.00	714 830.04	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 938			5 670.00	709 160.04	0.00	709 160.04	714 830.04	0.00	714 830.04	0.00
940		Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг
	94001	Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг	0.00	3 252 728.91	0.00	3 252 728.91	3 252 728.91	0.00	3 252 728.91	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 940			0.00	3 252 728.91	0.00	3 252 728.91	3 252 728.91	0.00	3 252 728.91	0.00
ИТОГО по разделу 1			13 638 000.00	977 398 320.87	475 537 912.58	1 452 936 233.45	982 609 674.87	483 437 242.58	1 466 046 917.45	527 316.00
		ИТОГО ПО АКТИВУ	13 638 000.00	977 398 320.87	475 537 912.58	1 452 936 233.45	982 609 674.87	483 437 242.58	1 466 046 917.45	527 316.00
ПАССИВ
		1 СРОЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
960		Обязательства по поставке денежных средств
	96001	Обязательства по поставке денежных средств	0.00	429 337 574.35	40 100 553.63	469 438 127.98	429 337 574.35	40 100 553.63	469 438 127.98	0.00
	96002	Обязательства по поставке денежных средств от нерезидентов	0.00	8 896 000.00	0.00	8 896 000.00	8 896 000.00	0.00	8 896 000.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 960			0.00	438 233 574.35	40 100 553.63	478 334 127.98	438 233 574.35	40 100 553.63	478 334 127.98	0.00
962		Обязательства по поставке ценных бумаг
	96201	Обязательства по поставке ценных бумаг	0.00	81 170 500.00	0.00	81 170 500.00	81 170 500.00	0.00	81 170 500.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 962			0.00	81 170 500.00	0.00	81 170 500.00	81 170 500.00	0.00	81 170 500.00	0.00
963		Обязательства по поставке денежных средств
	96301	со сроком исполнения на следующий день	0.00	36 575 151.61	5 202 260.00	41 777 411.61	36 575 151.61	5 202 260.00	41 777 411.61	0.00
	96302	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	40 945 019.27	5 207 160.00	46 152 179.27	40 945 019.27	5 207 160.00	46 152 179.27	0.00
	96303	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	13 638 000.00	53 871 687.05	0.00	53 871 687.05	40 761 003.05	0.00	40 761 003.05	527 316.00
	96304	со сроком исполнения от 31 до 90 дней	0.00	36 701 086.44	0.00	36 701 086.44	36 701 086.44	0.00	36 701 086.44	0.00
	96305	со сроком исполнения более 91 дня	0.00	1 911 000.00	0.00	1 911 000.00	1 911 000.00	0.00	1 911 000.00	0.00
	96306	со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов	0.00	8 820 375.00	0.00	8 820 375.00	8 820 375.00	0.00	8 820 375.00	0.00
	96307	со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов	0.00	8 820 375.00	0.00	8 820 375.00	8 820 375.00	0.00	8 820 375.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 963			13 638 000.00	187 644 694.37	10 409 420.00	198 054 114.37	174 534 010.37	10 409 420.00	184 943 430.37	527 316.00
965		Обязательства по поставке ценных бумаг
	96501	со сроком исполнения на следующий день	0.00	16 169 965.65	0.00	16 169 965.65	16 169 965.65	0.00	16 169 965.65	0.00
	96502	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	19 442 980.05	0.00	19 442 980.05	19 442 980.05	0.00	19 442 980.05	0.00
	96503	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	0.00	41 516 812.89	0.00	41 516 812.89	41 516 812.89	0.00	41 516 812.89	0.00
	96504	со сроком исполнения от 31 до 90 дней	0.00	8 945 545.00	0.00	8 945 545.00	8 945 545.00	0.00	8 945 545.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 965			0.00	86 075 303.59	0.00	86 075 303.59	86 075 303.59	0.00	86 075 303.59	0.00
966		Обязательства по обратному выкупу ценных бумаг
	96601	со сроком исполнения на следующий день	0.00	221 719 984.63	0.00	221 719 984.63	221 719 984.63	0.00	221 719 984.63	0.00
	96602	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	191 558 579.02	0.00	191 558 579.02	191 558 579.02	0.00	191 558 579.02	0.00
	96603	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	0.00	191 558 579.02	0.00	191 558 579.02	191 558 579.02	0.00	191 558 579.02	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 966			0.00	604 837 142.67	0.00	604 837 142.67	604 837 142.67	0.00	604 837 142.67	0.00
967		Обязательства по обратной продаже ценных бумаг
	96701	со сроком исполнения на следующий день	0.00	4 598 100.00	0.00	4 598 100.00	4 598 100.00	0.00	4 598 100.00	0.00
	96702	со сроком исполнения от 2 до 7 дней	0.00	4 606 000.00	0.00	4 606 000.00	4 606 000.00	0.00	4 606 000.00	0.00
	96703	со сроком исполнения от 8 до 30 дней	0.00	4 511 500.00	0.00	4 511 500.00	4 511 500.00	0.00	4 511 500.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 967			0.00	13 715 600.00	0.00	13 715 600.00	13 715 600.00	0.00	13 715 600.00	0.00
968		Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты
	96801	Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты	0.00	659 501.42	0.00	659 501.42	659 501.42	0.00	659 501.42	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 968			0.00	659 501.42	0.00	659 501.42	659 501.42	0.00	659 501.42	0.00
970		Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг
	97001	Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг	0.00	2 399 379.99	0.00	2 399 379.99	2 399 379.99	0.00	2 399 379.99	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 970			0.00	2 399 379.99	0.00	2 399 379.99	2 399 379.99	0.00	2 399 379.99	0.00
ИТОГО по разделу 1			13 638 000.00	1 414 735 696.39	50 509 973.63	1 465 245 670.02	1 401 625 012.39	50 509 973.63	1 452 134 986.02	527 316.00
		ИТОГО ПО ПАССИВУ	13 638 000.00	1 414 735 696.39	50 509 973.63	1 465 245 670.02	1 401 625 012.39	50 509 973.63	1 452 134 986.02	527 316.00
		ВСЕГО оборотов		2 392 134 017.26	526 047 886.21	2 918 181 903.47	2 384 234 687.26	533 947 216.21	2 918 181 903.47
Д. СЧЕТА ДЕПО
АКТИВ
		1 СЧЕТА ДЕПО
980		Счета Депо
	98000	Ценные бумаги на хранении в депозитарии	29.00	95.00	0.00	95.00	123.00	0.00	123.00	1.00
	98010	Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)	2 425 644.00	170 016 895.00	0.00	170 016 895.00	163 359 169.00	0.00	163 359 169.00	9 083 370.00
	98020	Ценные бумаги в пути, на проверке, на переоформлении	0.00	253.00	0.00	253.00	253.00	0.00	253.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 980			2 425 673.00	170 017 243.00	0.00	170 017 243.00	163 359 545.00	0.00	163 359 545.00	9 083 371.00
ИТОГО по разделу 1			2 425 673.00	170 017 243.00	0.00	170 017 243.00	163 359 545.00	0.00	163 359 545.00	9 083 371.00
		ИТОГО ПО АКТИВУ	2 425 673.00	170 017 243.00	0.00	170 017 243.00	163 359 545.00	0.00	163 359 545.00	9 083 371.00
ПАССИВ
		1 СЧЕТА ДЕПО
980		Счета Депо
	98050	Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию	2 425 671.00	162 249 471.00	0.00	162 249 471.00	168 822 464.00	0.00	168 822 464.00	8 998 664.00
	98070	Ценные бумаги, обремененные обязательствами	2.00	1 014 785.00	0.00	1 014 785.00	1 099 490.00	0.00	1 099 490.00	84 707.00
	98090	Ценные бумаги вне обращения	0.00	126.00	0.00	126.00	126.00	0.00	126.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 980			2 425 673.00	163 264 382.00	0.00	163 264 382.00	169 922 080.00	0.00	169 922 080.00	9 083 371.00
ИТОГО по разделу 1			2 425 673.00	163 264 382.00	0.00	163 264 382.00	169 922 080.00	0.00	169 922 080.00	9 083 371.00
		ИТОГО ПО ПАССИВУ	2 425 673.00	163 264 382.00	0.00	163 264 382.00	169 922 080.00	0.00	169 922 080.00	9 083 371.00
		ВСЕГО оборотов		333 281 625.00	0.00	333 281 625.00	333 281 625.00	0.00	333 281 625.00

						Приложение 4 к Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (Приложение к Положению Банка России от 26 марта 2007 г. N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации")
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
	на 01.01.2008г.
Наименование кредитной организации						Коды
ОАО "НИКО-БАНК"					Форма № 2 по ОКУД
					БИК		045354814
Место нахождения (адрес)
460000, обл Оренбургская, г Оренбург, пер Алексеевский, дом 5
					по ОКПО		9284542
				Контрольная сумма
	Единицы измерения - в рублях и копейках.
№ п/п	Наименование статей	Символы	Суммы				Всего (гр. 4 + гр. 5)
			в рублях		в ин. валюте и драг.металлахв рублевом эквиваленте
1	2	3	4		5		6
	1. ДОХОДЫ
	1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка)
	1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным)
1	Минфину России	11101	0.00		0.00		0.00
2	Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11102	0.00		0.00		0.00
3	Государственным внебюджетным фондам РФ	11103	0.00		0.00		0.00
4	Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11104	0.00		0.00		0.00
5	Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности	11105	0.00		0.00		0.00
6	Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	11106	7 960 109.69		0.00		7 960 109.69
7	Некоммерческим организациям, находящимся вфедеральной собственности	11107	0.00		0.00		0.00
8	Финансовым организациям, находящимся в государственной(кроме федеральной)собственности	11108	0.00		0.00		0.00
9	Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11109	1 137 534.23		0.00		1 137 534.23
10	Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11110	0.00		0.00		0.00
11	Негосударственным финансовым организациям	11111	3 009 533.75		0.00		3 009 533.75
12	Негосударственным коммерческим организациям	11112	111 868 546.78		0.00		111 868 546.78
	в том числе СПОД		1 158 076.83		0.00		1 158 076.83
13	Негосударственным некоммерческим организациям	11113	0.00		0.00		0.00
14	Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям	11114	25 282 279.06		0.00		25 282 279.06
	в том числе СПОД		243 992.72		0.00		243 992.72
15	Гражданам (физическим лицам)	11115	42 924 985.04		6 667.79		42 931 652.83
	в том числе СПОД		4 389 539.38		0.00		4 389 539.38
16	Юридическим лицам - нерезидентам	11116	0.00		0.00		0.00
17	Физическим лицам - нерезидентам	11117	0.00		0.00		0.00
18	Кредитным организациям	11118	3 388 869.87		557 914.47		3 946 784.34
	в том числе СПОД		0.00		7 175.70		7 175.70
19	Банкам - нерезидентам	11119	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 11101 - 11119	0	195 571 858.42		564 582.26		196 136 440.68
	в том числе СПОД		5 791 608.93		7 175.70		5 798 784.63
	2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные)
1	Минфином России	11201	0.00		0.00		0.00
2	Финансовыми органами субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11202	0.00		0.00		0.00
3	Государственными внебюджетными фондами РФ	11203	0.00		0.00		0.00
4	Внебюджетными фондами субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11204	0.00		0.00		0.00
5	Финансовыми организациями, находящимися в федеральнойсобственности	11205	0.00		0.00		0.00
6	Коммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности	11206	0.00		0.00		0.00
7	Некоммерческими организациями, находящимися вфедеральной собственности	11207	0.00		0.00		0.00
8	Финансовыми организациями, находящимися вгосударственной (кромефедеральной) собственности	11208	0.00		0.00		0.00
9	Коммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности	11209	0.00		0.00		0.00
10	Некоммерческими организациями, находящимися вгосударственной (кромефедеральной) собственности	11210	0.00		0.00		0.00
11	Негосударственными финансовыми организациями	11211	0.00		0.00		0.00
12	Негосударственными коммерческими организациями	11212	96 630.01		0.00		96 630.01
	в том числе СПОД		553.88		0.00		553.88
13	Негосударственными некоммерческими организациями	11213	0.00		0.00		0.00
14	Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям	11214	60 308.93		0.00		60 308.93
	в том числе СПОД		2 023.32		0.00		2 023.32
15	Гражданами (физическими лицами)	11215	72 143.54		0.00		72 143.54
	в том числе СПОД		21 850.81		0.00		21 850.81
16	Юридическими лицами - нерезидентами	11216	0.00		0.00		0.00
17	Физическими лицами - нерезидентами	11217	0.00		0.00		0.00
18	Кредитными организациями	11218	0.00		0.00		0.00
19	Банками - нерезидентами	11219	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 11201 - 11219	0	229 082.48		0.00		229 082.48
	в том числе СПОД		24 428.01		0.00		24 428.01
	3. Полученные просроченные проценты от:
1	Минфина России	11301	0.00		0.00		0.00
2	Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11302	0.00		0.00		0.00
3	Государственных внебюджетных фондов РФ	11303	0.00		0.00		0.00
4	Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11304	0.00		0.00		0.00
5	Финансовых организаций, находящихся в федеральнойсобственности	11305	0.00		0.00		0.00
6	Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	11306	0.00		0.00		0.00
7	Некоммерческих организаций, находящихся в федеральнойсобственности	11307	0.00		0.00		0.00
8	Финансовых организаций, находящихся в государственной(кроме федеральной)собственности	11308	0.00		0.00		0.00
9	Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11309	0.00		0.00		0.00
10	Некоммерческих организаций, находящихся в государственной(кроме федеральной)собственности	11310	0.00		0.00		0.00
11	Негосударственных финансовых организаций	11311	0.00		0.00		0.00
12	Негосударственных коммерческих организаций	11312	1 847 311.15		0.00		1 847 311.15
13	Негосударственных некоммерческих организаций	11313	0.00		0.00		0.00
14	Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям	11314	250 156.10		0.00		250 156.10
	в том числе СПОД		4 450.00		0.00		4 450.00
15	Граждан (физических лиц)	11315	1 797 857.03		0.00		1 797 857.03
	в том числе СПОД		269 163.93		0.00		269 163.93
16	Юридических лиц - нерезидентов	11316	0.00		0.00		0.00
17	Физических лиц - нерезидентов	11317	0.00		0.00		0.00
18	Кредитных организаций	11318	0.00		0.00		0.00
19	Банков - нерезидентов	11319	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 11301 - 11319	0	3 895 324.28		0.00		3 895 324.28
	в том числе СПОД		273 613.93		0.00		273 613.93
	4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств
1	Минфина России	11401	0.00		0.00		0.00
2	Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11402	0.00		0.00		0.00
3	Государственных внебюджетных фондов РФ	11403	0.00		0.00		0.00
4	Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправлени	11404	0.00		0.00		0.00
5	Финансовых организаций, находящихся в федеральнойсобственности	11405	0.00		0.00		0.00
6	Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	11406	0.00		0.00		0.00
7	Некоммерческих организаций, находящихся в федеральнойсобственности	11407	0.00		0.00		0.00
8	Финансовых организаций, находящихся в государственной(кроме федеральной)собственности	11408	0.00		0.00		0.00
9	Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11409	0.00		0.00		0.00
10	Некоммерческих организаций, находящихся в государственной(кроме федеральной)собственности	11410	0.00		0.00		0.00
11	Негосударственных финансовых организаций	11411	0.00		0.00		0.00
12	Негосударственных коммерческих организаций	11412	0.00		0.00		0.00
13	Негосударственных некоммерческих организаций	11413	0.00		0.00		0.00
14	Юридических лиц - нерезидентов	11414	0.00		0.00		0.00
15	Кредитных организаций	11415	0.00		0.00		0.00
16	Банков - нерезидентов	11416	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 11401 - 11416	0	0.00		0.00		0.00
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	5. Проценты, полученные по открытым счетам
1	В Банке России	11501	0.00		0.00		0.00
2	В кредитных организациях	11502	452 470.19		397 582.58		850 052.77
3	В банках - нерезидентах	11503	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 11501 - 11503	0	452 470.19		397 582.58		850 052.77
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам
1	В Банке России	11601	0.00		0.00		0.00
2	В кредитных организациях	11602	0.00		0.00		0.00
3	В банках - нерезидентах	11603	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 11601 - 11603	0	0.00		0.00		0.00
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	Итого по подразделу	0	200 148 735.37		962 164.84		201 110 900.21
	в том числе СПОД		6 089 650.87		7175.70		6 096 826.57
	2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)
	1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства
1	Российской Федерации	12101	2 560 491.50		0.00		2 560 491.50
	в том числе СПОД		182 261.00		0.00		182 261.00
2	Субъектов РФ и органов местного самоуправлени	12102	7 440 972.05		0.00		7 440 972.05
	в том числе СПОД		328 692.00		0.00		328 692.00
3	Кредитных организаций	12103	1 830 362.38		0.00		1 830 362.38
	в том числе СПОД		87 597.67		0.00		87 597.67
4	Прочие долговые обязательства	12104	10 055 539.28		0.00		10 055 539.28
	в том числе СПОД		941 570.03		0.00		941 570.03
5	Иностранных государств	12105	0.00		0.00		0.00
6	Банков - нерезидентов	12106	0.00		0.00		0.00
7	Прочие долговые обязательства нерезидентов	12107	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 12101 - 12107	0	21 887 365.21		0.00		21 887 365.21
	в том числе СПОД		1 540 120.70		0.00		1 540 120.70
	2. Процентный доход по векселям
1	Органов федеральной власти	12201	0.00		0.00		0.00
2	Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправлени	12202	0.00		0.00		0.00
3	Кредитных организаций	12203	2 010.11		0.00		2 010.11
4	Прочим векселям	12204	1 485 552.69		0.00		1 485 552.69
5	Органов государственной власти иностранныхгосударств	12205	0.00		0.00		0.00
6	Органов местной власти иностранных государств	12206	0.00		0.00		0.00
7	Банков - нерезидентов	12207	0.00		0.00		0.00
8	Прочим векселям нерезидентов	12208	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 12201 - 12208	0	1 487 562.80		0.00		1 487 562.80
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	3. Дисконтный доход по векселям
1	Органов федеральной власти	12301	0.00		0.00		0.00
2	Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправлени	12302	0.00		0.00		0.00
3	Кредитных организаций	12303	3 077 077.60		0.00		3 077 077.60
4	Прочим векселям	12304	0.00		0.00		0.00
5	Органов государственной власти иностранныхгосударств	12305	0.00		0.00		0.00
6	Органов местной власти иностранных государств	12306	0.00		0.00		0.00
7	Банков - нерезидентов	12307	0.00		0.00		0.00
8	Прочим векселям нерезидентов	12308	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 12301 - 12308	0	3 077 077.60		0.00		3 077 077.60
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг
1	Российской Федерации	12401	496 686.05		0.00		496 686.05
2	Субъектов РФ и органов местного самоуправлени	12402	239 965.19		0.00		239 965.19
3	Кредитных организаций	12403	1 497 273.57		0.00		1 497 273.57
	в том числе СПОД		723 517.19		0.00		723 517.19
4	Прочих ценных бумаг	12404	15 060 913.11		0.00		15 060 913.11
5	Иностранных государств	12405	0.00		0.00		0.00
6	Банков - нерезидентов	12406	0.00		0.00		0.00
7	Прочих ценных бумаг нерезидентов	12407	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 12401 - 12407	0	17 294 837.92		0.00		17 294 837.92
	в том числе СПОД		723 517.19		0.00		723 517.19
	5. Дивиденды, полученные от вложений в акции
1	Кредитных организаций	12501	0.00		0.00		0.00
2	Прочие акции	12502	558 087.91		0.00		558 087.91
	в том числе СПОД		24 335.00		0.00		24 335.00
3	Банков - нерезидентов	12503	0.00		0.00		0.00
4	Прочие акции нерезидентов	12504	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 12501 - 12504	0	558 087.91		0.00		558 087.91
	в том числе СПОД		24 335.00		0.00		24 335.00
	6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами
1	Доходы от переоценки ценных бумаг	12601	4 642 920.91		0.00		4 642 920.91
2	Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами	12605	778 179.67		0.00		778 179.67
3	Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами	12606	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 12601, 12605, 12606	0	5 421 100.58		0.00		5 421 100.58
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	Итого по подразделу	0	49 726 032.02		0.00		49 726 032.02
	в том числе СПОД		2 287 972.89		0.00		2 287 972.89
	3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка)
	1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями
1	По обменным операциям с иностранной валютой	13101	2 703 513.21		1 632 167.42		4 335 680.63
2	По операциям на валютных биржах	13102	0.00		0.00		0.00
3	По другим операциям	13103	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 13101 - 13103	0	2 703 513.21		1 632 167.42		4 335 680.63
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте
1	Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте	13201	14 887 337.86		10 076.33		14 897 414.19
	Итого по подразделу	0	17 590 851.07		1 642 243.75		19 233 094.82
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка)
	1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности
1	Дочерних и зависимых кредитных организаций	14101	0.00		0.00		0.00
2	Дочерних и зависимых организаций	14102	0.00		0.00		0.00
3	Дочерних и зависимых банков - нерезидентов	14103	0.00		0.00		0.00
4	Дочерних и зависимых организаций - нерезидентов	14104	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 14101 - 14104	0	0.00		0.00		0.00
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале
1	Кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью	14201	0.00		0.00		0.00
2	Организаций	14202	0.00		0.00		0.00
3	Неакционерных банков - нерезидентов	14203	0.00		0.00		0.00
4	Организаций-нерезидентов	14204	0.00		0.00		0.00
5	Своих филиалов, находящихся в другой стране	14205	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 14201 - 14205	0	0.00		0.00		0.00
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	Итого по подразделу	0	0.00		0.00		0.00
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)
	1. Штрафы, пени, неустойки, полученные по:
1	Кредитным операциям	16101	480.61		0.00		480.61
2	Расчетным операциям	16104	0.00		0.00		0.00
3	Другим операциям	16105	18 493.56		0.00		18 493.56
	Итого по символам 16101 - 16105	0	18 974.17		0.00		18 974.17
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	Итого по подразделу	0	18 974.17		0.00		18 974.17
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка)
	1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов
1	На возможные потери по ссудам	17101	194 041 816.20		0.00		194 041 816.20
	в том числе СПОД		600 485.39		0.00		600 485.39
2	Под возможное обесценение ценных бумаг	17102	0.00		0.00		0.00
3	По другим операциям	17103	194 558.14		0.00		194 558.14
	Итого по символам 17101 - 17103	0	194 236 374.34		0.00		194 236 374.34
	в том числе СПОД		600 485.39		0.00		600 485.39
	2. Комиссия полученна
1	По кассовым операциям	17201	20 706 164.97		5 224.03		20 711 389.00
	в том числе СПОД		3 059.42		0.00		3 059.42
2	По операциям инкассации	17202	0.00		0.00		0.00
3	По расчетным операциям	17203	14 384 491.12		0.00		14 384 491.12
	в том числе СПОД		113 078.82		0.00		113 078.82
4	По выданным гарантиям	17204	73 600.00		0.00		73 600.00
5	По другим операциям	17205	34 631 470.41		154 406.76		34 785 877.17
	в том числе СПОД		780 409.95		0.00		780 409.95
	Итого по символам 17201 - 17205	0	69 795 726.50		159 630.79		69 955 357.29
	в том числе СПОД		896 548.19		0.00		896 548.19
	3. Другие полученные доходы
1	От выбытия (реализации)	17301	29 672.15		0.00		29 672.15
2	От списания кредиторской задолженности	17302	0.00		0.00		0.00
3	От клиентов в возмещение кредитной организации телеграфных и других расходов	17303	7 193 138.45		0.00		7 193 138.45
4	От доставки банковских документов (кроме инкассации)	17304	0.00		0.00		0.00
5	От операций с драгоценными металлами	17305	0.00		0.00		0.00
6	От оприходования излишков денежной наличности,материальных ценностей	17306	1 755.00		0.00		1 755.00
7	От сдачи имущества в аренду	17307	81 412.04		0.00		81 412.04
	в том числе СПОД		677.97		0.00		677.97
8	От проведения факторинговых, форфейтинговых операций	17308	0.00		0.00		0.00
9	От оказания услуг финансовой аренды (лизинга)	17309	0.00		0.00		0.00
10	От проведения операций по доверительному управлениюимуществом	17310	0.00		0.00		0.00
11	От проведения операций с опционами	17311	0.00		0.00		0.00
12	От проведения форвардных операций	17312	0.00		0.00		0.00
13	От проведения фьючерсных операций	17313	7 537 987.00		0.00		7 537 987.00
14	От проведения операций СВОП	17314	0.00		0.00		0.00
15	Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году	17315	0.00		0.00		0.00
16	Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетномгоду	17316	357 905.21		0.00		357 905.21
	в том числе СПОД		1 950.40		0.00		1 950.40
17	Доходы, полученные за обработку документов,обслуживание вычислительнойтехники, от информационныхуслуг	17317	100.00		0.00		100.00
18	Другие доходы	17318	976 488.82		119 998.06		1 096 486.88
	в том числе СПОД		106 147.59		0.00		106 147.59
19	Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль	17323	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 17301 - 17323	0	16 178 458.67		119 998.06		16 298 456.73
	в том числе СПОД		108 775.96		0.00		108 775.96
	Итого по подразделу	0	280 210 559.51		279 628.85		280 490 188.36
	в том числе СПОД		1 605 809.54
	Всего доходов	10000	547 695 152.14		2 884 037.44		550 579 189.58
	в том числе СПОД		9 983 433.30		7 175.70		9 990 609.00
	2. РАСХОДЫ
	1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка)
	1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)
1	Банку России	21101	690 276.32		0.00		690 276.32
2	Кредитным организациям	21102	16 950 014.45		1 037 954.08		17 987 968.53
	в том числе СПОД		93 287.67		16 274.38		109 562.05
3	Банкам - нерезидентам	21103	0.00		0.00		0.00
4	Другим кредиторам	21104	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 21101 - 21104	0	17 640 290.77		1 037 954.08		18 678 244.85
	в том числе СПОД		93 287.67		16 274.38		109 562.05
	2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам
1	Банку России	21201	0.00		0.00		0.00
2	Кредитным организациям	21202	0.00		0.00		0.00
3	Банкам - нерезидентам	21203	0.00		0.00		0.00
4	Другим кредиторам	21204	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 21201 - 21204	0	0.00		0.00		0.00
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	3. Уплаченные просроченные проценты
1	Банку России	21301	0.00		0.00		0.00
2	Кредитным организациям	21302	0.00		0.00		0.00
3	Банкам - нерезидентам	21303	0.00		0.00		0.00
4	Другим кредиторам	21304	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 21301 - 21304	0	0.00		0.00		0.00
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	Итого по подразделу	0	17 640 290.77		1 037 954.08		18 678 244.85
	в том числе СПОД		93 287.67		16 274.38		109 562.05
	2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка)
	1. Проценты, уплаченные по открытым счетам клиентам
1	Финансовым организациям, находящимся в федеральнойсобственности	22101	0.00		0.00		0.00
2	Коммерческим организациям, находящимся вфедеральной собственности	22102	0.00		0.00		0.00
3	Некоммерческим организациям, находящимся в федеральнойсобственности	22103	0.00		0.00		0.00
4	Финансовым организациям, находящимся в государственной(кроме федеральной)собственности	22104	0.00		0.00		0.00
5	Коммерческим организациям, находящимся вгосударственной (кромефедеральной) собственности	22105	0.00		0.00		0.00
6	Некоммерческим организациям, находящимся в государственной(кроме федеральной)собственности	22106	0.00		0.00		0.00
7	Негосударственным финансовым организациям	22107	92 538.08		0.00		92 538.08
8	Негосударственным коммерческим организациям	22108	27 006.84		0.00		27 006.84
9	Негосударственным некоммерческим организациям	22109	0.00		0.00		0.00
10	Кредитным организациям	22110	0.00		0.00		0.00
11	Банкам - нерезидентам	22111	0.00		0.00		0.00
12	Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям	22112	0.00		0.00		0.00
13	Индивидуальным предпринимателям - нерезидентам	22113	0.00		0.00		0.00
14	Юридическим лицам - нерезидентам	22114	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 22101 - 22114	0	119 544.92		0.00		119 544.92
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	2. Проценты, уплаченные по депозитам
1	Минфину России	22201	0.00		0.00		0.00
2	Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправлени	22202	0.00		0.00		0.00
3	Государственным внебюджетным фондам РФ	22203	0.00		0.00		0.00
4	Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправлени	22204	0.00		0.00		0.00
5	Финансовым организациям, находящимся в федеральнойсобственности	22205	0.00		0.00		0.00
6	Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	22206	80 767.13		0.00		80 767.13
	в том числе СПОД		80 767.13		0.00		80 767.13
7	Некоммерческим организациям, находящимся в федеральнойсобственности	22207	0.00		0.00		0.00
8	Финансовым организациям, находящимся в государственной(кроме федеральной)собственности	22208	0.00		0.00		0.00
9	Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	22209	0.00		0.00		0.00
10	Некоммерческим организациям, находящимся в государственной(кроме федеральной)собственности	22210	0.00		0.00		0.00
11	Негосударственным финансовым организациям	22211	0.00		0.00		0.00
12	Негосударственным коммерческим организациям	22212	32 244 666.40		0.00		32 244 666.40
	в том числе СПОД		79 991.78		0.00		79 991.78
13	Негосударственным некоммерческим организациям	22213	5 178.08		0.00		5 178.08
14	Юридическим лицам - нерезидентам	22214	0.00		0.00		0.00
15	Кредитным организациям	22215	0.00		0.00		0.00
16	Банкам - нерезидентам	22216	0.00		0.00		0.00
	Итогопо символам 22201-22216	0	32 330 611.61		0.00		32 330 611.61
	в том числе СПОД		160 758.91		0.00		160 758.91
	3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам
1	Минфину России	22301	0.00		0.00		0.00
2	Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправлени	22302	0.00		0.00		0.00
3	Государственным внебюджетным фондам РФ	22303	0.00		0.00		0.00
4	Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправлени	22304	0.00		0.00		0.00
5	Финансовым организациям, находящимся в федеральнойсобственности	22305	0.00		0.00		0.00
6	Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	22306	0.00		0.00		0.00
7	Некоммерческим организациям, находящимся в федеральнойсобственности	22307	0.00		0.00		0.00
8	Финансовым организациям, находящимся в государственной(кроме федеральной)собственности	22308	0.00		0.00		0.00
9	Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	22309	0.00		0.00		0.00
10	Некоммерческим организациям, находящимся в государственной(кроме федеральной)собственности	22310	0.00		0.00		0.00
11	Негосударственным финансовым организациям	22311	698 284.64		0.00		698 284.64
12	Негосударственным коммерческим организациям	22312	0.00		0.00		0.00
13	Негосударственным некоммерческим организациям	22313	0.00		0.00		0.00
14	Юридическим лицам - нерезидентам	22314	0.00		0.00		0.00
15	Кредитным организациям	22315	0.00		0.00		0.00
16	Банкам - нерезидентам	22316	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 22301 - 22316	0	698 284.64		0.00		698 284.64
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	Итого по подразделу	0	33 148 441.17		0.00		33 148 441.17
	в том числе СПОД		160 758.91		0.00		160 758.91
	3. Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам (балансовый счет второго порядка)
	1. Проценты, уплаченные по депозитам
1	Гражданам (физическим лицам)	23101	65 483 363.32		1 373 553.58		66 856 916.90
	в том числе СПОД		1 579 552.37		0.00		1 579 552.37
2	Физическим лицам - нерезидентам	23103	155 018.44		0.00		155 018.44
	Итого по символам 23101 - 23103	0	65 638 381.76		1 373 553.58		67 011 935.34
	в том числе СПОД		1 579 552.37		0.00		1 579 552.37
	Итого по подразделу	0	65 638 381.76		1 373 553.58		67 011 935.34
	в том числе СПОД		1 579 552.37		0.00		1 579 552.37
	4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)
	1. Расходы по выпущенным ценным бумагам
1	Процентный расход по облигациям	24101	0.00		0.00		0.00
2	Процентный расход по депозитным сертификатам	24102	0.00		0.00		0.00
3	Процентный расход по сберегательным сертификатам	24103	0.00		0.00		0.00
4	Процентный расход по векселям	24104	7 789 325.18		0.00		7 789 325.18
	в том числе СПОД		6 043 179.50		0.00		6 043 179.50
5	Дисконтный расход по векселям	24105	1 498 630.59		0.00		1 498 630.59
	в том числе СПОД		405 479.59		0.00		405 479.59
6	Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами	24107	262 423.73		0.00		262 423.73
	Итого по символам 24101 - 24105, 24107	0	9 550 379.50		0.00		9 550 379.50
	в том числе СПОД		6 448 659.09		0.00		6 448 659.09
	2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами
1	Расходы от переоценки ценных бумаг	24201	7 136 923.35		0.00		7 136 923.35
2	Расходы по другим операциям с ценными бумагами	24203	231 444.00		0.00		231 444.00
3	Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг	24205	11 610 696.40		0.00		11 610 696.40
	в том числе СПОД		96 206.18		0.00		96 206.18
4	Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)	24206	0.00		0.00		0.00
5	Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги	24207	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 24201, 24203, 24205 - 24207	0	18 979 063.75		0.00		18 979 063.75
	в том числе СПОД		96 206.18		0.00		96 206.18
	Итого по подразделу	0	28 529 443.25		0.00		28 529 443.25
	в том числе СПОД		6 544 865.27		0.00		6 544 865.27
	5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка)
	1. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями
1	По обменным операциям с иностранной валютой	25101	2 632 276.63		25 280.52		2 657 557.15
2	По операциям на валютных биржах	25102	0.00		0.00		0.00
3	По другим операциям	25103	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 25101 - 25103	0	2 632 276.63		25 280.52		2 657 557.15
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
1	Расходы (результаты) от переоценки счетов виностранной валюте	25201	13 979 341.33		0.00		13 979 341.33
	Итого по подразделу	0	16 611 617.96		25 280.52		16 636 898.48
	в том числе СПОД		0.00		0.00		0.00
	6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)
	1. Расходы на содержание аппарата
1	Начисленная заработная плата, включая премии,входящие в систему оплатытруда	26101	56 160 926.24		0.00		56 160 926.24
2	Премии, не входящие в систему оплаты труда, кромеотнесенных за счет фондовспециального назначени	26102	0.00		0.00		0.00
3	Начисления на заработную плату - взносы в государственные внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации	26103	12 328 824.77		0.00		12 328 824.77
4	Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации	26104	0.00		0.00		0.00
5	Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий)	26105	820 406.19		0.00		820 406.19
6	Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации	26106	637 379.34		0.00		637 379.34
	в том числе СПОД		8 400.00		0.00		8 400.00
7	Расходование средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами на подготовку кадров	26107	0.00		0.00		0.00
8	на компенсации работникам, кроме заработнойплаты	26108	49 168.55		0.00		49 168.55
9	Прочие расходы	26109	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 26101 - 26109	0	69 996 705.09		0.00		69 996 705.09
	в том числе СПОД		8 400.00		0.00		8 400.00
	2. Социально-бытовые расходы
1	Финансирование других социальных нужд	26214	71 308.76		0.00		71 308.76
	Итого по подразделу	0	70 068 013.85		0.00		70 068 013.85
	в том числе СПОД		8 400.00		0.00		8 400.00
	8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)
	1. Штрафы, пени, неустойки, уплаченные за:
1	Несвоевременное списание средств со счетов владельцеви зачисление сумм,причитающихся владельцамсчетов	28101	0.00		0.00		0.00
2	Неправильное списание или зачисление средств посчетам их владельцев	28102	0.00		0.00		0.00
3	Неправильное направление (перевод) средств, списанныхсо счетов владельцев	28103	0.00		0.00		0.00
4	Нарушение очередности платежей	28104	0.00		0.00		0.00
5	Несвоевременное сообщение налоговым органам оботкрытии счетов клиентам	28105	0.00		0.00		0.00
6	Нарушение кредитных и депозитных договоров	28106	0.00		0.00		0.00
7	Нарушение расчетов с бюджетом	28107	721.42		0.00		721.42
8	в том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц	28108	0.00		0.00		0.00
9	Несвоевременное перечисление средств вгосударственные внебюджетныефонды	28109	15.81		0.00		15.81
10	Нарушение нормативов обязательных резервов	28110	0.00		0.00		0.00
11	Другие нарушени	28111	56 986.78		0.00		56 986.78
	в том числе СПОД		4 357.57		0.00		4 357.57
12	из них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России	28112	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 28101 - 28111, кроме 28108	0	57 724.01		0.00		57 724.01
	в том числе СПОД		4 357.57		0.00		4 357.57
	Итого по подразделу	0	57 724.01		0.00		57 724.01
	в том числе СПОД		4 357.57		0.00		4 357.57
	9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка)
	1. Отчисления в фонды и резервы
1	На возможные потери по ссудам	29101	214 528 203.21		0.00		214 528 203.21
	в том числе СПОД		129 803.30		0.00		129 803.30
2	Под возможное обесценение ценных бумаг	29102	0.00		0.00		0.00
3	По другим операциям	29103	180 251.27		0.00		180 251.27
	Итого по символам 29101 - 29103	0	214 708 454.48		0.00		214 708 454.48
	в том числе СПОД		129 803.30		0.00		129 803.30
	2. Комиссия уплаченна
1	По кассовым операциям	29201	470 395.39		0.00		470 395.39
2	По операциям инкассации	29202	1 676 933.60		0.00		1 676 933.60
	в том числе СПОД		176 304.95		0.00		176 304.95
3	По расчетным операциям	29203	271 673.46		6 979 506.02		7 251 179.48
4	По полученным гарантиям, поручительствам	29204	0.00		0.00		0.00
5	По другим операциям	29205	18 901.00		66 066.61		84 967.61
	Итого по символам 29201 - 29205	0	2 437 903.45		7 045 572.63		9 483 476.08
	в том числе СПОД		176 304.95		0.00		176 304.95
	3. Другие операционные расходы
1	Расходы по оплате за обслуживание вычислительнойтехники, служебногоавтотранспорта в разрешенныхслучаях, других машин иоборудования, заинформационные услуги	29301	8 345 780.38		108 274.46		8 454 054.84
	в том числе СПОД		350 100.35		0.00		350 100.35
2	Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета	29302	1 133 402.34		0.00		1 133 402.34
	в том числе СПОД		114 405.74		0.00		114 405.74
3	Расходы по совершению расчетных операций	29303	0.00		0.00		0.00
4	Расходы по изготовлению, приобретению и пересылкебланков, включая бланки строгой отчетности,магнитных носителей, бумаги,упаковочных материалов дляденежных билетов и монеты	29304	1 749 946.98		0.00		1 749 946.98
5	Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходыпо аренде линий связи	29306	2 324 326.45		0.00		2 324 326.45
	в том числе СПОД		231 125.84		0.00		231 125.84
6	Амортизационные отчисления по: основным средствам	29307	2 853 563.99		0.00		2 853 563.99
	в том числе СПОД		21 374.21		0.00		21 374.21
7	основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)	29312	0.00		0.00		0.00
8	нематериальным активам	29314	0.00		0.00		0.00
9	Типографские и канцелярские расходы	29315	346 609.03		0.00		346 609.03
10	Расходы на ремонт (кроме автотранспорта)	29316	943 421.14		0.00		943 421.14
11	Содержание зданий и сооружений	29317	1 402 420.84		0.00		1 402 420.84
	в том числе СПОД		97 892.81		0.00		97 892.81
12	Расходы по охране	29318	4 701 543.67		0.00		4 701 543.67
	в том числе СПОД		60 318.90		0.00		60 318.90
13	Расходы на форменную и специальную одежду	29319	0.00		0.00		0.00
14	Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации	29320	6 331 857.82		0.00		6 331 857.82
	в том числе СПОД		99 059.00		0.00		99 059.00
15	Представительские расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации	29321	23 575.00		0.00		23 575.00
16	Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации	29322	1 010 699.63		0.00		1 010 699.63
17	Расходование средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами: на рекламу	29323	0.00		0.00		0.00
18	на представительские расходы	29324	0.00		0.00		0.00
19	на командировочные расходы	29325	105 900.00		0.00		105 900.00
20	Расходы по пусконаладочным работам	29326	0.00		0.00		0.00
21	Уплаченная госпошлина	29327	96 158.77		0.00		96 158.77
22	Транспортные расходы, кроме относимых на стоимостьценностей	29328	792 713.13		0.00		792 713.13
	в том числе СПОД		83 110.25		0.00		83 110.25
23	Прочие расходы	29329	3 153 588.36		0.00		3 153 588.36
	в том числе СПОД		25 000.00		0.00		25 000.00
	Итого по символам 29301 - 29329	0	35 315 507.53		108 274.46		35 423 781.99
	в том числе СПОД		1 142 387.10		0.00		1 142 387.10
	4. Другие произведенные расходы
1	По выбытию (реализации) и списанию имущества	29401	508.48		0.00		508.48
2	из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств	29417	0.00		0.00		0.00
3	По списанию дебиторской задолженности	29402	0.00		0.00		0.00
4	По доставке банковских документов	29403	0.00		0.00		0.00
5	По операциям с драгоценными металлами	29404	0.00		0.00		0.00
6	По списанию недостач, хищений денежной наличности,материальных ценностей, суммпо фальшивым денежнымбилетам, монетам	29405	0.00		0.00		0.00
7	Арендная плата	29406	8 412 372.80		0.00		8 412 372.80
	в том числе СПОД		163 065.17		0.00		163 065.17
8	По факторинговым, форфейтинговым операциям	29407	0.00		0.00		0.00
9	По операциям доверительного управленияимуществом	29409	0.00		0.00		0.00
10	По проведению операций с опционами	29410	0.00		0.00		0.00
11	По форвардным операциям	29411	0.00		0.00		0.00
12	По фьючерсным операциям	29412	8 164 265.30		0.00		8 164 265.30
13	По операциям СВОП	29413	0.00		0.00		0.00
14	Расходы по кредитным операциям прошлых лет,выявленные в отчетном году	29414	0.00		0.00		0.00
15	Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетномгоду	29415	1 761 478.03		0.00		1 761 478.03
16	Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы	29416	9 060 885.00		0.00		9 060 885.00
	в том числе СПОД		428 339.54		0.00		428 339.54
17	Расходы, связанные со списанием задолженности покредитам, при отсутствии(недостаточности)средств резервов и резервногофонда	29418	0.00		0.00		0.00
18	Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиямклиентов, включая кредитныеорганизации	29419	0.00		0.00		0.00
19	Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанные с деятельностью кредитной организации	29420	0.00		0.00		0.00
20	Расходы по аудиторским проверкам	29421	208 016.95		0.00		208 016.95
21	Расходы по публикации отчетности	29422	45 827.50		0.00		45 827.50
22	Другие расходы	29423	4 204 920.35		0.00		4 204 920.35
	в том числе СПОД		20 922.65		0.00		20 922.65
23	Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет	29425	0.00		0.00		0.00
	Итого по символам 29401 - 29425, кроме символа 29417	0	31 858 274.41		0.00		31 858 274.41
	в том числе СПОД		612 327.36		0 00		612 327.36
	Итого по подразделу	0	284 320 139.87		7 153 847.09		291 473 986.96
			2 000 822.71		0.00		2 000 822.71
	Всего расходов	20000	516 014 052.64		9 590 635.27		525 604 687.91
			10 392 044.50		16 274.38		10 408 318.88
	3. РЕЗУЛЬТАТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
3.1.	*Сумма, списанная со счета № 70501 и отнесенная непосредственно на убытки	35001	0.00		0.00		0.00
3.2.	Итого результат по отчету
	- Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)	33001	24 974 501.67		0.00		24 974 501.67
	- Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)	33002	0.00		0.00		0.00
1.	Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а)	прибыль	0.00					31005
б)	убытки	0.00					32005
2.	Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с прибылью	0.00					31003
3.	Сумма полученной ими прибыли	0.00					31004
4.	Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с убытками	0.00					32003
5.	Сумма допущеного ими убытка	0.00					32004

									Приложение 14
									к Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
									расположенных на территории Российской Федерации
ОАО "НИКО-БАНК"
(наименование кредитной организации)
	Сводная ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты за 2007г.
	СВОДНЫЙ ОТЧЕТ
Номер счета		Входящие остатки на 1 января нового года			Обороты по отражению событий после отчетной даты (СПОД)						Исходящие остатки с учетом событий после отчетной даты (СПОД)
первого порядка	второго порядка	в рублях	ин. валюта в рублевом эквиваленте	итого	по дебету			по кредиту			в рублях	ин. валюта в рублевом эквиваленте	итого
					в рублях	ин. валюта в рублевом эквиваленте	ИТОГО	в рублях	ин. валютав рублевом эквиваленте	ИТОГО
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14
А. БАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА
АКТИВ
202
	20202	37 239 110.12	1 001 318.80	38 240 428.92	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	37 239 110.12	1 001 318.80	38 240 428.92
ИТОГО по счету второго порядка 20202		37 239 110.12	1 001 318.80	38 240 428.92	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	37 239 110.12	1 001 318.80	38 240 428.92
	20208	11 521 350.00	0.00	11 521 350.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	11 521 350.00	0.00	11 521 350.00
ИТОГО по счету второго порядка 20208		11 521 350.00	0.00	11 521 350.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	11 521 350.00	0.00	11 521 350.00
	20209	150 000.00	0.00	150 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	150 000.00	0.00	150 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 20209		150 000.00	0.00	150 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	150 000.00	0.00	150 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 202		48 910 460.12	1 001 318.80	49 911 778.92	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	48 910 460.12	1 001 318.80	49 911 778.92
ИТОГО по разделу		48 910 460.12	1 001 318.80	49 911 778.92	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	48 910 460.12	1 001 318.80	49 911 778.92
301
	30102	7 649 119.42	0.00	7 649 119.42	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 649 119.42	0.00	7 649 119.42
ИТОГО по счету второго порядка 30102		7 649 119.42	0.00	7 649 119.42	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 649 119.42	0.00	7 649 119.42
	30110	26 894 535.78	6 319 998.27	33 214 534.05	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	26 894 535.78	6 319 998.27	33 214 534.05
ИТОГО по счету второго порядка 30110		26 894 535.78	6 319 998.27	33 214 534.05	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	26 894 535.78	6 319 998.27	33 214 534.05
	30114	0.00	3 918 011.38	3 918 011.38	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	3 918 011.38	3 918 011.38
ИТОГО по счету второго порядка 30114		0.00	3 918 011.38	3 918 011.38	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	3 918 011.38	3 918 011.38
ИТОГО по счету первого порядка 301		34 543 655.20	10 238 009.65	44 781 664.85	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	34 543 655.20	10 238 009.65	44 781 664.85
302
	30202	20 739 000.00	0.00	20 739 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	20 739 000.00	0.00	20 739 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 30202		20 739 000.00	0.00	20 739 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	20 739 000.00	0.00	20 739 000.00
	30204	512 000.00	0.00	512 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	512 000.00	0.00	512 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 30204		512 000.00	0.00	512 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	512 000.00	0.00	512 000.00
	30213	6 780 504.37	0.00	6 780 504.37	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 780 504.37	0.00	6 780 504.37
ИТОГО по счету второго порядка 30213		6 780 504.37	0.00	6 780 504.37	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 780 504.37	0.00	6 780 504.37
	30233	346 115.21	0.00	346 115.21	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	346 115.21	0.00	346 115.21
ИТОГО по счету второго порядка 30233		346 115.21	0.00	346 115.21	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	346 115.21	0.00	346 115.21
ИТОГО по счету первого порядка 302		28 377 619.58	0.00	28 377 619.58	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	28 377 619.58	0.00	28 377 619.58
306
	30602	23 408 571.59	0.00	23 408 571.59	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	23 408 571.59	0.00	23 408 571.59
ИТОГО по счету второго порядка 30602		23 408 571.59	0.00	23 408 571.59	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	23 408 571.59	0.00	23 408 571.59
ИТОГО по счету первого порядка 306		23 408 571.59	0.00	23 408 571.59	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	23 408 571.59	0.00	23 408 571.59
320
	32004	5 000 000.00	14 550 500.00	19 550 500.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	5 000 000.00	14 550 500.00	19 550 500.00
ИТОГО по счету второго порядка 32004		5 000 000.00	14 550 500.00	19 550 500.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	5 000 000.00	14 550 500.00	19 550 500.00
	32005	25 000 000.00	14 727 720.00	39 727 720.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 000 000.00	14 727 720.00	39 727 720.00
ИТОГО по счету второго порядка 32005		25 000 000.00	14 727 720.00	39 727 720.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 000 000.00	14 727 720.00	39 727 720.00
ИТОГО по счету первого порядка 320		30 000 000.00	29 278 220.00	59 278 220.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	30 000 000.00	29 278 220.00	59 278 220.00
328
	32802	80 136.99	16 274.38	96 411.37	0.00	0.00	0.00	80 136.99	16 274.38	96 411.37	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету второго порядка 32802		80 136.99	16 274.38	96 411.37	0.00	0.00	0.00	80 136.99	16 274.38	96 411.37	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 328		80 136.99	16 274.38	96 411.37	0.00	0.00	0.00	80 136.99	16 274.38	96 411.37	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по разделу		116 409 983.36	39 532 504.03	155 942 487.39	0.00	0.00	0.00	80 136.99	16 274.38	96 411.37	116 329 846.37	39 516 229.65	155 846 076.02
446
	44606	62 000 000.00	0.00	62 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	62 000 000.00	0.00	62 000 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 44606		62 000 000.00	0.00	62 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	62 000 000.00	0.00	62 000 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 446		62 000 000.00	0.00	62 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	62 000 000.00	0.00	62 000 000.00
449
	44904	6 000 000.00	0.00	6 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 000 000.00	0.00	6 000 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 44904		6 000 000.00	0.00	6 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 000 000.00	0.00	6 000 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 449		6 000 000.00	0.00	6 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 000 000.00	0.00	6 000 000.00
451
	45106	8 433 000.00	0.00	8 433 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 433 000.00	0.00	8 433 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 45106		8 433 000.00	0.00	8 433 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 433 000.00	0.00	8 433 000.00
	45107	32 624 488.00	0.00	32 624 488.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	32 624 488.00	0.00	32 624 488.00
ИТОГО по счету второго порядка 45107		32 624 488.00	0.00	32 624 488.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	32 624 488.00	0.00	32 624 488.00
ИТОГО по счету первого порядка 451		41 057 488.00	0.00	41 057 488.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	41 057 488.00	0.00	41 057 488.00
452
	45201	13 513 796.46	0.00	13 513 796.46	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	13 513 796.46	0.00	13 513 796.46
ИТОГО по счету второго порядка 45201		13 513 796.46	0.00	13 513 796.46	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	13 513 796.46	0.00	13 513 796.46
	45203	8 500 000.00	0.00	8 500 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 500 000.00	0.00	8 500 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 45203		8 500 000.00	0.00	8 500 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 500 000.00	0.00	8 500 000.00
	45204	104 200 000.00	0.00	104 200 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	104 200 000.00	0.00	104 200 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 45204		104 200 000.00	0.00	104 200 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	104 200 000.00	0.00	104 200 000.00
	45205	30 490 000.00	0.00	30 490 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	30 490 000.00	0.00	30 490 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 45205		30 490 000.00	0.00	30 490 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	30 490 000.00	0.00	30 490 000.00
	45206	612 228 845.99	0.00	612 228 845.99	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	612 228 845.99	0.00	612 228 845.99
ИТОГО по счету второго порядка 45206		612 228 845.99	0.00	612 228 845.99	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	612 228 845.99	0.00	612 228 845.99
	45207	250 786 791.00	0.00	250 786 791.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	250 786 791.00	0.00	250 786 791.00
ИТОГО по счету второго порядка 45207		250 786 791.00	0.00	250 786 791.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	250 786 791.00	0.00	250 786 791.00
ИТОГО по счету первого порядка 452		1 019 719 433.45	0.00	1 019 719 433.45	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 019 719 433.45	0.00	1 019 719 433.45
454
	45401	4 290 903.81	0.00	4 290 903.81	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	4 290 903.81	0.00	4 290 903.81
ИТОГО по счету второго порядка 45401		4 290 903.81	0.00	4 290 903.81	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	4 290 903.81	0.00	4 290 903.81
	45404	4 405 000.00	0.00	4 405 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	4 405 000.00	0.00	4 405 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 45404		4 405 000.00	0.00	4 405 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	4 405 000.00	0.00	4 405 000.00
	45405	16 575 000.00	0.00	16 575 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	16 575 000.00	0.00	16 575 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 45405		16 575 000.00	0.00	16 575 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	16 575 000.00	0.00	16 575 000.00
	45406	103 200 596.37	0.00	103 200 596.37	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	103 200 596.37	0.00	103 200 596.37
ИТОГО по счету второго порядка 45406		103 200 596.37	0.00	103 200 596.37	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	103 200 596.37	0.00	103 200 596.37
	45407	31 282 069.55	0.00	31 282 069.55	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	31 282 069.55	0.00	31 282 069.55
ИТОГО по счету второго порядка 45407		31 282 069.55	0.00	31 282 069.55	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	31 282 069.55	0.00	31 282 069.55
ИТОГО по счету первого порядка 454		159 753 569.73	0.00	159 753 569.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	159 753 569.73	0.00	159 753 569.73
455
	45505	74 253 351.98	0.00	74 253 351.98	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	74 253 351.98	0.00	74 253 351.98
ИТОГО по счету второго порядка 45505		74 253 351.98	0.00	74 253 351.98	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	74 253 351.98	0.00	74 253 351.98
	45506	149 449 147.62	0.00	149 449 147.62	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	149 449 147.62	0.00	149 449 147.62
ИТОГО по счету второго порядка 45506		149 449 147.62	0.00	149 449 147.62	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	149 449 147.62	0.00	149 449 147.62
	45507	210 447 303.86	0.00	210 447 303.86	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	210 447 303.86	0.00	210 447 303.86
ИТОГО по счету второго порядка 45507		210 447 303.86	0.00	210 447 303.86	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	210 447 303.86	0.00	210 447 303.86
ИТОГО по счету первого порядка 455		434 149 803.46	0.00	434 149 803.46	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	434 149 803.46	0.00	434 149 803.46
458
	45812	2 844 695.00	0.00	2 844 695.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 844 695.00	0.00	2 844 695.00
ИТОГО по счету второго порядка 45812		2 844 695.00	0.00	2 844 695.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 844 695.00	0.00	2 844 695.00
	45814	1 234 076.18	0.00	1 234 076.18	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 234 076.18	0.00	1 234 076.18
ИТОГО по счету второго порядка 45814		1 234 076.18	0.00	1 234 076.18	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 234 076.18	0.00	1 234 076.18
	45815	1 339 196.29	0.00	1 339 196.29	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 339 196.29	0.00	1 339 196.29
ИТОГО по счету второго порядка 45815		1 339 196.29	0.00	1 339 196.29	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 339 196.29	0.00	1 339 196.29
ИТОГО по счету первого порядка 458		5 417 967.47	0.00	5 417 967.47	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	5 417 967.47	0.00	5 417 967.47
459
	45915	25 804.56	0.00	25 804.56	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 804.56	0.00	25 804.56
ИТОГО по счету второго порядка 45915		25 804.56	0.00	25 804.56	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 804.56	0.00	25 804.56
ИТОГО по счету первого порядка 459		25 804.56	0.00	25 804.56	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 804.56	0.00	25 804.56
474
	47404	7 994.25	0.00	7 994.25	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 994.25	0.00	7 994.25
ИТОГО по счету второго порядка 47404		7 994.25	0.00	7 994.25	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 994.25	0.00	7 994.25
	47423	10 000.00	57 613.61	67 613.61	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 000.00	57 613.61	67 613.61
ИТОГО по счету второго порядка 47423		10 000.00	57 613.61	67 613.61	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 000.00	57 613.61	67 613.61
	47427	1 337 263.83	0.00	1 337 263.83	4 690 772.34	7 175.70	4 697 948.04	0.00	0.00	0.00	6 028 036.17	7 175.70	6 035 211.87
ИТОГО по счету второго порядка 47427		1 337 263.83	0.00	1 337 263.83	4 690 772.34	7 175.70	4 697 948.04	0.00	0.00	0.00	6 028 036.17	7 175.70	6 035 211.87
ИТОГО по счету первого порядка 474		1 355 258.08	57 613.61	1 412 871.69	4 690 772.34	7 175.70	4 697 948.04	0.00	0.00	0.00	6 046 030.42	64 789.31	6 110 819.73
475
	47502	1 740 311.28	0.00	1 740 311.28	0.00	0.00	0.00	1 740 311.28	0.00	1 740 311.28	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету второго порядка 47502		1 740 311.28	0.00	1 740 311.28	0.00	0.00	0.00	1 740 311.28	0.00	1 740 311.28	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 475		1 740 311.28	0.00	1 740 311.28	0.00	0.00	0.00	1 740 311.28	0.00	1 740 311.28	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по разделу		1 731 219 636.03	57 613.61	1 731 277 249.64	4 690 772.34	7 175.70	4 697 948.04	1 740 311.28	0.00	1 740 311.28	1 734 170 097.09	64 789.31	1 734 234 886.40
501
	50104	29 272 860.70	0.00	29 272 860.70	182 261.00	0.00	182 261.00	0.00	0.00	0.00	29 455 121.70	0.00	29 455 121.70
ИТОГО по счету второго порядка 50104		29 272 860.70	0.00	29 272 860.70	182 261.00	0.00	182 261.00	0.00	0.00	0.00	29 455 121.70	0.00	29 455 121.70
	50105	111 555 799.00	0.00	111 555 799.00	328 692.00	0.00	328 692.00	0.00	0.00	0.00	111 884 491.00	0.00	111 884 491.00
ИТОГО по счету второго порядка 50105		111 555 799.00	0.00	111 555 799.00	328 692.00	0.00	328 692.00	0.00	0.00	0.00	111 884 491.00	0.00	111 884 491.00
	50106	19 990 000.00	0.00	19 990 000.00	21 574.37	0.00	21 574.37	0.00	0.00	0.00	20 011 574.37	0.00	20 011 574.37
ИТОГО по счету второго порядка 50106		19 990 000.00	0.00	19 990 000.00	21 574.37	0.00	21 574.37	0.00	0.00	0.00	20 011 574.37	0.00	20 011 574.37
	50107	90 748 067.70	0.00	90 748 067.70	163 479.97	0.00	163 479.97	0.00	0.00	0.00	90 911 547.67	0.00	90 911 547.67
ИТОГО по счету второго порядка 50107		90 748 067.70	0.00	90 748 067.70	163 479.97	0.00	163 479.97	0.00	0.00	0.00	90 911 547.67	0.00	90 911 547.67
ИТОГО по счету первого порядка 501		251 566 727.40	0.00	251 566 727.40	696 007.34	0.00	696 007.34	0.00	0.00	0.00	252 262 734.74	0.00	252 262 734.74
502
	50207	0.00	0.00	0.00	66 023.30	0.00	66 023.30	0.00	0.00	0.00	66 023.30	0.00	66 023.30
ИТОГО по счету второго порядка 50207		0.00	0.00	0.00	66 023.30	0.00	66 023.30	0.00	0.00	0.00	66 023.30	0.00	66 023.30
	50208	0.00	0.00	0.00	778 090.06	0.00	778 090.06	0.00	0.00	0.00	778 090.06	0.00	778 090.06
ИТОГО по счету второго порядка 50208		0.00	0.00	0.00	778 090.06	0.00	778 090.06	0.00	0.00	0.00	778 090.06	0.00	778 090.06
ИТОГО по счету первого порядка 502		0.00	0.00	0.00	844 113.36	0.00	844 113.36	0.00	0.00	0.00	844 113.36	0.00	844 113.36
503
	50307	19 940 000.00	0.00	19 940 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	19 940 000.00	0.00	19 940 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 50307		19 940 000.00	0.00	19 940 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	19 940 000.00	0.00	19 940 000.00
	50308	40 110 000.00	0.00	40 110 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 110 000.00	0.00	40 110 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 50308		40 110 000.00	0.00	40 110 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 110 000.00	0.00	40 110 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 503		60 050 000.00	0.00	60 050 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	60 050 000.00	0.00	60 050 000.00
504
	50406	2 952 797.78	0.00	2 952 797.78	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 952 797.78	0.00	2 952 797.78
ИТОГО по счету второго порядка 50406		2 952 797.78	0.00	2 952 797.78	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 952 797.78	0.00	2 952 797.78
ИТОГО по счету первого порядка 504		2 952 797.78	0.00	2 952 797.78	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 952 797.78	0.00	2 952 797.78
506
	50606	1 145 608.12	0.00	1 145 608.12	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 145 608.12	0.00	1 145 608.12
ИТОГО по счету второго порядка 50606		1 145 608.12	0.00	1 145 608.12	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 145 608.12	0.00	1 145 608.12
ИТОГО по счету первого порядка 506		1 145 608.12	0.00	1 145 608.12	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 145 608.12	0.00	1 145 608.12
507
	50706	17 683 894.09	0.00	17 683 894.09	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	17 683 894.09	0.00	17 683 894.09
ИТОГО по счету второго порядка 50706		17 683 894.09	0.00	17 683 894.09	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	17 683 894.09	0.00	17 683 894.09
ИТОГО по счету первого порядка 507		17 683 894.09	0.00	17 683 894.09	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	17 683 894.09	0.00	17 683 894.09
508
	50806	47 359 065.45	0.00	47 359 065.45	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	47 359 065.45	0.00	47 359 065.45
ИТОГО по счету второго порядка 50806		47 359 065.45	0.00	47 359 065.45	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	47 359 065.45	0.00	47 359 065.45
ИТОГО по счету первого порядка 508		47 359 065.45	0.00	47 359 065.45	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	47 359 065.45	0.00	47 359 065.45
509
	50905	96 156.18	0.00	96 156.18	0.00	0.00	0.00	96 156.18	0.00	96 156.18	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету второго порядка 50905		96 156.18	0.00	96 156.18	0.00	0.00	0.00	96 156.18	0.00	96 156.18	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету первого порядка 509		96 156.18	0.00	96 156.18	0.00	0.00	0.00	96 156.18	0.00	96 156.18	0.00	0.00	0.00
514
	51405	26 419 000.00	0.00	26 419 000.00	723 517.19	0.00	723 517.19	0.00	0.00	0.00	27 142 517.19	0.00	27 142 517.19
ИТОГО по счету второго порядка 51405		26 419 000.00	0.00	26 419 000.00	723 517.19	0.00	723 517.19	0.00	0.00	0.00	27 142 517.19	0.00	27 142 517.19
ИТОГО по счету первого порядка 514		26 419 000.00	0.00	26 419 000.00	723 517.19	0.00	723 517.19	0.00	0.00	0.00	27 142 517.19	0.00	27 142 517.19
525
	52502	6 876 056.50	0.00	6 876 056.50	0.00	0.00	0.00	6 448 659.09	0.00	6 448 659.09	427 397.41	0.00	427 397.41
ИТОГО по счету второго порядка 52502		6 876 056.50	0.00	6 876 056.50	0.00	0.00	0.00	6 448 659.09	0.00	6 448 659.09	427 397.41	0.00	427 397.41
ИТОГО по счету первого порядка 525		6 876 056.50	0.00	6 876 056.50	0.00	0.00	0.00	6 448 659.09	0.00	6 448 659.09	427 397.41	0.00	427 397.41
ИТОГО по разделу		414 149 305.52	0.00	414 149 305.52	2 263 637.89	0.00	2 263 637.89	6 544 815.27	0.00	6 544 815.27	409 868 128.14	0.00	409 868 128.14
603
	60302	2 823 886.12	0.00	2 823 886.12	1 035 768.00	0.00	1 035 768.00	0.00	0.00	0.00	3 859 654.12	0.00	3 859 654.12
ИТОГО по счету второго порядка 60302		2 823 886.12	0.00	2 823 886.12	1 035 768.00	0.00	1 035 768.00	0.00	0.00	0.00	3 859 654.12	0.00	3 859 654.12
	60312	4 692 212.27	0.00	4 692 212.27	1 130 091.36	0.00	1 130 091.36	1 242 781.10	0.00	1 242 781.10	4 579 522.53	0.00	4 579 522.53
ИТОГО по счету второго порядка 60312		4 692 212.27	0.00	4 692 212.27	1 130 091.36	0.00	1 130 091.36	1 242 781.10	0.00	1 242 781.10	4 579 522.53	0.00	4 579 522.53
	60323	50 964.74	0.00	50 964.74	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	50 964.74	0.00	50 964.74
ИТОГО по счету второго порядка 60323		50 964.74	0.00	50 964.74	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	50 964.74	0.00	50 964.74
ИТОГО по счету первого порядка 603		7 567 063.13	0.00	7 567 063.13	2 165 859.36	0.00	2 165 859.36	1 242 781.10	0.00	1 242 781.10	8 490 141.39	0.00	8 490 141.39
604
	60401	79 324 718.96	0.00	79 324 718.96	38 294 578.54	0.00	38 294 578.54	0.00	0.00	0.00	117 619 297.50	0.00	117 619 297.50
ИТОГО по счету второго порядка 60401		79 324 718.96	0.00	79 324 718.96	38 294 578.54	0.00	38 294 578.54	0.00	0.00	0.00	117 619 297.50	0.00	117 619 297.50
ИТОГО по счету первого порядка 604		79 324 718.96	0.00	79 324 718.96	38 294 578.54	0.00	38 294 578.54	0.00	0.00	0.00	117 619 297.50	0.00	117 619 297.50
607
	60701	105 039.74	0.00	105 039.74	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	105 039.74	0.00	105 039.74
ИТОГО по счету второго порядка 60701		105 039.74	0.00	105 039.74	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	105 039.74	0.00	105 039.74
ИТОГО по счету первого порядка 607		105 039.74	0.00	105 039.74	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	105 039.74	0.00	105 039.74
610
	61002	219 146.95	0.00	219 146.95	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	219 146.95	0.00	219 146.95
ИТОГО по счету второго порядка 61002		219 146.95	0.00	219 146.95	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	219 146.95	0.00	219 146.95
	61008	329 401.77	0.00	329 401.77	0.00	0.00	0.00	104 032.90	0.00	104 032.90	225 368.87	0.00	225 368.87
ИТОГО по счету второго порядка 61008		329 401.77	0.00	329 401.77	0.00	0.00	0.00	104 032.90	0.00	104 032.90	225 368.87	0.00	225 368.87
	61009	142 497.01	0.00	142 497.01	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	142 497.01	0.00	142 497.01
ИТОГО по счету второго порядка 61009		142 497.01	0.00	142 497.01	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	142 497.01	0.00	142 497.01
ИТОГО по счету первого порядка 610		691 045.73	0.00	691 045.73	0.00	0.00	0.00	104 032.90	0.00	104 032.90	587 012.83	0.00	587 012.83
614
	61403	8 505 148.27	0.00	8 505 148.27	0.00	0.00	0.00	73 026.26	0.00	73 026.26	8 432 122.01	0.00	8 432 122.01
ИТОГО по счету второго порядка 61403		8 505 148.27	0.00	8 505 148.27	0.00	0.00	0.00	73 026.26	0.00	73 026.26	8 432 122.01	0.00	8 432 122.01
ИТОГО по счету первого порядка 614		8 505 148.27	0.00	8 505 148.27	0.00	0.00	0.00	73 026.26	0.00	73 026.26	8 432 122.01	0.00	8 432 122.01
ИТОГО по разделу		96 193 015.83	0.00	96 193 015.83	40 460 437.90	0.00	40 460 437.90	1 419 840.26	0.00	1 419 840.26	135 233 613.47	0.00	135 233 613.47
705
	70501	4 001 267.62	0.00	4 001 267.62	0.00	0.00	0.00	4 001 267.62	0.00	4 001 267.62	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету второго порядка 70501		4 001 267.62	0.00	4 001 267.62	0.00	0.00	0.00	4 001 267.62	0.00	4 001 267.62	0.00	0.00	0.00
	70502	0.00	0.00	0.00	4 011 573.32	0.00	4 011 573.32	1 035 768.00	0.00	1 035 768.00	2 975 805.32	0.00	2 975 805.32
ИТОГО по счету второго порядка 70502		0.00	0.00	0.00	4 011 573.32	0.00	4 011 573.32	1 035 768.00	0.00	1 035 768.00	2 975 805.32	0.00	2 975 805.32
ИТОГО по счету первого порядка 705		4 001 267.62	0.00	4 001 267.62	4 011 573.32	0.00	4 011 573.32	5 037 035.62	0.00	5 037 035.62	2 975 805.32	0.00	2 975 805.32
ИТОГО по разделу		4 001 267.62	0.00	4 001 267.62	4 011 573.32	0.00	4 011 573.32	5 037 035.62	0.00	5 037 035.62	2 975 805.32	0.00	2 975 805.32
ИТОГО ПО АКТИВУ		2 410 883 668.48	40 591 436.44	2 451 475 104.92	51 426 421.45	7 175.70	51 433 597.15	14 822 139.42	16 274.38	14 838 413.80	2 447 487 950.51	40 582 337.76	2 488 070 288.27
ПАССИВ
102
	10207	250 400 000.00	0.00	250 400 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	250 400 000.00	0.00	250 400 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 10207		250 400 000.00	0.00	250 400 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	250 400 000.00	0.00	250 400 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 102		250 400 000.00	0.00	250 400 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	250 400 000.00	0.00	250 400 000.00
106
	10601	65 833.29	0.00	65 833.29	3 080 807.65	0.00	3 080 807.65	38 294 578.54	0.00	38 294 578.54	35 279 604.18	0.00	35 279 604.18
ИТОГО по счету второго порядка 10601		65 833.29	0.00	65 833.29	3 080 807.65	0.00	3 080 807.65	38 294 578.54	0.00	38 294 578.54	35 279 604.18	0.00	35 279 604.18
ИТОГО по счету первого порядка 106		65 833.29	0.00	65 833.29	3 080 807.65	0.00	3 080 807.65	38 294 578.54	0.00	38 294 578.54	35 279 604.18	0.00	35 279 604.18
107
	10701	6 838 645.60	0.00	6 838 645.60	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 838 645.60	0.00	6 838 645.60
ИТОГО по счету второго порядка 10701		6 838 645.60	0.00	6 838 645.60	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 838 645.60	0.00	6 838 645.60
	10702	600 563.41	0.00	600 563.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	600 563.41	0.00	600 563.41
ИТОГО по счету второго порядка 10702		600 563.41	0.00	600 563.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	600 563.41	0.00	600 563.41
	10703	1 827 654.88	0.00	1 827 654.88	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 827 654.88	0.00	1 827 654.88
ИТОГО по счету второго порядка 10703		1 827 654.88	0.00	1 827 654.88	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 827 654.88	0.00	1 827 654.88
ИТОГО по счету первого порядка 107		9 266 863.89	0.00	9 266 863.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 266 863.89	0.00	9 266 863.89
ИТОГО по разделу		259 732 697.18	0.00	259 732 697.18	3 080 807.65	0.00	3 080 807.65	38 294 578.54	0.00	38 294 578.54	294 946 468.07	0.00	294 946 468.07
301
	30109	7 128.65	2 203.76	9 332.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 128.65	2 203.76	9 332.41
ИТОГО по счету второго порядка 30109		7 128.65	2 203.76	9 332.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 128.65	2 203.76	9 332.41
	30126	392 955.41	0.00	392 955.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	392 955.41	0.00	392 955.41
ИТОГО по счету второго порядка 30126		392 955.41	0.00	392 955.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	392 955.41	0.00	392 955.41
ИТОГО по счету первого порядка 301		400 084.06	2 203.76	402 287.82	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	400 084.06	2 203.76	402 287.82
302
	30232	20 907.81	0.00	20 907.81	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	20 907.81	0.00	20 907.81
ИТОГО по счету второго порядка 30232		20 907.81	0.00	20 907.81	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	20 907.81	0.00	20 907.81
ИТОГО по счету первого порядка 302		20 907.81	0.00	20 907.81	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	20 907.81	0.00	20 907.81
306
	30607	12 171.75	0.00	12 171.75	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	12 171.75	0.00	12 171.75
ИТОГО по счету второго порядка 30607		12 171.75	0.00	12 171.75	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	12 171.75	0.00	12 171.75
ИТОГО по счету первого порядка 306		12 171.75	0.00	12 171.75	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	12 171.75	0.00	12 171.75
313
	31304	345 000 000.00	9 818 480.00	354 818 480.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	345 000 000.00	9 818 480.00	354 818 480.00
ИТОГО по счету второго порядка 31304		345 000 000.00	9 818 480.00	354 818 480.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	345 000 000.00	9 818 480.00	354 818 480.00
ИТОГО по счету первого порядка 313		345 000 000.00	9 818 480.00	354 818 480.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	345 000 000.00	9 818 480.00	354 818 480.00
320
	32015	542 740.20	0.00	542 740.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	542 740.20	0.00	542 740.20
ИТОГО по счету второго порядка 32015		542 740.20	0.00	542 740.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	542 740.20	0.00	542 740.20
ИТОГО по счету первого порядка 320		542 740.20	0.00	542 740.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	542 740.20	0.00	542 740.20
ИТОГО по разделу		345 975 903.82	9 820 683.76	355 796 587.58	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	345 975 903.82	9 820 683.76	355 796 587.58
405
	40502	1 467 624.57	0.00	1 467 624.57	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 467 624.57	0.00	1 467 624.57
ИТОГО по счету второго порядка 40502		1 467 624.57	0.00	1 467 624.57	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 467 624.57	0.00	1 467 624.57
ИТОГО по счету первого порядка 405		1 467 624.57	0.00	1 467 624.57	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 467 624.57	0.00	1 467 624.57
406
	40602	804 082.63	0.00	804 082.63	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	804 082.63	0.00	804 082.63
ИТОГО по счету второго порядка 40602		804 082.63	0.00	804 082.63	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	804 082.63	0.00	804 082.63
ИТОГО по счету первого порядка 406		804 082.63	0.00	804 082.63	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	804 082.63	0.00	804 082.63
407
	40701	347 517.14	0.00	347 517.14	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	347 517.14	0.00	347 517.14
ИТОГО по счету второго порядка 40701		347 517.14	0.00	347 517.14	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	347 517.14	0.00	347 517.14
	40702	201 046 749.65	126 215.69	201 172 965.34	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	201 046 749.65	126 215.69	201 172 965.34
ИТОГО по счету второго порядка 40702		201 046 749.65	126 215.69	201 172 965.34	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	201 046 749.65	126 215.69	201 172 965.34
	40703	461 729.43	0.00	461 729.43	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	461 729.43	0.00	461 729.43
ИТОГО по счету второго порядка 40703		461 729.43	0.00	461 729.43	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	461 729.43	0.00	461 729.43
ИТОГО по счету первого порядка 407		201 855 996.22	126 215.69	201 982 211.91	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	201 855 996.22	126 215.69	201 982 211.91
408
	40802	12 814 086.83	63 368.47	12 877 455.30	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	12 814 086.83	63 368.47	12 877 455.30
ИТОГО по счету второго порядка 40802		12 814 086.83	63 368.47	12 877 455.30	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	12 814 086.83	63 368.47	12 877 455.30
	40814	16 087.42	0.00	16 087.42	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	16 087.42	0.00	16 087.42
ИТОГО по счету второго порядка 40814		16 087.42	0.00	16 087.42	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	16 087.42	0.00	16 087.42
	40815	1 025.94	0.00	1 025.94	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 025.94	0.00	1 025.94
ИТОГО по счету второго порядка 40815		1 025.94	0.00	1 025.94	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 025.94	0.00	1 025.94
	40817	10 620 696.22	130.80	10 620 827.02	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 620 696.22	130.80	10 620 827.02
ИТОГО по счету второго порядка 40817		10 620 696.22	130.80	10 620 827.02	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 620 696.22	130.80	10 620 827.02
ИТОГО по счету первого порядка 408		23 451 896.41	63 499.27	23 515 395.68	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	23 451 896.41	63 499.27	23 515 395.68
409
	40905	180 866.61	0.00	180 866.61	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	180 866.61	0.00	180 866.61
ИТОГО по счету второго порядка 40905		180 866.61	0.00	180 866.61	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	180 866.61	0.00	180 866.61
ИТОГО по счету первого порядка 409		180 866.61	0.00	180 866.61	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	180 866.61	0.00	180 866.61
421
	42102	66 800 000.00	0.00	66 800 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	66 800 000.00	0.00	66 800 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 42102		66 800 000.00	0.00	66 800 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	66 800 000.00	0.00	66 800 000.00
	42103	40 000 000.00	0.00	40 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 000 000.00	0.00	40 000 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 42103		40 000 000.00	0.00	40 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 000 000.00	0.00	40 000 000.00
	42104	19 000 000.00	0.00	19 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	19 000 000.00	0.00	19 000 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 42104		19 000 000.00	0.00	19 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	19 000 000.00	0.00	19 000 000.00
	42105	110 663 000.00	0.00	110 663 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	110 663 000.00	0.00	110 663 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 42105		110 663 000.00	0.00	110 663 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	110 663 000.00	0.00	110 663 000.00
	42106	97 512 901.00	0.00	97 512 901.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	97 512 901.00	0.00	97 512 901.00
ИТОГО по счету второго порядка 42106		97 512 901.00	0.00	97 512 901.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	97 512 901.00	0.00	97 512 901.00
	42107	206 000 000.00	0.00	206 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	206 000 000.00	0.00	206 000 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 42107		206 000 000.00	0.00	206 000 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	206 000 000.00	0.00	206 000 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 421		539 975 901.00	0.00	539 975 901.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	539 975 901.00	0.00	539 975 901.00
423
	42301	21 321 691.49	282 522.05	21 604 213.54	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	21 321 691.49	282 522.05	21 604 213.54
ИТОГО по счету второго порядка 42301		21 321 691.49	282 522.05	21 604 213.54	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	21 321 691.49	282 522.05	21 604 213.54
	42303	1 233 917.96	19 835.49	1 253 753.45	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 233 917.96	19 835.49	1 253 753.45
ИТОГО по счету второго порядка 42303		1 233 917.96	19 835.49	1 253 753.45	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 233 917.96	19 835.49	1 253 753.45
	42304	6 614 427.15	1 220 539.56	7 834 966.71	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 614 427.15	1 220 539.56	7 834 966.71
ИТОГО по счету второго порядка 42304		6 614 427.15	1 220 539.56	7 834 966.71	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 614 427.15	1 220 539.56	7 834 966.71
	42305	160 424 493.08	6 984 112.63	167 408 605.71	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	160 424 493.08	6 984 112.63	167 408 605.71
ИТОГО по счету второго порядка 42305		160 424 493.08	6 984 112.63	167 408 605.71	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	160 424 493.08	6 984 112.63	167 408 605.71
	42306	615 972 845.69	20 886 791.83	636 859 637.52	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	615 972 845.69	20 886 791.83	636 859 637.52
ИТОГО по счету второго порядка 42306		615 972 845.69	20 886 791.83	636 859 637.52	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	615 972 845.69	20 886 791.83	636 859 637.52
	42307	737 002.44	281 705.87	1 018 708.31	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	737 002.44	281 705.87	1 018 708.31
ИТОГО по счету второго порядка 42307		737 002.44	281 705.87	1 018 708.31	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	737 002.44	281 705.87	1 018 708.31
ИТОГО по счету первого порядка 423		806 304 377.81	29 675 507.43	835 979 885.24	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	806 304 377.81	29 675 507.43	835 979 885.24
426
	42601	2 283 344.27	263.14	2 283 607.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 283 344.27	263.14	2 283 607.41
ИТОГО по счету второго порядка 42601		2 283 344.27	263.14	2 283 607.41	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 283 344.27	263.14	2 283 607.41
	42604	209 355.39	0.00	209 355.39	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	209 355.39	0.00	209 355.39
ИТОГО по счету второго порядка 42604		209 355.39	0.00	209 355.39	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	209 355.39	0.00	209 355.39
	42605	442 340.89	0.00	442 340.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	442 340.89	0.00	442 340.89
ИТОГО по счету второго порядка 42605		442 340.89	0.00	442 340.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	442 340.89	0.00	442 340.89
	42606	1 584 733.77	0.00	1 584 733.77	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 584 733.77	0.00	1 584 733.77
ИТОГО по счету второго порядка 42606		1 584 733.77	0.00	1 584 733.77	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 584 733.77	0.00	1 584 733.77
ИТОГО по счету первого порядка 426		4 519 774.32	263.14	4 520 037.46	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	4 519 774.32	263.14	4 520 037.46
437
	43701	8 853 288.04	0.00	8 853 288.04	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 853 288.04	0.00	8 853 288.04
ИТОГО по счету второго порядка 43701		8 853 288.04	0.00	8 853 288.04	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 853 288.04	0.00	8 853 288.04
ИТОГО по счету первого порядка 437		8 853 288.04	0.00	8 853 288.04	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 853 288.04	0.00	8 853 288.04
451
	45115	615 862.33	0.00	615 862.33	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	615 862.33	0.00	615 862.33
ИТОГО по счету второго порядка 45115		615 862.33	0.00	615 862.33	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	615 862.33	0.00	615 862.33
ИТОГО по счету первого порядка 451		615 862.33	0.00	615 862.33	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	615 862.33	0.00	615 862.33
452
	45215	25 860 881.53	0.00	25 860 881.53	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 860 881.53	0.00	25 860 881.53
ИТОГО по счету второго порядка 45215		25 860 881.53	0.00	25 860 881.53	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 860 881.53	0.00	25 860 881.53
ИТОГО по счету первого порядка 452		25 860 881.53	0.00	25 860 881.53	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 860 881.53	0.00	25 860 881.53
454
	45415	2 752 625.89	0.00	2 752 625.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 752 625.89	0.00	2 752 625.89
ИТОГО по счету второго порядка 45415		2 752 625.89	0.00	2 752 625.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 752 625.89	0.00	2 752 625.89
ИТОГО по счету первого порядка 454		2 752 625.89	0.00	2 752 625.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 752 625.89	0.00	2 752 625.89
455
	45515	7 520 826.55	0.00	7 520 826.55	444 024.16	0.00	444 024.16	0.00	0.00	0.00	7 076 802.39	0.00	7 076 802.39
ИТОГО по счету второго порядка 45515		7 520 826.55	0.00	7 520 826.55	444 024.16	0.00	444 024.16	0.00	0.00	0.00	7 076 802.39	0.00	7 076 802.39
ИТОГО по счету первого порядка 455		7 520 826.55	0.00	7 520 826.55	444 024.16	0.00	444 024.16	0.00	0.00	0.00	7 076 802.39	0.00	7 076 802.39
458
	45818	4 330 956.11	0.00	4 330 956.11	152 761.23	0.00	152 761.23	69 803.30	0.00	69 803.30	4 247 998.18	0.00	4 247 998.18
ИТОГО по счету второго порядка 45818		4 330 956.11	0.00	4 330 956.11	152 761.23	0.00	152 761.23	69 803.30	0.00	69 803.30	4 247 998.18	0.00	4 247 998.18
ИТОГО по счету первого порядка 458		4 330 956.11	0.00	4 330 956.11	152 761.23	0.00	152 761.23	69 803.30	0.00	69 803.30	4 247 998.18	0.00	4 247 998.18
474
	47411	1 579 552.37	0.00	1 579 552.37	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 579 552.37	0.00	1 579 552.37
ИТОГО по счету второго порядка 47411		1 579 552.37	0.00	1 579 552.37	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 579 552.37	0.00	1 579 552.37
	47416	6 197.20	0.00	6 197.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 197.20	0.00	6 197.20
ИТОГО по счету второго порядка 47416		6 197.20	0.00	6 197.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 197.20	0.00	6 197.20
	47422	328 136.49	52 037.94	380 174.43	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	328 136.49	52 037.94	380 174.43
ИТОГО по счету второго порядка 47422		328 136.49	52 037.94	380 174.43	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	328 136.49	52 037.94	380 174.43
	47425	1 254 576.00	0.00	1 254 576.00	0.00	0.00	0.00	60 000.00	0.00	60 000.00	1 314 576.00	0.00	1 314 576.00
ИТОГО по счету второго порядка 47425		1 254 576.00	0.00	1 254 576.00	0.00	0.00	0.00	60 000.00	0.00	60 000.00	1 314 576.00	0.00	1 314 576.00
	47426	240 895.90	16 274.38	257 170.28	0.00	0.00	0.00	13 150.68	0.00	13 150.68	254 046.58	16 274.38	270 320.96
ИТОГО по счету второго порядка 47426		240 895.90	16 274.38	257 170.28	0.00	0.00	0.00	13 150.68	0.00	13 150.68	254 046.58	16 274.38	270 320.96
ИТОГО по счету первого порядка 474		3 409 357.96	68 312.32	3 477 670.28	0.00	0.00	0.00	73 150.68	0.00	73 150.68	3 482 508.64	68 312.32	3 550 820.96
475
	47501	1 363 068.39	0.00	1 363 068.39	1 355 254.69	0.00	1 355 254.69	0.00	0.00	0.00	7 813.70	0.00	7 813.70
ИТОГО по счету второго порядка 47501		1 363 068.39	0.00	1 363 068.39	1 355 254.69	0.00	1 355 254.69	0.00	0.00	0.00	7 813.70	0.00	7 813.70
ИТОГО по счету первого порядка 475		1 363 068.39	0.00	1 363 068.39	1 355 254.69	0.00	1 355 254.69	0.00	0.00	0.00	7 813.70	0.00	7 813.70
ИТОГО по разделу		1 633 267 386.37	29 933 797.85	1 663 201 184.22	1 952 040.08	0.00	1 952 040.08	142 953.98	0.00	142 953.98	1 631 458 300.27	29 933 797.85	1 661 392 098.12
503
	50312	201 120.00	0.00	201 120.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	201 120.00	0.00	201 120.00
ИТОГО по счету второго порядка 50312		201 120.00	0.00	201 120.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	201 120.00	0.00	201 120.00
ИТОГО по счету первого порядка 503		201 120.00	0.00	201 120.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	201 120.00	0.00	201 120.00
507
	50709	1 427 551.91	0.00	1 427 551.91	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 427 551.91	0.00	1 427 551.91
ИТОГО по счету второго порядка 50709		1 427 551.91	0.00	1 427 551.91	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 427 551.91	0.00	1 427 551.91
ИТОГО по счету первого порядка 507		1 427 551.91	0.00	1 427 551.91	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 427 551.91	0.00	1 427 551.91
508
	50809	816 361.07	0.00	816 361.07	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	816 361.07	0.00	816 361.07
ИТОГО по счету второго порядка 50809		816 361.07	0.00	816 361.07	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	816 361.07	0.00	816 361.07
ИТОГО по счету первого порядка 508		816 361.07	0.00	816 361.07	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	816 361.07	0.00	816 361.07
523
	52301	10 688 000.00	0.00	10 688 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 688 000.00	0.00	10 688 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 52301		10 688 000.00	0.00	10 688 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 688 000.00	0.00	10 688 000.00
	52304	20 832 877.00	0.00	20 832 877.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	20 832 877.00	0.00	20 832 877.00
ИТОГО по счету второго порядка 52304		20 832 877.00	0.00	20 832 877.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	20 832 877.00	0.00	20 832 877.00
	52305	10 300 000.00	0.00	10 300 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 300 000.00	0.00	10 300 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 52305		10 300 000.00	0.00	10 300 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	10 300 000.00	0.00	10 300 000.00
	52306	75 952 000.00	1 227 310.00	77 179 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	75 952 000.00	1 227 310.00	77 179 310.00
ИТОГО по счету второго порядка 52306		75 952 000.00	1 227 310.00	77 179 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	75 952 000.00	1 227 310.00	77 179 310.00
ИТОГО по счету первого порядка 523		117 772 877.00	1 227 310.00	119 000 187.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	117 772 877.00	1 227 310.00	119 000 187.00
524
	52406	25 000.00	0.00	25 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 000.00	0.00	25 000.00
ИТОГО по счету второго порядка 52406		25 000.00	0.00	25 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 000.00	0.00	25 000.00
ИТОГО по счету первого порядка 524		25 000.00	0.00	25 000.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	25 000.00	0.00	25 000.00
525
	52501	6 043 179.50	0.00	6 043 179.50	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 043 179.50	0.00	6 043 179.50
ИТОГО по счету второго порядка 52501		6 043 179.50	0.00	6 043 179.50	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 043 179.50	0.00	6 043 179.50
ИТОГО по счету первого порядка 525		6 043 179.50	0.00	6 043 179.50	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 043 179.50	0.00	6 043 179.50
ИТОГО по разделу		126 286 089.48	1 227 310.00	127 513 399.48	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	126 286 089.48	1 227 310.00	127 513 399.48
603
	60301	577 108.91	0.00	577 108.91	0.00	0.00	0.00	438 644.24	0.00	438 644.24	1 015 753.15	0.00	1 015 753.15
ИТОГО по счету второго порядка 60301		577 108.91	0.00	577 108.91	0.00	0.00	0.00	438 644.24	0.00	438 644.24	1 015 753.15	0.00	1 015 753.15
	60305	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 400.00	0.00	8 400.00	8 400.00	0.00	8 400.00
ИТОГО по счету второго порядка 60305		0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 400.00	0.00	8 400.00	8 400.00	0.00	8 400.00
	60309	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 384.52	0.00	2 384.52	2 384.52	0.00	2 384.52
ИТОГО по счету второго порядка 60309		0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 384.52	0.00	2 384.52	2 384.52	0.00	2 384.52
	60311	0.00	0.00	0.00	77 588.95	0.00	77 588.95	137 886.77	0.00	137 886.77	60 297.82	0.00	60 297.82
ИТОГО по счету второго порядка 60311		0.00	0.00	0.00	77 588.95	0.00	77 588.95	137 886.77	0.00	137 886.77	60 297.82	0.00	60 297.82
	60320	195 574.89	0.00	195 574.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	195 574.89	0.00	195 574.89
ИТОГО по счету второго порядка 60320		195 574.89	0.00	195 574.89	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	195 574.89	0.00	195 574.89
	60322	400.00	0.00	400.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	400.00	0.00	400.00
ИТОГО по счету второго порядка 60322		400.00	0.00	400.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	400.00	0.00	400.00
	60324	65 546.24	0.00	65 546.24	3 700.00	0.00	3 700.00	0.00	0.00	0.00	61 846.24	0.00	61 846.24
ИТОГО по счету второго порядка 60324		65 546.24	0.00	65 546.24	3 700.00	0.00	3 700.00	0.00	0.00	0.00	61 846.24	0.00	61 846.24
ИТОГО по счету первого порядка 603		838 630.04	0.00	838 630.04	81 288.95	0.00	81 288.95	587 315.53	0.00	587 315.53	1 344 656.62	0.00	1 344 656.62
606
	60601	8 190 561.53	0.00	8 190 561.53	0.00	0.00	0.00	3 102 181.86	0.00	3 102 181.86	11 292 743.39	0.00	11 292 743.39
ИТОГО по счету второго порядка 60601		8 190 561.53	0.00	8 190 561.53	0.00	0.00	0.00	3 102 181.86	0.00	3 102 181.86	11 292 743.39	0.00	11 292 743.39
ИТОГО по счету первого порядка 606		8 190 561.53	0.00	8 190 561.53	0.00	0.00	0.00	3 102 181.86	0.00	3 102 181.86	11 292 743.39	0.00	11 292 743.39
ИТОГО по разделу		9 029 191.57	0.00	9 029 191.57	81 288.95	0.00	81 288.95	3 689 497.39	0.00	3 689 497.39	12 637 400.01	0.00	12 637 400.01
703
	70301	25 392 211.55	0.00	25 392 211.55	25 392 211.55	0.00	25 392 211.55	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
ИТОГО по счету второго порядка 70301		25 392 211.55	0.00	25 392 211.55	25 392 211.55	0.00	25 392 211.55	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
	70302	10 809 833.34	0.00	10 809 833.34	10 542 716.20	0.00	10 542 716.20	35 517 217.87	0.00	35 517 217.87	35 784 335.01	0.00	35 784 335.01
ИТОГО по счету второго порядка 70302		10 809 833.34	0.00	10 809 833.34	10 542 716.20	0.00	10 542 716.20	35 517 217.87	0.00	35 517 217.87	35 784 335.01	0.00	35 784 335.01
ИТОГО по счету первого порядка 703		36 202 044.89	0.00	36 202 044.89	35 934 927.75	0.00	35 934 927.75	35 517 217.87	0.00	35 517 217.87	35 784 335.01	0.00	35 784 335.01
ИТОГО по разделу		36 202 044.89	0.00	36 202 044.89	35 934 927.75	0.00	35 934 927.75	35 517 217.87	0.00	35 517 217.87	35 784 335.01	0.00	35 784 335.01
ИТОГО ПО ПАССИВУ		2 410 493 313.31	40 981 791.61	2 451 475 104.92	41 049 064.43	0.00	41 049 064.43	77 644 247.78	0.00	77 644 247.78	2 447 088 496.66	40 981 791.61	2 488 070 288.27
Б. СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
В. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА
АКТИВ
907
	90701	1 165.00	0.00	1 165.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 165.00	0.00	1 165.00
ИТОГО по счету второго порядка 90701		1 165.00	0.00	1 165.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 165.00	0.00	1 165.00
	90705	3.00	0.00	3.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	3.00	0.00	3.00
ИТОГО по счету второго порядка 90705		3.00	0.00	3.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	3.00	0.00	3.00
ИТОГО по счету первого порядка 907		1 168.00	0.00	1 168.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 168.00	0.00	1 168.00
908
	90803	92 240 000.00	1 227 310.00	93 467 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	92 240 000.00	1 227 310.00	93 467 310.00
ИТОГО по счету второго порядка 90803		92 240 000.00	1 227 310.00	93 467 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	92 240 000.00	1 227 310.00	93 467 310.00
ИТОГО по счету первого порядка 908		92 240 000.00	1 227 310.00	93 467 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	92 240 000.00	1 227 310.00	93 467 310.00
ИТОГО по разделу		92 241 168.00	1 227 310.00	93 468 478.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	92 241 168.00	1 227 310.00	93 468 478.00
909
	90901	2 189.23	0.00	2 189.23	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 189.23	0.00	2 189.23
ИТОГО по счету второго порядка 90901		2 189.23	0.00	2 189.23	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 189.23	0.00	2 189.23
	90902	188 564 070.28	0.00	188 564 070.28	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	188 564 070.28	0.00	188 564 070.28
ИТОГО по счету второго порядка 90902		188 564 070.28	0.00	188 564 070.28	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	188 564 070.28	0.00	188 564 070.28
ИТОГО по счету первого порядка 909		188 566 259.51	0.00	188 566 259.51	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	188 566 259.51	0.00	188 566 259.51
912
	91202	61 673 932.73	0.00	61 673 932.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	61 673 932.73	0.00	61 673 932.73
ИТОГО по счету второго порядка 91202		61 673 932.73	0.00	61 673 932.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	61 673 932.73	0.00	61 673 932.73
	91203	2 209.00	0.00	2 209.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 209.00	0.00	2 209.00
ИТОГО по счету второго порядка 91203		2 209.00	0.00	2 209.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	2 209.00	0.00	2 209.00
	91207	3 706.00	0.00	3 706.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	3 706.00	0.00	3 706.00
ИТОГО по счету второго порядка 91207		3 706.00	0.00	3 706.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	3 706.00	0.00	3 706.00
ИТОГО по счету первого порядка 912		61 679 847.73	0.00	61 679 847.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	61 679 847.73	0.00	61 679 847.73
ИТОГО по разделу		250 246 107.24	0.00	250 246 107.24	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	250 246 107.24	0.00	250 246 107.24
913
	91303	170 413 260.00	0.00	170 413 260.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	170 413 260.00	0.00	170 413 260.00
ИТОГО по счету второго порядка 91303		170 413 260.00	0.00	170 413 260.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	170 413 260.00	0.00	170 413 260.00
	91305	4 486 003 306.61	0.00	4 486 003 306.61	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	4 486 003 306.61	0.00	4 486 003 306.61
ИТОГО по счету второго порядка 91305		4 486 003 306.61	0.00	4 486 003 306.61	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	4 486 003 306.61	0.00	4 486 003 306.61
	91307	1 711 570 397.59	0.00	1 711 570 397.59	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 711 570 397.59	0.00	1 711 570 397.59
ИТОГО по счету второго порядка 91307		1 711 570 397.59	0.00	1 711 570 397.59	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 711 570 397.59	0.00	1 711 570 397.59
ИТОГО по счету первого порядка 913		6 367 986 964.20	0.00	6 367 986 964.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 367 986 964.20	0.00	6 367 986 964.20
915
	91501	35 315.04	0.00	35 315.04	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	35 315.04	0.00	35 315.04
ИТОГО по счету второго порядка 91501		35 315.04	0.00	35 315.04	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	35 315.04	0.00	35 315.04
	91503	1 561 043.94	0.00	1 561 043.94	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 561 043.94	0.00	1 561 043.94
ИТОГО по счету второго порядка 91503		1 561 043.94	0.00	1 561 043.94	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 561 043.94	0.00	1 561 043.94
ИТОГО по счету первого порядка 915		1 596 358.98	0.00	1 596 358.98	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 596 358.98	0.00	1 596 358.98
ИТОГО по разделу		6 369 583 323.18	0.00	6 369 583 323.18	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 369 583 323.18	0.00	6 369 583 323.18
916
	91603	0.00	7 175.70	7 175.70	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 175.70	7 175.70
ИТОГО по счету второго порядка 91603		0.00	7 175.70	7 175.70	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 175.70	7 175.70
	91604	5 547 265.21	0.00	5 547 265.21	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	5 547 265.21	0.00	5 547 265.21
ИТОГО по счету второго порядка 91604		5 547 265.21	0.00	5 547 265.21	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	5 547 265.21	0.00	5 547 265.21
ИТОГО по счету первого порядка 916		5 547 265.21	7 175.70	5 554 440.91	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	5 547 265.21	7 175.70	5 554 440.91
917
	91704	40 509.08	0.00	40 509.08	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 509.08	0.00	40 509.08
ИТОГО по счету второго порядка 91704		40 509.08	0.00	40 509.08	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 509.08	0.00	40 509.08
ИТОГО по счету первого порядка 917		40 509.08	0.00	40 509.08	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	40 509.08	0.00	40 509.08
918
	91801	311 285.29	0.00	311 285.29	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	311 285.29	0.00	311 285.29
ИТОГО по счету второго порядка 91801		311 285.29	0.00	311 285.29	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	311 285.29	0.00	311 285.29
	91802	1 075 954.43	7 189.09	1 083 143.52	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 075 954.43	7 189.09	1 083 143.52
ИТОГО по счету второго порядка 91802		1 075 954.43	7 189.09	1 083 143.52	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 075 954.43	7 189.09	1 083 143.52
ИТОГО по счету первого порядка 918		1 387 239.72	7 189.09	1 394 428.81	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 387 239.72	7 189.09	1 394 428.81
ИТОГО по разделу		6 975 014.01	14 364.79	6 989 378.80	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 975 014.01	14 364.79	6 989 378.80
999
	99998	113 810 688.93	0.00	113 810 688.93	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	113 810 688.93	0.00	113 810 688.93
ИТОГО по счету второго порядка 99998		113 810 688.93	0.00	113 810 688.93	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	113 810 688.93	0.00	113 810 688.93
ИТОГО по счету первого порядка 999		113 810 688.93	0.00	113 810 688.93	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	113 810 688.93	0.00	113 810 688.93
ИТОГО по разделу		113 810 688.93	0.00	113 810 688.93	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	113 810 688.93	0.00	113 810 688.93
ИТОГО ПО АКТИВУ		6 832 856 301.36	1 241 674.79	6 834 097 976.15	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 832 856 301.36	1 241 674.79	6 834 097 976.15
ПАССИВ
912
	91211	7 656.20	0.00	7 656.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 656.20	0.00	7 656.20
ИТОГО по счету второго порядка 91211		7 656.20	0.00	7 656.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 656.20	0.00	7 656.20
ИТОГО по счету первого порядка 912		7 656.20	0.00	7 656.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 656.20	0.00	7 656.20
ИТОГО по разделу		7 656.20	0.00	7 656.20	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	7 656.20	0.00	7 656.20
913
	91302	17 839 206.00	0.00	17 839 206.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	17 839 206.00	0.00	17 839 206.00
ИТОГО по счету второго порядка 91302		17 839 206.00	0.00	17 839 206.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	17 839 206.00	0.00	17 839 206.00
	91309	93 736 516.73	0.00	93 736 516.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	93 736 516.73	0.00	93 736 516.73
ИТОГО по счету второго порядка 91309		93 736 516.73	0.00	93 736 516.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	93 736 516.73	0.00	93 736 516.73
ИТОГО по счету первого порядка 913		111 575 722.73	0.00	111 575 722.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	111 575 722.73	0.00	111 575 722.73
914
	91404	1 000 000.00	1 227 310.00	2 227 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 000 000.00	1 227 310.00	2 227 310.00
ИТОГО по счету второго порядка 91404		1 000 000.00	1 227 310.00	2 227 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 000 000.00	1 227 310.00	2 227 310.00
ИТОГО по счету первого порядка 914		1 000 000.00	1 227 310.00	2 227 310.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1 000 000.00	1 227 310.00	2 227 310.00
ИТОГО по разделу		112 575 722.73	1 227 310.00	113 803 032.73	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	112 575 722.73	1 227 310.00	113 803 032.73
999
	99999	6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22
ИТОГО по счету второго порядка 99999		6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22
ИТОГО по счету первого порядка 999		6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22
ИТОГО по разделу		6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 720 287 287.22	0.00	6 720 287 287.22
ИТОГО ПО ПАССИВУ		6 832 870 666.15	1 227 310.00	6 834 097 976.15	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	6 832 870 666.15	1 227 310.00	6 834 097 976.15
Г. СРОЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
АКТИВ
935
	93503	527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО по счету второго порядка 93503		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО по счету первого порядка 935		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО по разделу		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО ПО АКТИВУ		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ПАССИВ
963
	96303	527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО по счету второго порядка 96303		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО по счету первого порядка 963		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО по разделу		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
ИТОГО ПО ПАССИВУ		527 316.00	0.00	527 316.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	527 316.00	0.00	527 316.00
Д. СЧЕТА ДЕПО
АКТИВ
980
	98000	1.00	0.00	1.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1.00	0.00	1.00
ИТОГО по счету второго порядка 98000		1.00	0.00	1.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	1.00	0.00	1.00
	98010	9 083 370.00	0.00	9 083 370.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 370.00	0.00	9 083 370.00
ИТОГО по счету второго порядка 98010		9 083 370.00	0.00	9 083 370.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 370.00	0.00	9 083 370.00
ИТОГО по счету первого порядка 980		9 083 371.00	0.00	9 083 371.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 371.00	0.00	9 083 371.00
ИТОГО по разделу		9 083 371.00	0.00	9 083 371.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 371.00	0.00	9 083 371.00
ИТОГО ПО АКТИВУ		9 083 371.00	0.00	9 083 371.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 371.00	0.00	9 083 371.00
ПАССИВ
980
	98050	8 998 664.00	0.00	8 998 664.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 998 664.00	0.00	8 998 664.00
ИТОГО по счету второго порядка 98050		8 998 664.00	0.00	8 998 664.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	8 998 664.00	0.00	8 998 664.00
	98070	84 707.00	0.00	84 707.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	84 707.00	0.00	84 707.00
ИТОГО по счету второго порядка 98070		84 707.00	0.00	84 707.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	84 707.00	0.00	84 707.00
ИТОГО по счету первого порядка 980		9 083 371.00	0.00	9 083 371.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 371.00	0.00	9 083 371.00
ИТОГО по разделу		9 083 371.00	0.00	9 083 371.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 371.00	0.00	9 083 371.00
ИТОГО ПО ПАССИВУ		9 083 371.00	0.00	9 083 371.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	9 083 371.00	0.00	9 083 371.00

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

|———————————————|————————————————————————————————————————————————————————|

| | по ОКПО | основной |регистрационный | БИК |

| | |государственный| номер | |

| | |регистрационный| (/порядковый | |

| | | номер | номер) | |

|———————————————|———————————|———————————————|————————————————|———————————|

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)

на "01" января 2008 г.

Кредитной организации ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

_________ОАО «НИКО-БАНК»___________________

(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)

460000, г.ОРЕНБУРГ, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Почтовый адрес __________________________________________________________

Код формы 0409806

Квартальная/Годовая

тыс.руб.

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Номер| Наименование статьи | Данные на | Данные на |

| п/п | | отчетную | соответст-|

| | | дату | вующую от-|

| | | | четную да-|

| | | | ту прошло-|

| | | | го года |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 1 | 2 | 3 | 4 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| I | Активы | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 1. |Денежные средства | 49 911 | 23 086 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 2. |Средства кредитных организаций в| 28 900 | 25 459 |

| |Центральном банке Российской Федерации | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

|2.1. |Обязательные резервы | 21 251 | 13 112 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 3. |Средства в кредитных организациях | 43 521 | 32 621 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 4. |Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 255 985 | 160 040 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 5. |Чистая ссудная задолженность | 1 772 092 | 864 386 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 6. |Чистые вложения в инвестиционные ценные| 60 427 | 24 731 |

| |бумаги, удерживаемые до погашения | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 7. |Чистые вложения в ценные бумаги,| 63 643 | 39 911 |

| |имеющиеся в наличии для продажи | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 8. |Основные средства, нематериальные активы| 107 018 | 50 520 |

| |и материальные запасы | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 9. |Требования по получению процентов | 6 061 | 1 567 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 10. |Прочие активы | 32 213 | 14 181

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 11. |Всего активов | 2 419 771 | 1 236 502 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| II. | Пассивы | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 12. |Кредиты Центрального банка Российской| 0 | 0 |

| |Федерации | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 13. |Средства кредитных организаций | 354 827 | 169 542 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 14. |Средства клиентов (некредитных| 1 617 279 | 778 774 |

| |организаций) | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

|14.1.|Вклады физических лиц | 851 122 | 443 322 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 15. |Выпущенные долговые обязательства | 119 025 | 9 030 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 16. |Обязательства по уплате процентов | 7 893 | 1 450 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 17. |Прочие обязательства | 2 269 | 2 364 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 18. |Резервы на возможные потери по условным| 175 | 4 233 |

| |обязательствам кредитного характера,| | |

| |прочим возможным потерям и по операциям с| | |

| |резидентами офшорных зон | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 19. |Всего обязательств | 2 101 468 | 965 393 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

|III. | Источники собственных средств | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 20. |Средства акционеров (участников) | 250 400 | 250 400 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

|20.1.|Зарегистрированные обыкновенные акции и| 250 010 | 250 010 |

| |доли | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

|20.2.|Зарегистрированные привилегированные| 390 | 390 |

| |акции | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

|20.3.|Незарегистрированный уставный капитал| | |

| |неакционерных кредитных организаций | 0 | 0 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 21. |Собственные акции, выкупленные у| 0 | 0 |

| |акционеров | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 22. |Эмиссионный доход | 0 | 0 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 23. |Переоценка основных средств | 35 280 | 66 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 24. |Расходы будущих периодов и предстоящие| 8 851 | 1 026 |

| |выплаты, влияющие на собственные средства| | |

| |(капитал) | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 25. |Фонды и неиспользованная прибыль прошлых| 19 476 | 7 799 |

| |лет в распоряжении кредитной организации| | |

| |(непогашенные убытки прошлых лет) | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 26. |Прибыль (убыток) за отчетный период | 21 998 | 13 870 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 27. |Всего источников собственных средств | 318 303 | 271 109 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 28. |Всего пассивов | 2 419 771 | 1 236 502 |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| IV. | Внебалансовые обязательства | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 29. |Безотзывные обязательства кредитной| 112 103 | 82 480 |

| |организации | | |

|—————|—————————————————————————————————————————|————————————|———————————|

| 30. |Гарантии, выданные кредитной организацией| 2 227 | 0 |

—————————————————————————————————————————————————————————————————————-

Операции, подлежащие отражению по статьям раздела V «Счета доверительного управления» не осуществлялись.

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

|———————————————|————————————————————————————————————————————————————————|

| | по ОКПО | основной |регистрационный | БИК |

| | |государственный| номер | |

| | |регистрационный| (/порядковый | |

| | | номер | номер) | |

|———————————————|———————————|———————————————|————————————————|———————————|

| 53 |09284542 |1025600001679 | 0702 |045354814 |

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма)

за 2007 год

Наименование кредитной организации ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

_________ОАО «НИКО-БАНК»_______________________________

Почтовый адрес 460000, г.ОРЕНБУРГ, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409807

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Номер| Наименование статьи |Данные за | Данные за |

| п/п | | отчетный |соответствующий|

| | | период | период |

| | | | прошлого года |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 1 | 2 | 3 | 4 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| |Проценты полученные и аналогичные| | |

| |доходы от: | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 1 |Размещения средств в кредитных| 7 876 | 2 460 |

| |организациях | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 2 |Ссуд, предоставленных клиентам| 197 801 | 101 671 |

| |(некредитным организациям) | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 3 |Оказание услуг по финансовой аренде| 0 | 0 |

| |(лизингу) | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 4 |Ценных бумаг с фиксированным доходом | 21 887 | 19 417 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 5 |Других источников | 81 | 170 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 6 |Всего процентов полученных и| 227 645 | 123 718 |

| |аналогичных доходов | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| |Проценты уплаченные и аналогичные| | |

| |расходы по: | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 7 |Привлеченным средствам кредитных| 18 678 | 12 079 |

| |организаций | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 8 |Привлеченным средствам клиентов| 100 161 | 51 879 |

| |(некредитных организаций) | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 9 |Выпущенным долговым обязательствам | 9 288 | 3 635 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 10 |Всего процентов уплаченных и| 128 127 | 67 593 |

| |аналогичных расходов | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 11 |Чистые процентные и аналогичные доходы | 99 518 | 56 125 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 12 |Чистые доходы от операций с ценными| 3 407 | 10 343 |

| |бумагами | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 13 |Чистые доходы от операций с иностранной| 1 679 | 1 124 |

| |валютой | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 14 |Чистые доходы от операций с| 0 | 0 |

| |драгоценными металлами и прочими| | |

| |финансовыми инструментами | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 15 |Чистые доходы от переоценки иностранной| 918 | 417 |

| |валюты | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 16 |Комиссионные доходы | 69 954 | 37 598 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 17 |Комиссионные расходы | 9 484 | 7 451 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 18 |Чистые доходы от разовых операций | -107 | -567 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 19 |Прочие чистые операционные доходы | 2 683 | 1 229 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 20 |Административно- управленческие расходы| 114 062 | 69 516 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 21 |Резервы на возможные потери | -20 471 | -4 424 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 22 |Прибыль до налогообложения | 34 035 | 24 878 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 23 |Начисленные налоги (включая налог на| 12 037 | 11 008 |

| |прибыль) | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 24 |Прибыль (убыток)за отчетный период | 21 998 | 13 870 |

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

|———————————————|————————————————————————————————————————————————————————|

| | по ОКПО | основной |регистрационный | БИК |

| | |государственный| номер | |

| | |регистрационный| (/порядковый | |

| | | номер | номер) | |

|———————————————|———————————|———————————————|————————————————|———————————|

| 53 |09284542 |1025600001679 | 0702 |045354814 |

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов

на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

На «01» января 2007 г.

Наименование кредитной организации ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

_________ОАО «НИКО-БАНК»_______________________________

Почтовый адрес 460000, г.ОРЕНБУРГ, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409808

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Номер| Наименование показателя |Данные на | Данные на со- |

| п/п | | отчетную | отвествующую |

| | | дату | отчетную дату |

| | | | прошлого года |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 1 | 2 | 3 | 4 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 1 |Собственные средства (капитал), тыс.руб| 360 804,0| 270 675,0 |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 2 |Фактическое значение достаточности соб-| 16,7| 22,9 |

| |ственных средств (капитала), процент | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 3 |Нормативное значение достаточности соб-| 10,0| 10,0 |

| |ственных средств (капитала), процент | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 4 |Расчетный резерв на возможные потери по| 41 686,0| 16 609,0 |

| |ссудам, ссудной и приравненной к ней | | |

| |задолженности, тыс.руб. | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 5 |Фактически сформирован.резерв на воз- | 41 624,0| 16 609,0 |

| |можные потери по ссудам, ссудной и при-| | |

| |равн.к ней задолженности, тыс.руб | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 6 |Расчетный резерв на возможные потери | 4 114,0| 8 185,0 |

| |тыс.руб. | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

| 7 |Фактически сформированный резерв на | 4 170,0| 8 185,0 |

| |возможные потери, тыс.руб. | | |

|—————|———————————————————————————————————————|——————————|———————————————|

Пояснительная записка к годовому бухгалтерскому отчету

ОАО “НИКО-БАНК» за 2007 год

2007 год для Банка стал годом реформ и успешной реализации стратегических планов. На этот год ставились цели увеличения доли рынка и расширения клиентской базы, развития региональной сети, внедрение новых информационных технологий, повышения мотивации персонала. Развитие проходило по всем основным направлениям, что и обеспечило Банку успех, отмеченный как клиентами, так и конкурентами.

Укрепление рыночных позиций стало достойной оценкой работы Банка в минувшем году.

Так, согласно опубликованному рейтингу РБК по состоянию на 01.10.07г. ОАО «НИКО-БАНК» занимал среди 1 149 российских кредитных организаций 419 место по величине активов, поднявшись с начала года на 63 позиции, а среди пятисот крупнейших банков - 47 место по проценту прироста активов за 9 месяцев 2007 года.

Также наблюдалось усиление позиций на рынке области - доля Банка в совокупных активах региональных банков выросла за год с 7,4% до 9%. ОАО «НИКО-БАНК» среди местных кредитных организаций уверенно занимает четвертую позицию. Основными конкурентами по-прежнему остаются ОАО «БАНК ОРЕНБУРГ», АКБ «Форштадт», ОИКБ «Русь».

В 2007 году у всех региональных банков зафиксирован значительный прирост валюты баланса. Так, АКБ «Форштадт» увеличил активы на 2 878 млн. руб. или 44%, ОАО «БАНК ОРЕНБУРГ» на 1 927 млн. руб. или 37%, ОИКБ «Русь» на 1 713 млн. руб. или 55%. На фоне тройки лидеров рынка ОАО «НИКО-БАНК» выглядел достойно, показав лучший процент прироста валюты баланса, который составил 92% и общее увеличение активов на сумму 1 176 млн. руб.

1. Перечень основных операций кредитной организации, оказывающих наибольшее влияние на изменение финансового результата, а также информацию относительно различных операций, проводимых кредитной организацией в различных географических регионах;

В течение 2007 года Банк целенаправленно работал по организации комплексного обслуживания юридических и физических лиц. По состоянию на 01.01.08г. в Банке обслуживалось 1617 представителей малого и среднего бизнеса. За 2007 год количество корпоративных клиентов увеличилось на 320 организаций или на 25%.

Наибольшее число клиентов (49%) территориально относятся к дополнительному офису «Центральный» г.Оренбурга. Второй крупной точкой обслуживания является дополнительный офис в г. Бузулук: на его долю приходится 28% клиентской базы.

Активы Банка по состоянию на 1 января 2008 года составили 2 451,5 млн.руб.

Доходы Банка за 2007 год получены в размере 550 579,2 тыс.руб., расходы произведены на сумму 525 604,7 тыс.руб. Прибыль по итогам 2007 финансового года составила 24 974,5 тыс.руб.

Наибольший удельный вес по предоставляемым Банком услугам в структуре доходов занимают процентные доходы по кредитным операциям – 200,3 млн.руб. или 36,4 %.

По состоянию на 01.01.08г. кредитный портфель Банка составил 1 754,5 млн. руб. Прирост за 2007 год 876,9 млн. руб. или 100%, доля в активах 70%. Процентная доходность кредитного портфеля по итогам 2007 составила 14,80% при плане 14,18% (доходность кредитного портфеля с учетом комиссионных 16,9%).

Сумма просроченной задолженности составил 5,4 млн. руб., что соответствует 0,3% общего объема ссуд. По итогам 2007 года просроченная задолженность увеличилась на 2 123 тыс. руб. (64%). Это связано с увеличением кредитного портфеля.

Наибольший удельный вес в среднегодовой структуре кредитного портфеля занимают кредиты юридических лиц: 80,6%, в том числе 2,5% учтенные векселя. На долю кредитов физических лиц приходится 19,4 % портфеля, в том числе ипотека 4,4%.

Объем кредитных вложений за 2007 год составил 4 203,0 млн.руб., что на 1 935,5 млн.руб. больше по сравнению с предшествующим годом.

Структура выданных за 2007 год кредитов выглядит следующим образом:

- промышленность 905,0 млн.руб.

- сельское хозяйство 140,3 млн.руб.

- строительство 406,6 млн.руб.

- торговля и общественное питание 1 182,1 млн.руб.

- транспорт и связь 218,6 млн.руб.

- прочие отрасли 291,0 млн.руб.

- кредиты физическим лицам 1 059,4 млн.руб.

Для пополнения ресурсной базы Банк в 2007г. активно привлекал средства физических лиц. В формировании портфеля депозитов принимали активное участие все дополнительные офисы Банка. На долю региональной сети пришлось 85% прироста вкладов.

Среди дополнительных офисов лидером привлечения является Бузулук: на его долю приходится 31% остатков на вкладных счетах клиентов. В отчетном периоде укрепил свои позиции доп. офис «Центральный», увеличив долю в портфеле с 6% до 15%. Успешно начал работу новый доп. офис в Степном: открывшись в конце августа, он привлек 10,6 млн. руб.

«Динамика остатков по вкладам физических лиц в разрезе подразделений Банка»

Наименование подразделения	Остатки по вкладам физических лиц, тыс. руб.		Прирост за 2007 г.		Доля подразделения на 01.01.08г.,%
	на 01.01.07 г.	на 01.01.08г.	в тыс. руб.	в процентах
В целом по Банку, в т.ч.:	443 125	840 500	397 376	90%	100%
- Головной офис	93 124	123 131	30 007	32%	15%
Дополнительные офисы, в т.ч.:	350 001	717 369	367 368	105%	85%
Доп.офис "Центральный" г.Оренбург	26 447	122 848	96 401	365%	15%
- Доп.офис № 2 г.Оренбург	22 734	43 120	20 386	90%	5%
- Доп.офис № 1 г.Оренбург	25 487	78 497	53 010	208%	9%
- Доп. офис г.Бузулук	162 242	262 524	100 282	62%	31%
- Доп.офис г.Медногорск	35 413	42 868	7 455	21%	5%
-Доп.офис г.Новотроицк	24 234	61 898	37 664	155%	7%
- Доп.офис п.Саракташ	20 587	34 049	13 462	65%	4%
- Доп.офис. с.Тоцкое	32 857	53 150	20 293	62%	6%
- Доп.офис г.Орск		7 787	7 787	100%	1%
- Доп.офис. Степной г. Оренбург		10 629	10 629	100%	1%

По депозитам юридических лиц (включая векселя) средний объем по итогам 2007 года составил 460 321 тыс. руб., что на 236 299 тыс. руб. (105%) выше плана.

Прирост за 2007 год составил 417 291 тыс. руб. или 173%, доля в пассивах 24,2%. Стоимость ресурсов составила 8,9% при плане 9,70%.

Динамику объемов депозитов корпоративных клиентов определил майский приток ресурсов, который удвоил портфель и вывел Банк на новый уровень масштабности активно-пассивных операций.

В 2007 году ОАО «НИКО-БАНК» по-прежнему активно работал на рынке МБК. На настоящий момент в число постоянных контрагентов по сделкам на рынке МБК входят около шестидесяти пяти кредитных организаций. Общий объем открытых лимитов на Банк составляет около 500 млн.руб.

В течение отчетного периода было заключено 1 837 сделок по привлечению МБК, из них:

- 1 807 сделок в валюте РФ на общую сумму 26 619,5 млн.руб.;

- 26 сделок в USD на общую сумму 8,9 млн. $ США;

- 4 сделки в EUR на общую сумму 1,7 млн. EUR.

А по размещению МБК было заключено 162 сделки, из них:

- 108 сделок в валюте РФ на общую сумму 1 065,4 млн.руб.;

- 48 сделок в USD на общую сумму 2,3 млн. $ США;

- 6 сделок в EUR на общую сумму 17,3 млн. EUR.

Процентные доходы от размещения МБК составили 3,9 млн.руб., что составляет 0,7 % от общей суммы доходов.

Проценты, уплаченные за привлеченные МБК составили 18,0 млн.руб. или 3,4 % от общей суммы расходов.

В 2007 году Банк активно привлекал денежные средства посредством заключения сделок РЕПО (продажа ценных бумаг с последующим выкупом). Это позволяло при недостатке ликвидности удерживать в торговом портфеле высокодоходные ценные бумаги, избегая их продажи в неблагоприятные моменты рыночной конъюктуры. Всего за отчетный период Банк заключил 22 сделки РЕПО по продаже ценных бумаг с обратным выкупом. Оборот по привлечению средств составил 539,7 млн.руб., что на 378,4 млн.руб. больше чем в 2006 году.

Вложения в ценные бумаги по состоянию на 01.01.2008 года составили 414,1 млн.руб., по сравнению с началом года в целом портфель ценных бумаг увеличился на 142,4 млн.руб. (на 01.01.2006г. портфель составлял 271,7 млн.руб.)., в том числе по видам бумаг:

- вложения в облигации с 174,4 млн.руб. до 311,6 млн.руб. (увеличились на 137,2 млн.руб.);

- вложения в акции с 51,2 млн.руб. до 66,2 млн.руб. (увеличились на 15,0 млн.руб.);

- вложения в векселя третьих лиц с 43,0 млн.руб. до 26,4 млн.руб. ( уменьшились на 16,6 млн.руб.).

Процентный доход по векселям третьих лиц за 2007 год составил 1,5 млн.руб.

Процентный доход от вложения в долговые обязательства за 2007 год составил 21,9 млн.руб.

В отчетном периоде на доходность ценных бумаг значительное влияние оказала дестабилизация на мировых финансовых рынков, спровоцированная критической ситуацией на ипотечном рынке США. В третьем квартале 2007 года российский фондовый рынок испытал отток средств нерезидентов и резкое падение цен, что оказало негативное влияние на ликвидность и доходность рыночных инструментов. По итогам 3 квартала доходность вложений в ценные бумаги составила 7,6%, что на 3,1% ниже доходности 1 квартала. По итогам 4 квартала 2007 года доходность вложений в ценные бумаги оставила 9,1%, что ниже доходности 1 квартала на 1,6%. В условиях сокращения предложения и роста ставок на рынке МБК Банк произвел переформирование портфеля облигаций в пользу бумаг, входящих в ломбардный список ЦБ и имеющих высокую способность к рефинансированию, в некоторых случаях это повлекло уменьшение доходности инструментов.

За прошедший год Банком эмитировано собственных векселей на общую сумму 753,7 млн.руб., в сравнении с 2006 годом обороты уменьшились на 370,1 млн.руб.(в 2006 г. –

1 123,8 млн.руб.).

Всего доходов от операций с ценными бумагами получено в размере 49,7 млн.руб., что составляет 9,0 % в общей сумме доходов, полученных в 2007 году.

Расходы по ценным бумагам составили 28,5 млн.руб. или 5,4 % от общей суммы расходов Банка.

Динамика доходов от расчетного обслуживания населения характеризуется увеличением поступлений во 2 полугодии, что обусловлено сезонным колебанием спроса на услугу. В структуре данного вида доходов преобладают доходы от переводов по системе «Контакт». По итогам 2007 года по системе «Контакт» было осуществлено переводов на общую сумму 380 млн. руб., что на 19% больше показателя 2006 года. Среди точек продаж лидерами по данному направлению являются доп. офис №1 г. Оренбурга (40% суммы всех переводов) и доп. офис «Центральный» (19%).

От приема платежей населения в 1-3 кварталах Банк получал стабильный доход порядка 220 тыс. руб. в месяц, в 4 квартале услуга Банка стала пользоваться большим спросом у населения, а среднемесячный доход увеличился до 360 тыс. руб. По сравнению с прошлым годом объем принятых платежей возрос в 4 раза.

В целях расширения объемов РКО физических лиц в отчетном периоде была введена в действие система переводов «Western union». Достигнута договоренность о приеме платежей в пользу организаций ООО «Альфастройпроект», ООО «Фаворит+», ЗАО «Оренгаз», ООО «Кадастровое бюро», ООО «Уралспецстрой», ГУП «Облтехинвентаризация», ТСЖ «Контакт», ИП Сборец, ООО «Лист» и пр.

Доходы от расчетных, кассовых и других операций (комиссионные доходы) получены в размере 69,96 млн.руб., что составляет 12,7% от общей суммы доходов.

Комиссионные расходы составляют 9,5 млн.руб., или 1,8 % от общей суммы произведенных расходов.

Удельный вес доходов от восстановления сумм резервов на возможные потери составляет 35,3 %, что в абсолютном выражении – 194,2 млн.руб.

Удельный вес расходов на создание резервов на возможные потери в общей сумме произведенных расходов составляет 40,8 % или 214,7 млн.руб.

2. Краткий обзор существенных изменений, произошедших в деятельности кредитной организации, а также событий, оказавших или способных оказать влияние на финансовую устойчивость кредитной организации, ее политику (стратегию) за отчетный год;

В целях расширения клиентской базы и увеличения объема оказываемых банковских услуг ОАО «НИКО-БАНК» в 2007 году открыл два дополнительных офиса:

- в г.Оренбург ДО «Степной» по ул.Брестская, 2;

- в г.Орск по ул.Проспект Ленина 57А/ ул.Нефтянников, 8А.

3. Краткий обзор направлений (степени) концентрации рисков, связанных с различными банковскими операциями, характерными для данной кредитной организации;

На 1 января 2007 года наибольший удельный вес в структуре активов занимает кредитный портфель – 1 754,5 млн.руб.(71,6 %), в том числе просроченная задолженность – 5,4 млн.руб., или 0,3 % от общей ссудной задолженности. Резервы под кредитные риски на конец года сформированы в сумме 41,1 млн.руб. Сравнивая относительные показатели уровня резервов под кредитные риски, можно отметить, что соотношение величины созданных резервов к общей ссудной задолженности увеличилось с 1,8 % (на 01.01.07 г.) до 2,3 % (на 01.01.08 г.). Это связано с привлечением новых клиентов и увеличением кредитного портфеля.

Межбанковских кредитов по состоянию на 1 января 2008 года размещено на сумму 59,3 млн.руб., что составляет 2,4 % от активов Банка. Резервы на возможные потери созданы в размере 0,5 млн.руб.

Портфель ценных бумаг на отчетную дату составил 414,1 млн.руб. или 16,9 % от активов Банка. Резервы на возможные потери созданы в сумме 2,4 млн.руб.

Остатки на счетах НОСТРО составляют 37,1 млн.руб. или 1,5 % от активов Банка. Созданные резервы на возможные потери составили 0,4 млн.руб.

Остатки на текущих и расчетных счетах составили на 1 января 2008 года 277,8 млн.руб. или 10,9 % от валюты баланса.

4. Краткие сведения о результатах инвентаризации статей баланса;

В соответствии с приказом № 453пр от 22.10.07 г. проведена инвентаризация основных средств, товарно-материальных ценностей, нематериальных активов по состоянию на 1 ноября 2007 года во всех структурных подразделениях ОАО «НИКО-БАНК». В ходе инвентаризации расхождений фактического наличия материальных ценностей с данными учета не выявлено.

5. Сведения о дебиторской и кредиторской задолженности;

Дебиторская задолженность, числящаяся на счетах № 603 на отчетную дату с учетом событий после отчетной даты составила 7225 тыс.руб., в том числе:
			тыс.руб.
№ п/п	Наименование	Сумма	Дата образования
	Счет № 60302 «Расчеты с бюджетом по налогам»	2824
1	НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ	2791	31.12.2007
2	Расчеты с бюджетом по ЕСН - соцстрах	30	31.12.2007
3	Налог на доходы по дивидендам юридических лиц	3	31.12.2007
	Счет № 60312 «Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями»	4311
1	ОАО "ОРЕНБУРГЭНЕРГОСБЫТ"	47	31.12.2007
2	ООО "ОренбургВодоканал"	2	31.12.2007
3	ОАО "ОрскИнтерСвязь"	3	31.12.2007
4	МУП ЖКХ Саракташского района	4	04.04.2006
5	ООО "Гамаюн"	36	31.12.2007
6	ООО "Банкс Софт Системс"	2	31.12.2007
7	ОАО "Оренбургская теплогенерирующая компания"	11	31.12.2007
8	ООО "УКХ"	9	31.12.2007
9	ООО ПК "Живая вода"	1	31.12.2007
10	ГУП Орен. об-ти "Областной центр инвентаризации и оценки недвижимости"	6	29.01.2007
11	ООО "М.видео Менеджмент"	14	31.12.2007
12	ЗАО "ЦФТ"	4130	31.12.2007
13	ЗАО "Оренбургская городская сеть"	3	31.12.2007
14	ООО"Оренбурггазпромсервис"	3	31.12.2007
15	ООО "Лист"	33	31.12.2007
16	ОАО "Носта-Банк"	1	31.12.2007
17	ООО "ТСК "Меридиан-Сервис"	6	31.12.2007
	Счет № 60323 «Расчеты с прочими дебиторами»	90
1	Материальный ущерб от хищения кассы (Новотроицкий ф-л)	51	14.08.2003
2	ОАО "Система "Город"	17	31.12.2007
3	ЗАО "Страховая группа "УралСиб"	15	31.12.2007

Вся дебиторская задолженность в основном это услуги связи и коммунальные услуги, (кроме задолженности по материальному ущербу от хищения кассы) является текущей, т.е. расчеты с предприятиями поставщиками услуг производятся регулярно по мере перечисления денежных средств за предоставленные услуги и получения подтверждающих документов об их фактическом использовании.

По всем предприятиям оформлены акты сверок задолженности на 1 января 2008 года.

Задолженность в сумме 51 тыс.руб. образовалась в результате совершенного в марте 1997 года преступления (хищения и убийства). За совершенное преступление виновным лицам назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 20 лет с возмещением ущерба. Задолженность по хищению по состоянию на 01.01.2007г. составляла 58 тыс.руб. В течение 2007г. задолженность сократилась до 51 тыс.руб.

Дебиторская задолженность, числящаяся на счетах № 47423 на отчетную дату с учетом событий после отчетной даты составила 125 тыс.руб., в том числе:

№№	Наименование	Сумма	Дата образования
	Счет № 47423 «Требования по прочим операциям»	125
1	АОЗТ «Фонд реконструкции и развития Оренбургской области»	10	18.10.01 г.
2	Филиал акционерного общества "Рейтер С.А." (швейцария)	18	31.12.2007
3	Вестерн Юнион	40	31.12.2007
4	ООО "ОРИФА"	57	31.12.2007

По АОЗТ «Фонд реконструкции и развития Оренбургской области» задолженность образовалась в 1992-1994 годах в результате внесения денежных средств в оплату акций. На протяжении последних лет проводится постоянная работа по поиску предприятий, но найти их очень затруднительно (самоликвидация предприятий, смена адреса, смена организационно-правовой формы и др.). Неоднократно посылались запросы в налоговые органы по месту их регистрации для получения сведений, проводился поиск в сети Интернет. В сентябре 2004 года вопрос о списании с баланса нереальной задолженности за счет созданного резерва выносился на рассмотрение Совета директоров, который отказал в списании задолженности по АОЗТ «Фонд реконструкции и развития Оренбургской области».

Кредиторская задолженность, числящаяся на счетах № 603 на отчетную дату с учетом событий после отчетной даты составила 2151 тыс.руб., в том числе:

№№	Наименование	Сумма	Дата образования
	Счет № 60301 «Расчеты с бюджетом по налогам»	1005
1	НДС	40	31.12.2007
2	НДФЛ с %-го дохода по вкладам физ.лиц	537	31.12.2007
3	Транспортный налог	7	31.12.2007
4	Налог на имущество	421	31.12.2007
	Счет № 60311 «Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями»	950
1	ОАО"ВымпелКом"	6	31.12.2007
2	Расчеты с ООО ИФ "Регион-ТЭК" (услуги связи по д/о 2)	7	31.12.2007
3	РОСИНКАС	181	31.12.2007
4	ЧП Ярошенко Д.В.	5	31.12.2007
5	ООО "ЧОП АМУЛЕТ - ПЦО"	20	31.12.2007
6	ОАО "Уралэлектро"	1	31.12.2007
7	ООО "Спецтранссервис"	2	31.12.2007
8	ИП Черкасская Юлия Александровна	2	31.12.2007
9	ЗАО "Издательский дом "Орский вестник"	14	31.12.2007
10	НП "Национальный депозитарный центр"	4	31.12.2007
11	ТСЖ "Контакт"	11	31.12.2007
12	ОАО "Ростелеком"	14	31.12.2007
13	МУП "Тоцкий коммунальник"	4	31.12.2007
14	АК СБ РФ	2	31.12.2007
15	ООО "Издательский дом "Партнер"	4	31.12.2007
16	ООО "Орен-Знак"	6	31.12.2007
17	ООО "Группа компаний "Кречет"	20	31.12.2007
18	ОВО при ОВД администрации г.Бузулука	11	31.12.2007
19	ООО "РДЦ-ТД"	47	31.12.2007
20	ЗАО "ПМФД"	145	31.12.2007
21	ООО "Радио Ностальжи-Оренбург"	20	31.12.2007
22	ГРКЦ ГУ БР по Оренбургской обл.	80	31.12.2007
23	ЗАО "ММВБ-Поволжье"	3	31.12.2007
24	ООО "КомТелСвязь"	12	31.12.2007
25	ООО "ИВАЗ"	1	31.12.2007
26	ОАО "ВолгаТелеком" Оренбургский филиал	10	31.12.2007
27	ЗАО "Золотая Корона"	45	31.12.2007
28	ООО "Бюро ТВ проектов"	30	31.12.2007
29	ООО "ТелВест"	163	31.12.2007
30	Студия телевидения "Бузулук"	4	31.12.2007
31	ООО ИТЦ "Партнер"	1	31.12.2007
32	ООО ОП "ГКЦ "Медногорск"	18	31.12.2007
33	ООО ЧОП "УралЭлектро-СБ"	10	31.12.2007
34	ООО "Баркас"	5	31.12.2007
35	ООО "Жилищно-эксплуатационное управление 1"	2	31.12.2007
36	ООО "ОРЕН-ТВ"	39	31.12.2007
37	ИП Судак Валерий Геннадьевич	1	31.12.2007
	Счет № 60320 «Расчеты с акционерами по дивидендам»	196	31.12.2007

Задолженность по сч.60311 образовалась за счет того, что при переходе на метод «начисления» необходимо было отразить задолженность по хозяйственной деятельности, по которой по состоянию на 01.01.2008г. не были представлены в Банк счета-фактуры от организаций-контрагентов, но по заключенным договорам задолженность определена.

Кредиторская задолженность, числящаяся на счете № 47422 на отчетную дату с учетом событий после отчетной даты составила 383 тыс.руб., в том числе:

№ п/п	Наименование	Сумма	Дата образования
	Счет № 47422 «Обязательства по прочим операциям»	383
1	Выплата переводов по системе "Контакт"	233	31.12.2007
2	Обязательства Банка по расчетам с Вестерн Юнион	91	31.12.2007
3	Обязательства по выплате страховых возмещений физ.лицам	19	31.12.2007
4	Обязательства по выплате пенсий, пособий и др.соц.выплат	11	31.12.2007
5	АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО)	11	31.12.2007
6	АКБ "ЦентроКредит"	18	31.12.2007

По кредиторской задолженности все выплаты произведены в первый рабочий день 2008г.

По состоянию на 1 января 2008 года на счете № 47416 «Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения» остаток составляет 6 197,20 руб. Счет получателя в платежном поручении не соответствовал лицевому счету клиента. Денежные средства были возвращены 14.01.2008г.

6. Пояснения по отдельным статьям баланса

В Приложении №14 сальдо по счету 47501 «Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам» составляет 7 813,70 руб. Это излишне начисленные проценты по договору ИП Сахарова Л.М. В первый рабочий день года (08.01.2008г.) эта сумма прошла исправительной проводкой (Дт47501 Кт 47427). Поэтому, по состоянию на 01.01.2008г. остаток есть, а по состоянию на 09.01.2008г. сальдо равно нулю.

7. Принципы и методы оценки и учета отдельных статей баланса в 2007г.;

6.1. Основные средства

Основные средства принимались к бухгалтерскому учету по первоначальной стоимости, определяемой в соответствии с п.1.6-1.9 Порядка учета основных средств, нематериальных активов, материальных запасов (Приложение № 10 к Положению № 205-П).

Лимит стоимости предметов для принятия к бухгалтерскому учету в составе основных средств определен в сумме не менее 10000 рублей без НДС.

Начисление амортизации по основным средствам, приобретенным до 01.01.07г. производилась по нормам амортизационных отчислений, утвержденным Постановлением Совета Министров от 22 октября 1990 г. № 1072, а по основным средствам, приобретенным после 01.01.2007 года согласно «Постановлению Правительства РФ от 1 января 2002 г. N 1 "О Классификации основных средств, включаемых в амортизационные группы" (с изм. и доп. от 9 июля, 8 августа 2003 г., 18 ноября 2006 г.).

6.2. Нематериальные активы

Нематериальные активы, приобретенные за плату, отражались на счетах по их учету по первоначальной стоимости, определенной в соответствии с разделом 1 Приложения № 10 «Порядок учета основных средств, нематериальных активов, материальных запасов».

Банк самостоятельно устанавливает срок полезного использования нематериальных активов. Фактором, влияющим на обоснование нормы ежегодных амортизационных отчислений, является срок, в точение которого данный актив будет приносить прибыль Банку. Срок полезного использования установленный банком не менее одного года.

6.3. Материальные запасы

Материальные запасы принимались к учету по фактической стоимости, определенной в соответствии с разделом 1 Приложения № 10 «Порядок учета основных средств, нематериальных активов, материальных запасов».

Материальные запасы списывались на расходы при их передаче материально ответственным лицом в эксплуатацию или на основании соответствующим образом утвержденного отчета материально ответственного лица об их использовании.

6.4. Дебиторская и кредиторская задолженность

Дебиторская и кредиторская задолженность, возникающая в валюте Российской Федерации, отражалась в учете в рублях в сумме фактической задолженности, возникающая в иностранной валюте — в рублевом эквиваленте валютной дебиторской или кредиторской задолженности, выраженной по официальному курсу на дату постановки задолженности на учет (с последующей переоценкой в установленном порядке).

6.5. Финансовые требования и обязательства

Финансовые требования Банка и обязательства могут возникать как в денежной форме (в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте), так и в форме требований по поставке ценных бумаг или драгоценных металлов.

Требования и обязательства в денежной форме в валюте Российской Федерации принимались к учету в сумме фактически возникших требований или обязательств, в иностранной валюте — в рублевом эквиваленте по официальному курсу на дату постановки требований в иностранной валюте на учет (с последующей переоценкой в установленном порядке).

6.6. Учет операций по кредитованию физических и юридических лиц

Учетная политика Банка в отношении активных и пассивных кредитных операций строилась в полном соответствии с «Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 5 декабря 2002 года № 205-П с последующими изменениями и дополнениями (далее — Правила), Положением Банка России от 31 августа 1998 г. № 54-П «Порядок предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» в редакции Положения Банка России от 27 июля 2001 г. № 144-П, Положением Банка России от 26 июня 1998 г. № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета», Налоговым кодексом РФ.

Порядок создания резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности регулируется Положением Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».

Порядок создания резерва на возможные потери по размещенным денежным средствам регулируется Положением Банка России от 20 марта 2006 года № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

6.7. Учет операций с ценными бумагами

6.7.1. Пассивные операции Банка с ценными бумагами

Учетная политика Банка в отношении учета операций, связанных с формированием и изменением уставного капитала Банка, основывалась на Инструкции Банка России от 10 марта 2006 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ» с последующими изменениями и дополнениями. Средства, поступившие в оплату акций, приходуются в уставный капитал по номинальной стоимости акций, а сумма превышения стоимости размещения над номинальной стоимостью отражается как добавочный капитал на счете по учету эмиссионного дохода Банка.

Учетная политика Банка в отношении эмиссионных операций с векселями основывалась на Письме Банка России от 23 февраля 1995 г. № 26, действующей в части, не противоречащей Правилам № 205-П.

Согласно действующим в 2007г. нормативным документам Банка России все выпущенные банком ценные бумаги (акции, облигации, сертификаты, векселя) отражались в бухгалтерском учете по номинальной стоимости. При размещении ценных бумаг по цене ниже номинала величина дисконта учитывались на активном балансовом счете 52502 «Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам».

6.7.2. Активные операции Банка с ценными бумагами

Учетная политика Банка в отношении учета вложений в ценные бумаги (кроме векселей) определялась Приложением 11 к Правилам «Порядок бухгалтерского учета вложений (инвестиций) в ценные бумаги и операций с ценными бумагами» (далее — Порядок).

Согласно разд. 2 Порядка приобретенные Банком ценные бумаги отражаются в различных портфелях в зависимости от цели их приобретения и котируемости.

В зависимости от этих факторов каждая приобретенная ценная бумага зачисляется в один из трех портфелей: торговый, инвестиционный или портфель контрольного участия. Датой совершения операций является дата перехода к Банку права собственности на ценную бумагу. А датой постановки ценной бумаги на учет в соответствующем портфеле является дата получения первичных документов, подтверждающих переход к Банку права собственности на ценную бумагу.

Вложения в ценные бумаги отражаются в учете в сумме фактических затрат по приобретению ценных бумаг, включая затраты, связанные с их приобретением и выбытием (реализацией), а по процентным (купонным) долговым обязательствам — также процентный (купонный) доход, уплаченный при их приобретении.

В зависимости от целей приобретения учет вложений в ценные бумаги может осуществляться следующими методами:

а) по рыночной цене;

б) по цене приобретения.

Котируемые ценные бумаги, приобретенные для перепродажи в срок до 180 дн., и зачисленные в торговый портфель, учитываются по рыночной цене. Резервы под обесценение или на возможные потери по этим ценным бумагам не создаются. Все котируемые ценные бумаги, приобретенные для перепродажи в срок до 180 дн., подлежат переоценке при совершении с ними операций. При отсутствии в течение месяца операций с ценными бумагами переоценка производится в последний рабочий день отчетного месяца.

Ценные бумаги, приобретенные по договорам с обратной продажей и зачисленные в торговый портфель, учитываются по цене приобретения. По ценным бумагам, приобретенным по договорам с обратной продажей, формируется только резерв на возможные потери.

Ценные бумаги, приобретенные по договорам займа и зачисленные в торговый портфель, учитываются в сумме основного долга. При этом по ценным бумагам, приобретенным по договорам займа, резервы под обесценение или на возможные потери не создаются.

Ценные бумаги инвестиционного портфеля и портфеля контрольного участия отражаются в бухгалтерском учете только по цене приобретения (балансовой стоимости ценной бумаги при переводе ее из торгового портфеля). Резервы под обесценение создаются: по акциям, зачисленным в портфель контрольного участия и инвестиционный портфель; по долговым обязательствам, зачисленным в инвестиционный портфель, - подпортфель «НКЦБ, приобретенные для перепродажи». По остальным долговым обязательствам, зачисленным в инвестиционный портфель, создаются только резервы на возможные потери.

В Учетной политике для оценки себестоимости выбывающих ценных бумаг принят метод ЛИФО. Это означает, что при выбытии (реализации) ценных бумаг на себестоимость выбывающих бумаг списываются вложения в соответствующее количество последних по времени зачисления на балансовый счет второго порядка ценных бумаг этого выпуска.

Учетная политика в отношении активных операций Банка с векселями строился на основе Письма ЦБР от 23 февраля 1995 г. № 26 «Об операциях коммерческих банков с векселями и изменениях в порядке бухгалтерского учета банковских операций с векселями», действующей в части, не противоречащей Правилам № 205-П. Векселя сроком «на определенный день» и «во столько-то времени от составления» (срочные векселя) учитываются на счетах по срокам, фактически оставшимся до их погашения, на момент приобретения этих векселей, по фактической цене приобретения.

Учетная политика Банка в отношении порядка создания резервов на возможные потери под учтенные Банком векселя, их корректировки, регулировались Положением ЦБР от 26 марта 2004 г. № 254-П.

Учетная политика Банка в отношении наличных и срочных сделок с ценными бумагами строится на основе Положения Банка России от 21 марта 1997 г. № 55 «О порядке ведения бухгалтерского учета сделок покупки-продажи иностранной валюты, драгоценных металлов и ценных бумаг» с последующими изменениями и дополнениями. Наличные и срочные сделки с ценными бумагами отражаются на внебалансовых счетах Главы «Г», а при наступлении первой по срокам даты расчетов переносятся на балансовые счета по учету расчетов по конверсионным сделкам и срочным операциям (47407-47408).

6.8. Учет операций с иностранной валютой

6.8.1. Переоценка валютных счетов и статей баланса в иностранной валюте.

Текущая переоценка производится в связи с изменением официального курса, устанавливаемого Банком России.

6.8.2. Учетная политика Банка в отношении конверсионных операций, т. е. операций, связанных с покупкой-продажей иностранной валюты безналичным путем, строится на основе Положения Банка России от 21 марта 1997 г. № 55 «О порядке ведения бухгалтерского учета сделок покупки-продажи иностранной валюты, драгоценных металлов и ценных бумаг в кредитной организации», с последующими изменениями и дополнениями.

В Учетной политике по конверсионным операциям четко разделены операции покупки-продажи валюты за свой счет (в пределах установленного лимита валютной позиции) и за счет клиента. В первом случае методика учета строится на использовании парных счетов 47407-47408 «Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям». Реализованная курсовая разница, возникающая по таким сделкам, списывается на счета 61306 или 61406 по лицевым счетам реализованных курсовых разниц. Во втором случае используются парные счета 47405-47406 «Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты».

А. Покупка-продажа иностранной валюты за свой счет с датой валютирования в день заключения сделки (сделки «сегодня») отражается только на балансовых счетах 47407-47408 по отдельным лицевым счетам «Требования по получению валюты по конверсионным сделкам» и «Кредиторы по конверсионным сделкам» или «Дебиторы по конверсионным сделкам» и «Обязательства по поставке валюты по конверсионным сделкам».

Б. Покупка-продажа иностранной валюты за свой счет с датой исполнения сделок не позднее второго рабочего дня от даты ее заключения (сделки «завтра» и «спот») отражается при заключении на счетах Главы «Г», раздела «Наличные сделки», где учитываются до наступления даты исполнения сделки (даты валютирования). После этого сделки учитываются по соответствующим лицевым счетам балансовых счетов 47407-47408.

В. Покупка-продажа иностранной валюты за свой счет с датой валютирования сделки не ранее третьего рабочего дня от даты ее заключения (срочные операции), отражается при заключении на счетах Главы «Г», раздела «Срочные сделки», где учитывается до наступления даты исполнения (по сделкам с разными сроками исполнения — до наступления первой по срокам даты расчетов). После этого учет сделок переносится на балансовые счета 47407-47408, где они учитываются по соответствующим лицевым счетам.

Г. Операции покупки-продажи иностранной валюты по поручению клиента являются посредническими и не затрагивают валютную позицию Банка. Доходом Банка при выполнении таких операций является комиссионное вознаграждение. Учетная политика для этих операций основана на том, что их отражение в учете не должно затрагивать мультивалютных конверсионных счетов 47407 и 47408. В схеме учета используются парные балансовые счета 47405-47406, где открываются лицевые счета для каждого клиента.

Д. Учетная политика в отношении торговых валютных операций, т. е. операций по международным расчетам клиентов за экспортируемые и импортируемые товары (работы, услуги), построена в полном соответствии с требованиями Положения № 205-П с соблюдением валютного законодательства и нормативных актов Банка России и Государственного таможенного комитета России, регулирующих выполнение этих операций.

6.9. Выбор метода признания доходов и расходов Банка, периодичности формирования финансовых результатов, списания доходов и расходов будущих периодов на доходы и расходы отчетного периода

В Учетной политике Банка закреплен принцип отражения доходов и расходов Банка по «кассовому» методу. Этот принцип означает, что доходы и расходы относятся на счета по их учету после фактического получения доходов и уплаты расходов.

Счета по учету доходов и расходов закрываются в конце каждого калькуляционного периода. Калькуляционный период составляет один квартал. Прибыль или убыток определяется нарастающим итогом в течение отчетного года.

Периодичность списания доходов и расходов будущих периодов на доходы и расходы отчетного производится ежемесячно.

Банк не совершает операций с драгоценными металлами в физической форме.

Банк не осуществляет операций доверительного управления.

8. События после отчетной даты, свидетельствующие о возникших после отчетной даты условиях, в которых организация ведет свою деятельность, существенно влияющих на финансовое состояние, состояние активов и обязательств кредитной организации; к таким событиям в частности могут быть отнесены следующие:

В соответствии с Указанием ЦБР от 17 декабря 2004 года № 1530-У и Письма ЦБР от 07.09.2007г. №142-Т «О некоторых вопросах, связанных с вступлением в силу Положения Банка России от 26 марта 2007 года №302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» и составлением годового бухгалтерского отчета за 2007 год» в период между отчетной датой и датой составления годового бухгалтерского учета были отражены следующие события после отчетной даты:

1. перенесены остатки по счетам:

- 70301 «Прибыль отчетного года» в сумме 25 392 211,55 руб.

- 70501 «Использование прибыли отчетного года» в сумме 4 001 267,62 руб.;

- 32802 «Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам» в сумме 96 411,37 руб.

- 47502 «Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов» в сумме 1 740 311,28 руб.

- 47501 «Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам» в сумме 1 355 254,69 руб.

- 50905 «Затраты, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг» в сумме 96 156,18 руб.

- 52502 «Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам» в сумме 6 448 659,09 руб.

2. Перенесены с внебалансовых счетов 91603 и 91604 на балансовые счета 47427 проценты по кредитам, отнесенным к 2 и 3 категориям качества в сумме 4 697 948,04 руб.

3. начислены НКД и дисконты по:

- долговым обязательствам, приобретенным для перепродажи в сумме 696 007,34 руб. (Дт 50104/50107)

- некотируемым долговым обязательствам в сумме 884 113,36 руб. (Дт 50207/50208)

4. осуществлен возврат налога на прибыль в сумме 1 035 768,00 руб.(Дт 60302)

5. признаны комиссии за РКО в сумме 1 130 091,36 руб. (Дт 60312)

6. произведена переоценка зданий и сооружений по состоянию на 01.01.2008г.:

- по ДТ сч.60401 – 38 294 578,54 руб.,

- по Дт сч.10601 – 3 080 807,65 руб, по Кт сч.10601 – 38 294 578,54 руб.

- по Кт сч.60601 – 3 102 181,86 руб.

7. списаны материалы со склада ( ГСМ по путевым листам за декабрь 2007г.) на сумму 104 032,90 руб. (Кт 610)

8. списаны расходы будущих периодов, относящиеся к декабрю 2007г. в сумме 73 026,26 руб. (Кт 61403)

9. восстановлены резервы на возможные потери по погашенным кредитам, предоставленным физическим лицам в сумме 444 024,16 руб. (Дт 45515)

10. восстановлены резервы на возможные потери по погашенным просроченным кредитам, предоставленным физическим лицам в сумме 152 761,23 руб. (Дт 45818)

11. до созданы резервы на возможные потери по кредитам, предоставленным физическим лицам в сумме 69 803,30 руб. (Кт 45818)

12. до начислены за декабрь проценты по привлеченному МБК в сумме 13 150,68 руб. (Кт 47426)

13. до начислены налоги за 2007г. всего на сумму 438 644,24 руб. (Кт 60301), в т.ч.:

- налог на загрязнение окружающей среды в сумме 39,54 руб.

- транспортный налог в сумме 7 465,00 руб.

- налог на имущество в сумме 420 834,00 руб.

14. начислена компенсация за использование личного автотранспорта за декабрь в сумме 8 400,00 руб. (Кт 60305)

15. выделен НДС с комиссий на сумму 2 384,52 руб. (Кт 60309)

16. признаны расходы по услугам за декабрь на сумму 137 886,77 руб. (Кт 60311)

17. признаны доходы от сдачи имущества в аренду на сумму 77 588,95 руб. (Дт 60311)

18. восстановлен резерв на возможные потери по хозяйственным операциям на сумму 3 700,00 руб. (Дт 60324)

9. Перечень существенных изменений, внесенных кредитной организацией в ее учетную политику, влияющих на сопоставимость отдельных показателей деятельности кредитной организации;

С 01.01.2008г. введено в действие Положения Банка России от 26 марта 2007 года №302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ». Согласно этим Правилам в бухгалтерском учете в кредитных организациях вводится метод начисления доходов и расходов. В Учетной политике Банка закреплен принцип отражения доходов и расходов Банка по методу «начисления». Этот принцип означает, что финансовые результаты операций (доходы и расходы) отражаются в бухгалтерском учете по факту их совершения, а не по факту получения или уплаты денежных средств (их эквивалентов). Доходы и расходы отражаются в бухгалтерском учете в том периоде, к которому они относятся.

Учетной политикой Банка определено, что начисленные проценты считаются определенными к получению по активам 1-й, 2-й и 3-й категории качества (соответствуют критериям признания в качестве доходов). По активам 4-й и 5-й категории качества начисленные проценты считаются проблемными (не подлежат отражению на счетах доходов).

Учет сумм, единовременно полученных (уплаченных) и подлежащих отнесению на доходы (расходы) в последующих отчетных периодах, ведется с учетом следующего:

При отнесении сумм на счета по учету доходов (расходов) будущих периодов отчетным периодом является календарный год.

Суммы доходов (расходов) будущих периодов относятся на счета по учету доходов (расходов) пропорционально прошедшему временному интервалу.

ОАО «НИКО-БАНК» установил, что в качестве временного интервала принимается календарный месяц.

Не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, суммы доходов и расходов будущих периодов, приходящиеся на соответствующий месяц, относятся на счета по учету доходов и расходов.

Изменился порядок учета ценных бумаг. Так с 01.01.2008г. все ценные бумаги, за исключением векселей относятся к следующим категориям:

- долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток;

- долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток»;

- долговые обязательства, удерживаемые до погашения;

- долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи;

- долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи».

Ценные бумаги, классифицированные при приобретении как «оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток», не могут быть переклассифицированы и переносу на другие балансовые счета первого порядка не подлежат, кроме переноса на счет по учету долговых обязательств, не погашенных в срок, в случае если эмитент не погасил долговые обязательства в установленный срок.

Банк вправе переклассифицировать долговые обязательства категории «имеющиеся в наличии для продажи» в категорию «удерживаемые до погашения» с перенесением на соответствующие балансовые счета и отнесением сумм переоценки на доходы или расходы (по соответствующим символам операционных доходов от операций с приобретенными ценными бумагами или операционных расходов по операциям с приобретенными ценными бумагами).

При изменении намерений или возможностей банк вправе переклассифицировать долговые обязательства, «удерживаемые до погашения», в категорию «имеющиеся в наличии для продажи» с перенесением на соответствующие балансовые счета в случае соблюдения следующих условий:

а) в результате события, которое произошло по независящим от банка причинам (носило чрезвычайный характер и не могло быть обоснованно предвосхищено банком);

б) в целях реализации менее чем за 3 месяца до срока погашения;

в) в целях реализации в объеме, незначительном по отношению к общей стоимости долговых обязательств, «удерживаемых до погашения».

Критерии существенности (значительности объема) утверждены в Учетной политике в размере не более 10 % от общей стоимости долговых обязательств, «удерживаемых до погашения».

Периодичность переоценки ценных бумаг, учитываемых по справедливой стоимости

1. В последний рабочий день месяца все ценные бумаги, «оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток» и «имеющиеся в наличии для продажи», текущая (справедливая) стоимость которых может быть надежно определена, оцениваются (переоцениваются) по текущей (справедливой) стоимости.

2. При совершении в течение месяца операций с ценными бумагами соответствующего выпуска (эмитента) переоценке подлежат все «оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток» и «имеющиеся в наличии для продажи» ценные бумаги этого выпуска (эмитента).

3. В случае существенного изменения в течение месяца текущей (справедливой) стоимости ценных бумаг соответствующего выпуска (эмитента) переоценке подлежат все «оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток» и «имеющиеся в наличии для продажи» ценные бумаги этого выпуска (эмитента).

Существенным изменением текущей (справедливой) стоимости ценных бумаг является отклонение более 10 % в сторону повышения либо понижения по отношению к балансовой стоимости этих ценных бумаг.

Все долговые обязательства предусматривают открытие и ведение отдельного лицевого счета «Начисленный процентный доход» или (и) «Дисконт начисленный», открываемого на том же балансовом счете, что и соответствующее долговое обязательство

Правило начисления процентов и дисконтов по долговым обязательствам

Процентный купонный доход, а также дисконтный доход начисляются линейным методом по ставке, заявленной эмитентом.

Скидка при приобретении ценной бумаги рассматривается как дисконтный доход, который начисляется по ставке, полученной расчетным путем исходя из условий приобретения ценной бумаги.

Премия при приобретении ценной бумаги рассматривается как дисконтный расход, который начисляется по ставке, полученной расчетным путем исходя из условий приобретения ценной бумаги.

Критерии первоначального признания и прекращения признания ценных бумаг

Критерии первоначального признания

Банк обязан признавать ценные бумаги в своем балансе только в том случае, когда он становится стороной по договору в отношении этих ценных бумаг.

Получая ценные бумаги, банк обязан оценивать степень, в которой он получает риски и выгоды, связанные с владением этими ценными бумагами. В этом случае:

а) если банк не получает значительную часть всех рисков и выгод, связанных с владением ценными бумагами, он обязан не осуществлять признание этих ценных бумаг и отдельно признать в качестве активов или обязательств любые права и обязательства, возникшие или сохраненные при передаче;

б) если банк получает значительную часть всех рисков и выгод, связанных с владением ценными бумагами, он обязана признать эти ценные бумаги.

Критерии прекращения признания

Передавая ценные бумаги, банк обязан оценивать степень, в которой за ним сохраняются риски и выгоды, связанные с владением этими ценными бумагами. В этом случае:

а) если банк передает значительную часть всех рисков и выгод, связанных с владением ценными бумагами, он обязан прекратить признание этих ценных бумаг и отдельно признать в качестве активов или обязательств любые права и обязательства, возникшие или сохраненные при передаче;

б) если банк сохраняет за собой значительную часть всех рисков и выгод, связанных с владением ценными бумагами, он обязан и дальше признавать эти ценные бумаги.

Под выгодами следует понимать доходы в виде процентов по купонам, дисконты по долговым ценным бумагам, дивиденды по акциям, а также суммы положительной переоценки по справедливой стоимости.

Под рисками следует понимать отрицательную переоценку ценных бумаг по справедливой стоимости, а также риски неполучения выгод.

Под значительной частью рисков и выгод понимается оценочная величина в размере 80 % и выше.

В Учетной политике для оценки себестоимости выбывающих ценных бумаг Банком принят метод ФИФО.

Изменился учет затрат по ценным бумагам:

1. Принимаются критерии существенности затрат.

2. Несущественные затраты, связанные с приобретением ценных бумаг, списываются на операционные расходы в том месяце, в котором ценные бумаги приняты к учету.

3. Существенные затраты, связанные с приобретением, присоединяются в балансовой стоимости ценной бумаги.

4. Любые затраты, связанные с реализацией (независимо от уровня существенности), списываются в счет реализации при выбытии ценной бумаги.

Учетной политикой Банка принят следующий уровень существенности — 1 процент от стоимости приобретения ценной бумаги.

Учетная политика в отношении активных операций банка с векселями строится на основе характеристик счетов по учету векселей в ч. 2 Правил № 302-П, общих принципов, изложенных в Приложении 11 к Правилам, а также гл. 10 Приложения 3 к Правилам.

Векселя сроком «на определенный день» и «во столько-то времени от составления» (срочные векселя) учитываются на счетах по срокам, фактически оставшимся до их погашения, на момент приобретения этих векселей по фактической цене приобретения.

В отличие от дисконтных (срочных) векселей, которые учитываются на балансовых счетах второго порядка по срокам, фактически оставшимся до их погашения (оплаты), процентные векселя могут учитываться как на счетах «до востребования», так и на счетах по учету срочных векселей в зависимости от вида сроков платежа. Простые процентные векселя могут иметь следующие сроки платежа погашения:

1) «по предъявлении» — вексель может быть предъявлен к оплате в любой день начиная с даты составления векселя;

2) «по предъявлении, но не ранее» — вексель может не оплачиваться ранее срока, указанного на нем (например, если в векселе указан срок платежа: «по предъявлении, но не ранее 15.07.03 г.», то банк-эмитент вправе не принимать его к оплате по 14.07.03 г. включительно);

3) «во столько-то времени от предъявления» — вексель может быть предъявлен к оплате в любой день начиная с даты составления векселя и подлежит оплате в течение определенного количества дней от предъявления (как правило, двух-трех дней

Переоценка валютных счетов и статей баланса в иностранной валюте

Текущая переоценка производится в связи с изменением официального курса, устанавливаемого Банком России.

Результаты переоценки отражаются в учете на балансовых счетах «Переоценка средств в иностранной валюте»: 70603 — положительные разницы и 70608 — отрицательные разницы. Эти счета непарные, и финансовые результаты по операциям показываются развернуто. На этих балансовых счетах открывается необходимое количество лицевых счетов по признакам, требуемым для управления банком (виды валют, филиалы и т. п.).

Учет финансовых результатов

Порядок определения финансовых результатов и их распределения регламентируется п. 7.2 и 7.3 ч. 2 Правил, а также Приложением 3 к Правилам.

Учет финансового результата текущего года ведется на балансовых счетах второго порядка балансового счета 706 «Финансовый результат текущего года».

Счета по учету расходов — активные, по учету доходов — пассивные.

Учет доходов и расходов ведется нарастающим итогом с начала года в соответствии с Приложением 3 к настоящим Правилам.

Прибыль (убыток) текущего года показывается как разница между доходами и расходами по строке 321 (превышения расходов над доходами по строке 322) Приложения 8 «Баланс кредитной организации».

В первый рабочий день нового года после составления бухгалтерского баланса на 1 января остатки со счетов учета доходов и расходов переносятся на соответствующие счета по учету финансового результата прошлого года.

Учет финансового результата прошлого года ведется на балансовых счетах второго порядка балансового счета 707 «Финансовый результат текущего года».

Назначение счета — учет доходов и расходов прошедшего года и операций, совершаемых при составлении годового бухгалтерского отчета. Счета по учету расходов — активные, по учету доходов — пассивные.

Прибыль (убыток) прошлого года показывается как разница между доходами и расходами по строке 324 (превышения расходов над доходами по строке 325) Приложения 8 «Баланс кредитной организации».

Рабочее положение по учету финансовых результатов банка приведено

Создание и использование фондов банка

Создание и использование фондов банка осуществляется в соответствии с действующим законодательством и уставом. Банк (акционерный или неакционерный) создает резервный фонд в размере не менее 15 % от фактически оплаченного уставного капитала (ст. 35 ФЗ «Об акционерных обществах») и в размерах, предусмотренных уставом общества (ст. 30 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»). Этот фонд используется по строго целевому назначению (покрытие убытков отчетного года, выплата дивидендов по привилегированным акциям при отсутствии прибыли отчетного года или прошлых лет). Неиспользованный на конец года остаток резервного фонда может быть капитализирован по решению общего собрания акционеров (участников), но только в части, превышающей минимально установленный размер резервного фонда.

Банк создает фонды специального назначения: фонд накопления, фонд социального развития, фонд совета директоров и др. на отдельных лицевых счетах балансового счета 10801 «Нераспределенная прибыль». Перечень и порядок образования этих фондов установлен учредительными документами.