Банковская отчетность

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

|———————————————|————————————————————————————————————————————————————————|

|———————————————|———————————|———————————————|————————————————|———————————|

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на "01"октября 2008г.

Наименование кредитной организации ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409806

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

┌──────┬────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────────┐

│Номер │ Наименование статьи │Данные на│ Данные на │

│ п/п │ │отчетную │соответствую-│

│ │ │ дату │щую отчетную │

│ │ │ │дату прошлого│

│ │ │ │ года │

├──────┼────────────────────────────────────────┼─────────┼─────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

├──────┴────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────────┤

│ I. Активы │

├──────┬────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────────┤

│ 1 │Денежные средства │ 58 438 │ 43 579 │

│ 2 │Средства кредитных организаций в│ 27 552 │ 39 971 │

│ │Центральном банке Российской Федерации │ │ │

│ 2.1 │Обязательные резервы │ 13 987 │ 30 979 │

│ 3 │Средства в кредитных организациях │ 107 407 │ 35 135 │

│ 4 │Чистые вложения в ценные бумаги,│ │ │

│ │оцениваемые по справедливой стоимости│ 22 370 │ 125 758 │

│ │через прибыль или убыток │ │ │

│ 5 │Чистая ссудная задолженность │2 484 056│ 1 547 458 │

│ 6 │Чистые вложения в ценные бумаги и другие│ │ │

│ │финансовые активы, имеющиеся в наличии│ 271 096 │ 72 871 │

│ │для продажи │ │ │

│ 6.1 │Инвестиции в дочерние и зависимые│ 0 │ 0 │

│ │организации │ │ │

│ 7 │Чистые вложения в ценные бумаги,│ │ │

│ │удерживаемые до погашения │ 98 312 │ 96 053 │

│ 8 │Основные средства, нематериальные активы│ 130 091 │ 59 821 │

│ │и материальные запасы │ │ │

│ 9 │Прочие активы │ 84 913 │ 136 825 │

│ 10 │Всего активов │3 284 235│2 157 471 │

│ II. Пассивы │

│ 11 │Кредиты, депозиты и прочие средства│ 35 000 │ 20 000 │

│ │Центрального банка Российской Федерации │ │ │

│ 12 │Средства кредитных организаций │ 15 008 │ 285 783 │

│ 13 │Средства клиентов (некредитных│ │ │

│ │организаций) │2 872 475│ 1 377 930 │

│ 13.1 │Вклады физических лиц │1 489 478│ 726 530 │

│ 14 │Финансовые обязательства, оцениваемые по│ │ │

│ │справедливой стоимости через прибыль или│ 0 │ 0 │

│ │убыток │ │ │

│ 15 │Выпущенные долговые обязательства │ 20 263 │ 138 765 │

│ 16 │Прочие обязательства │ 11 657 │ 50 466 │

│ 17 │Резервы на возможные потери по условным│ │ │

│ │обязательствам кредитного характера,│ 0 │ 208 │

│ │прочим возможным потерям и операциям с│ │ │

│ │резидентами офшорных зон │ │ │

│ 18 │Всего обязательств │2 954 403│1 873 152 │

│ III. Источники собственных средств │

│ 19 │Средства акционеров (участников) │250 400 │ 250 400 │

│ 19.1 │Зарегистрированные обыкновенные акции и│250 010 │ 250 010 │

│ │доли │ │ │

│ 19.2 │Зарегистрированные привилегированные│ 390 │ 390 │

│ │акции │ │ │

│ 19.3 │Незарегистрированный уставный капитал│ 0 │ 0 │

│ │неакционерных кредитных организаций │ │ │

│ 20 │Собственные акции (доли), выкупленные у│ 0 │ 0 │

│ │акционеров (участников) │ │ │

│ 21 │Эмиссионный доход │ 0 │ 0 │

│ 22 │Переоценка по справедливой стоимости│ │ │

│ │ценных бумаг, имеющихся в наличии для│ -6 995 │ 0 │

│ │продажи │ │ │

│ 23 │Переоценка основных средств │ 35 272 │ 66 │

│ 24 │Нераспределенная прибыль прошлых лет│ │ │

│ │(непокрытые убытки прошлых лет) │ 42 006 │ 19 477 │

│ 25 │Прибыль (убыток) за отчетный период │ 9 149 │ 14 376 │

│ 26 │Всего источников собственных средств │ 329 832 │ 284 319 │

│ 27 │Всего пассивов │3 284 235│2 157 471 │

│ IV. Внебалансовые обязательства │

│ 28 │Безотзывные обязательства кредитной│102 705 │ 211 663 │

│ │организации │ │ │

│ 29 │Выданные кредитной организацией гарантии│ 0 │ 2 397 │

│ │и поручительства │ │ │

└──────┴────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────────┘

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

за 3 квартал 2008г.

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409807

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

┌──────┬────────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────┐

│Номер │ Наименование статьи │Данные за│Данные за│

│ п/п │ │отчетный │соответс-│

│ │ │ период │ твующий │

│ │ │ │ период │

│ │ │ │прошлого │

│ │ │ │ года │

├──────┼────────────────────────────────────────────┼─────────┼─────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

│ 1 │Процентные доходы, всего, │ 261 158 │ 139 416 │

│ │в том числе: │ │ │

│ 1.1 │От размещения средств в кредитных│ 3 325 │ 3 982 │

│ │организациях │ │ │

│ 1.2 │От ссуд, предоставленных клиентам│235 023 │ 123 260 │

│ │(некредитным организациям) │ │ │

│ 1.3 │От оказания услуг по финансовой аренде│ 0 │ 0 │

│ │(лизингу) │ │ │

│ 1.4 │От вложений в ценные бумаги │ 22 810 │ 12 174 │

│ 2 │Процентные расходы, всего, │ │ │

│ │в том числе: │ 155 704 │80 967 │

│ 2.1 │По привлеченным средствам кредитных│ │ │

│ │организаций │ 15 771 │ 12 258 │

│ 2.2 │По привлеченным средствам клиентов│ 132 549 │ 67 447 │

│ │(некредитных организаций) │ │ │

│ 2.3 │По выпущенным долговым обязательствам │ 7 384 │ 1 262 │

│ 3 │Чистые процентные доходы (отрицательная│ 105 454 │ 58 449 │

│ │процентная маржа) │ │ │

│ 4 │Изменение резерва на возможные потери по│ │ │

│ │ссудам, ссудной и приравненной к ней│ -21 790 │ -12 145 │

│ │задолженности, а также средствам,│ │ │

│ │размещенным на корреспондентских счетах,│ │ │

│ │всего, в том числе: │ │ │

│ 4.1 │Изменение резерва на возможные потери по│ │ │

│ │начисленным процентным доходам │- 1 326 │ -12 145 │

│ 5 │Чистые процентные доходы (отрицательная│ │ │

│ │процентная маржа) после создания резерва на│ 83 664 │ 46 304 │

│ │возможные потери │ │ │

│ 6 │Чистые доходы от операций с ценными│ │ │

│ │бумагами, оцениваемыми по справедливой│-30 335 │ -1 659 │

│ │стоимости через прибыль или убыток │ │ │

│ 7 │Чистые доходы от операций с ценными│ -3 875 │ 4 649 │

│ │бумагами, имеющимися в наличии для продажи │ │ │

│ 8 │Чистые доходы от операций с ценными│ 0 │ 0 │

│ │бумагами, удерживаемыми до погашения │ │ │

│ 9 │Чистые доходы от операций с иностранной│ 3 112 │ 1 125 │

│ │валютой │ │ │

│ 10 │Чистые доходы от переоценки иностранной│ 154 │ 518 │

│ │валюты │ │ │

│ 11 │Доходы от участия в капитале других│ 89 │ 0 │

│ │юридических лиц │ │ │

│ 12 │Комиссионные доходы │ 77 072 │ 46 861 │

│ 13 │Комиссионные расходы │ 2 294 │ 5 933 │

│ 14 │Изменение резерва на возможные потери по│ │ │

│ │ценным бумагам, имеющимся в наличии для│ 1 414 │ 0 │

│ │продажи │ │ │

│ 15 │Изменение резерва на возможные потери по│ │ │

│ │ценным бумагам, удерживаемым до погашения │ - 9 │ 0 │

│ 16 │Изменение резерва по прочим потерям │ - 115 │ 18 │

│ 17 │Прочие операционные доходы │ 916 │ 1 518 │

│ 18 │Чистые доходы (расходы) │ 129 793 │ 93 401 │

│ 19 │Операционные расходы │ 109 879 │ 71 285 │

│ 20 │Прибыль до налогообложения │ 19 914 │ 22 116 │

│ 21 │Начисленные (уплаченные) налоги │ 10 765 │ 7 740 │

│ 22 │Прибыль (убыток) за отчетный период │ 9 149 │ 14 376 │

└──────┴────────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────┘

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на « 01» октября 2008 года

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409808

Квартальная/Годовая

┌────┬────────────────────────────────────────────┬──────────┬──────────┐

│Но- │ Наименование показателя │Данные на │Данные на │

│мер │ │ отчетную │соответст-│

│п/п │ │ дату │ вующую │

│ │ │ │ отчетную │

│ │ │ │ дату │

│ │ │ │ прошлого │

│ │ │ │ года │

├────┼────────────────────────────────────────────┼──────────┼──────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

│ 1 │Собственные средства (капитал), тыс. руб. │439 147,0 │309 196,0 │

│ 2 │Фактическое значение достаточности│ │ │

│ │собственных средств (капитала), процент │ 13,7 │ 15,4 │

│ 3 │Нормативное значение достаточности│ 10,0 │ 10,0 │

│ │собственных средств (капитала), процент │ │ │

│ 4 │Расчетный резерв на возможные потери по│ 112 829,0│ 31 894,0 │

│ │ссудам, ссудной и приравненной к ней│ │ │

│ │задолженности, тыс. руб. │ │ │

│ 5 │Фактически сформированный резерв на│ │ │

│ │возможные потери по ссудам, ссудной и│ 61 911,0 │ 31 894,0 │

│ │приравненной к ней задолженности, тыс. руб. │ │ │

│ 6 │Расчетный резерв на возможные потери, тыс.│ 0,0 │ 5 017,0 │

│ │руб. │ │ │

│ 7 │Фактически сформированный резерв на│ 0,0 │ 5 017,0 │

│ │возможные потери, тыс. руб. │ │ │

└────┴────────────────────────────────────────────┴──────────┴──────────┘

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ на « 01» октября 2008 года

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на « 01» октября 2008 года