Банковская отчетность

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

|———————————————|————————————————————————————————————————————————————————|

|———————————————|———————————|———————————————|————————————————|———————————|

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на "01"апреля 2008г.

Наименование кредитной организации ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409806

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

┌──────┬────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────────┐

│Номер │ Наименование статьи │Данные на│ Данные на │

│ п/п │ │отчетную │соответствую-│

│ │ │ дату │щую отчетную │

│ │ │ │дату прошлого│

│ │ │ │ года │

├──────┼────────────────────────────────────────┼─────────┼─────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

├──────┴────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────────┤

│ I. Активы │

├──────┬────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────────┤

│ 1 │Денежные средства │ 55 764 │ 17 348 │

│ 2 │Средства кредитных организаций в│ 42 753 │ 19 522 │

│ │Центральном банке Российской Федерации │ │ │

│ 2.1 │Обязательные резервы │ 35 618 │ 15 893 │

│ 3 │Средства в кредитных организациях │ 37 250 │ 17 023 │

│ 4 │Чистые вложения в ценные бумаги,│ 187 552 │ 145 586 │

│ │оцениваемые по справедливой стоимости│ │ │

│ │через прибыль или убыток │ │ │

│ 5 │Чистая ссудная задолженность │1 867 892│1 155 027 │

│ 6 │Чистые вложения в ценные бумаги и другие│ 166 549 │ 56 103 │

│ │финансовые активы, имеющиеся в наличии│ │ │

│ │для продажи │ │ │

│ 6.1 │Инвестиции в дочерние и зависимые│ 0 │ 0 │

│ │организации │ │ │

│ 7 │Чистые вложения в ценные бумаги,│ 0 │ 19 097 │

│ │удерживаемые до погашения │ │ │

│ 8 │Основные средства, нематериальные активы│ 110 485 │ 51 244 │

│ │и материальные запасы │ │ │

│ 9 │Прочие активы │ 121 193 │ 21 570 │

│ 10 │Всего активов │2 589 438│1 502 520 │

│ II. Пассивы │

│ 11 │Кредиты, депозиты и прочие средства│ 0 │ 12 000 │

│ │Центрального банка Российской Федерации │ │ │

│ 12 │Средства кредитных организаций │ 322 480 │ 259 015 │

│ 13 │Средства клиентов (некредитных│1 676 946│ 906 580 │

│ │организаций) │ │ │

│ 13.1 │Вклады физических лиц │ 952 357 │ 538 514 │

│ 14 │Финансовые обязательства, оцениваемые по│ 0 │ 0 │

│ │справедливой стоимости через прибыль или│ │ │

│ │убыток │ │ │

│ 15 │Выпущенные долговые обязательства │ 155 241 │ 30 786 │

│ 16 │Прочие обязательства │ 102 480 │ 14 931 │

│ 17 │Резервы на возможные потери по условным│ 0 │ 2 174 │

│ │обязательствам кредитного характера,│ │ │

│ │прочим возможным потерям и операциям с│ │ │

│ │резидентами офшорных зон │ │ │

│ 18 │Всего обязательств │2 257 147│1 225 486 │

│ III. Источники собственных средств │

│ 19 │Средства акционеров (участников) │250 400 │ 250 400 │

│ 19.1 │Зарегистрированные обыкновенные акции и│250 010 │ 250 010 │

│ │доли │ │ │

│ 19.2 │Зарегистрированные привилегированные│ 390 │ 390 │

│ │акции │ │ │

│ 19.3 │Незарегистрированный уставный капитал│ 0 │ 0 │

│ │неакционерных кредитных организаций │ │ │

│ 20 │Собственные акции (доли), выкупленные у│ 0 │ 0 │

│ │акционеров (участников) │ │ │

│ 21 │Эмиссионный доход │ 0 │ 0 │

│ 22 │Переоценка по справедливой стоимости│ -51 │ 0 │

│ │ценных бумаг, имеющихся в наличии для│ │ │

│ │продажи │ │ │

│ 23 │Переоценка основных средств │ 35 272 │ 66 │

│ 24 │Нераспределенная прибыль прошлых лет│ 41 953 │ 21 342 │

│ │(непокрытые убытки прошлых лет) │ │ │

│ 25 │Прибыль (убыток) за отчетный период │ 4 717 │ 5 226 │

│ 26 │Всего источников собственных средств │ 332 291 │ 277 034 │

│ 27 │Всего пассивов │2 589 438│1 502 520 │

│ IV. Внебалансовые обязательства │

│ 28 │Безотзывные обязательства кредитной│211 650 │ 163 048 │

│ │организации │ │ │

│ 29 │Выданные кредитной организацией гарантии│ 1 176 │ 455 │

│ │и поручительства │ │ │

└──────┴────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────────┘

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

за «01» квартал 2008г.

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409807

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

┌──────┬────────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────┐

│Номер │ Наименование статьи │Данные за│Данные за│

│ п/п │ │отчетный │соответс-│

│ │ │ период │ твующий │

│ │ │ │ период │

│ │ │ │прошлого │

│ │ │ │ года │

├──────┼────────────────────────────────────────────┼─────────┼─────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

│ 1 │Процентные доходы, всего, │ 71 864 │ 34 411 │

│ │в том числе: │ │ │

│ 1.1 │От размещения средств в кредитных│ 2 179 │ 827 │

│ │организациях │ │ │

│ 1.2 │От ссуд, предоставленных клиентам│ 69 293 │ 30 301 │

│ │(некредитным организациям) │ │ │

│ 1.3 │От оказания услуг по финансовой аренде│ 0 │ 0 │

│ │(лизингу) │ │ │

│ 1.4 │От вложений в ценные бумаги │ 392 │ 3 283 │

│ 2 │Процентные расходы, всего, │ 43 538 │ 21 921 │

│ │в том числе: │ │ │

│ 2.1 │По привлеченным средствам кредитных│ 4 921 │ 3 374 │

│ │организаций │ │ │

│ 2.2 │По привлеченным средствам клиентов│ 35 268 │ 18 480 │

│ │(некредитных организаций) │ │ │

│ 2.3 │По выпущенным долговым обязательствам │ 3 349 │ 67 │

│ 3 │Чистые процентные доходы (отрицательная│28 326 │ 12 490 │

│ │процентная маржа) │ │ │

│ 4 │Изменение резерва на возможные потери по│ -9 540 │ -543 │

│ │ссудам, ссудной и приравненной к ней│ │ │

│ │задолженности, а также средствам,│ │ │

│ │размещенным на корреспондентских счетах,│ │ │

│ │всего, в том числе: │ │ │

│ 4.1 │Изменение резерва на возможные потери по│ -9 540 │ -543 │

│ │начисленным процентным доходам │ │ │

│ 5 │Чистые процентные доходы (отрицательная│ 18 786 │ 11 947 │

│ │процентная маржа) после создания резерва на│ │ │

│ │возможные потери │ │ │

│ 6 │Чистые доходы от операций с ценными│ -2 822 │ 1 489 │

│ │бумагами, оцениваемыми по справедливой│ │ │

│ │стоимости через прибыль или убыток │ │ │

│ 7 │Чистые доходы от операций с ценными│ 587 │ 579 │

│ │бумагами, имеющимися в наличии для продажи │ │ │

│ 8 │Чистые доходы от операций с ценными│ 0 │ 0 │

│ │бумагами, удерживаемыми до погашения │ │ │

│ 9 │Чистые доходы от операций с иностранной│ 969 │ 187 │

│ │валютой │ │ │

│ 10 │Чистые доходы от переоценки иностранной│ 749 │ 85 │

│ │валюты │ │ │

│ 11 │Доходы от участия в капитале других│ 30 │ 0 │

│ │юридических лиц │ │ │

│ 12 │Комиссионные доходы │ 18 381 │12 962 │

│ 13 │Комиссионные расходы │ 1 528 │1 058 │

│ 14 │Изменение резерва на возможные потери по│1 597 │ 0 │

│ │ценным бумагам, имеющимся в наличии для│ │ │

│ │продажи │ │ │

│ 15 │Изменение резерва на возможные потери по│ 0 │ 0 │

│ │ценным бумагам, удерживаемым до погашения │ │ │

│ 16 │Изменение резерва по прочим потерям │ -74 │ 25 │

│ 17 │Прочие операционные доходы │ 220 │ -736 │

│ 18 │Чистые доходы (расходы) │ 36 895 │ 25 480 │

│ 19 │Операционные расходы │ 30 456 │ 17 759 │

│ 20 │Прибыль до налогообложения │ 6 439 │ 7 721 │

│ 21 │Начисленные (уплаченные) налоги │ 1 722 │ 2 495 │

│ 22 │Прибыль (убыток) за отчетный период │ 4 717 │ 5 226 │

└──────┴────────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────┘

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на « 01» апреля 2008 года

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409808

Квартальная/Годовая

┌────┬────────────────────────────────────────────┬──────────┬──────────┐

│Но- │ Наименование показателя │Данные на │Данные на │

│мер │ │ отчетную │соответст-│

│п/п │ │ дату │ вующую │

│ │ │ │ отчетную │

│ │ │ │ дату │

│ │ │ │ прошлого │

│ │ │ │ года │

├────┼────────────────────────────────────────────┼──────────┼──────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

│ 1 │Собственные средства (капитал), тыс. руб. │359 456,0 │ 277277,0 │

│ 2 │Фактическое значение достаточности│ 15,0 │ 18,5 │

│ │собственных средств (капитала), процент │ │ │

│ 3 │Нормативное значение достаточности│ 10,0 │ 10,0 │

│ │собственных средств (капитала), процент │ │ │

│ 4 │Расчетный резерв на возможные потери по│ 46 652,0 │ 19 627,0 │

│ │ссудам, ссудной и приравненной к ней│ │ │

│ │задолженности, тыс. руб. │ │ │

│ 5 │Фактически сформированный резерв на│ 50 292,0 │ 19 627,0 │

│ │возможные потери по ссудам, ссудной и│ │ │

│ │приравненной к ней задолженности, тыс. руб. │ │ │

│ 6 │Расчетный резерв на возможные потери, тыс.│ 2 347,0 │ 5 677,0 │

│ │руб. │ │ │

│ 7 │Фактически сформированный резерв на│ 2 930,0 │ 5 677,0 │

│ │возможные потери, тыс. руб. │ │ │

└────┴────────────────────────────────────────────┴──────────┴──────────┘

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ на « 01» апреля 2008 года

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на « 01» апреля 2008 года