Банковская отчетность

————————————————————————————————————————————————————————————————————————

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

|———————————————|————————————————————————————————————————————————————————|

|———————————————|———————————|———————————————|————————————————|———————————|

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на "01"июля 2008г.

Наименование кредитной организации ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ»

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409806

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

┌──────┬────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────────┐

│Номер │ Наименование статьи │Данные на│ Данные на │

│ п/п │ │отчетную │соответствую-│

│ │ │ дату │щую отчетную │

│ │ │ │дату прошлого│

│ │ │ │ года │

├──────┼────────────────────────────────────────┼─────────┼─────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

├──────┴────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────────┤

│ I. Активы │

├──────┬────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────────┤

│ 1 │Денежные средства │ 62 300 │ 34 355 │

│ 2 │Средства кредитных организаций в│ 65 748 │ 39 119 │

│ │Центральном банке Российской Федерации │ │ │

│ 2.1 │Обязательные резервы │ 39 602 │ 23 058 │

│ 3 │Средства в кредитных организациях │ 21 151 │ 37 225 │

│ 4 │Чистые вложения в ценные бумаги,│ 176 945 │ 122 098 │

│ │оцениваемые по справедливой стоимости│ │ │

│ │через прибыль или убыток │ │ │

│ 5 │Чистая ссудная задолженность │2 174 108│ 1 432 130 │

│ 6 │Чистые вложения в ценные бумаги и другие│ 199 457 │ 75 142 │

│ │финансовые активы, имеющиеся в наличии│ │ │

│ │для продажи │ │ │

│ 6.1 │Инвестиции в дочерние и зависимые│ 0 │ 0 │

│ │организации │ │ │

│ 7 │Чистые вложения в ценные бумаги,│ 45 043 │ 14 721 │

│ │удерживаемые до погашения │ │ │

│ 8 │Основные средства, нематериальные активы│ 109 277 │ 56 667 │

│ │и материальные запасы │ │ │

│ 9 │Прочие активы │134 684 │ 99 713 │

│ 10 │Всего активов │2 988 713│1 911 170 │

│ II. Пассивы │

│ 11 │Кредиты, депозиты и прочие средства│ 0 │ 0 │

│ │Центрального банка Российской Федерации │ │ │

│ 12 │Средства кредитных организаций │ 142 741 │ 256 437 │

│ 13 │Средства клиентов (некредитных│2 385 938│1 226 718 │

│ │организаций) │ │ │

│ 13.1 │Вклады физических лиц │1 035 669│ 604 358 │

│ 14 │Финансовые обязательства, оцениваемые по│ 0 │ 0 │

│ │справедливой стоимости через прибыль или│ │ │

│ │убыток │ │ │

│ 15 │Выпущенные долговые обязательства │ 70 563 │ 118 819 │

│ 16 │Прочие обязательства │ 51 563 │ 32 814 │

│ 17 │Резервы на возможные потери по условным│ 0 │ 147 │

│ │обязательствам кредитного характера,│ │ │

│ │прочим возможным потерям и операциям с│ │ │

│ │резидентами офшорных зон │ │ │

│ 18 │Всего обязательств │2 650 805│1 634 935 │

│ III. Источники собственных средств │

│ 19 │Средства акционеров (участников) │250 400 │ 250 400 │

│ 19.1 │Зарегистрированные обыкновенные акции и│250 010 │ 250 010 │

│ │доли │ │ │

│ 19.2 │Зарегистрированные привилегированные│ 390 │ 390 │

│ │акции │ │ │

│ 19.3 │Незарегистрированный уставный капитал│ 0 │ 0 │

│ │неакционерных кредитных организаций │ │ │

│ 20 │Собственные акции (доли), выкупленные у│ 0 │ 0 │

│ │акционеров (участников) │ │ │

│ 21 │Эмиссионный доход │ 0 │ 0 │

│ 22 │Переоценка по справедливой стоимости│ 198 │ 0 │

│ │ценных бумаг, имеющихся в наличии для│ │ │

│ │продажи │ │ │

│ 23 │Переоценка основных средств │ 35 272 │ 66 │

│ 24 │Нераспределенная прибыль прошлых лет│ 41 736 │ 19 477 │

│ │(непокрытые убытки прошлых лет) │ │ │

│ 25 │Прибыль (убыток) за отчетный период │ 10 302 │ 6 292 │

│ 26 │Всего источников собственных средств │ 337 908 │ 276 235 │

│ 27 │Всего пассивов │2 988 713│1 911 170 │

│ IV. Внебалансовые обязательства │

│ 28 │Безотзывные обязательства кредитной│262 757 │ 176 057 │

│ │организации │ │ │

│ 29 │Выданные кредитной организацией гарантии│ 0,0 │ 2 401 │

│ │и поручительства │ │ │

└──────┴────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────────┘

Безымянный.TIF

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

за 1 полугодие 2008г.

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409807

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

┌──────┬────────────────────────────────────────────┬─────────┬─────────┐

│Номер │ Наименование статьи │Данные за│Данные за│

│ п/п │ │отчетный │соответс-│

│ │ │ период │ твующий │

│ │ │ │ период │

│ │ │ │прошлого │

│ │ │ │ года │

├──────┼────────────────────────────────────────────┼─────────┼─────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

│ 1 │Процентные доходы, всего, │ 153 894 │83 003 │

│ │в том числе: │ │ │

│ 1.1 │От размещения средств в кредитных│ 2 878 │ 2 513 │

│ │организациях │ │ │

│ 1.2 │От ссуд, предоставленных клиентам│ 146 201 │73 127 │

│ │(некредитным организациям) │ │ │

│ 1.3 │От оказания услуг по финансовой аренде│ 0 │ 0 │

│ │(лизингу) │ │ │

│ 1.4 │От вложений в ценные бумаги │ 4 815 │ 7 363 │

│ 2 │Процентные расходы, всего, │ 93 579 │ 48 369 │

│ │в том числе: │ │ │

│ 2.1 │По привлеченным средствам кредитных│ 9 372 │ 6 819 │

│ │организаций │ │ │

│ 2.2 │По привлеченным средствам клиентов│ 78 349 │ 41 350 │

│ │(некредитных организаций) │ │ │

│ 2.3 │По выпущенным долговым обязательствам │ 5 858 │ 200 │

│ 3 │Чистые процентные доходы (отрицательная│60 315 │34 634 │

│ │процентная маржа) │ │ │

│ 4 │Изменение резерва на возможные потери по│- 21 764 │- 8 456 │

│ │ссудам, ссудной и приравненной к ней│ │ │

│ │задолженности, а также средствам,│ │ │

│ │размещенным на корреспондентских счетах,│ │ │

│ │всего, в том числе: │ │ │

│ 4.1 │Изменение резерва на возможные потери по│ -2 407 │ -8 456 │

│ │начисленным процентным доходам │ │ │

│ 5 │Чистые процентные доходы (отрицательная│ │ │

│ │процентная маржа) после создания резерва на│38 551 │ 26 178 │

│ │возможные потери │ │ │

│ 6 │Чистые доходы от операций с ценными│- 5 152 │ 2 253 │

│ │бумагами, оцениваемыми по справедливой│ │ │

│ │стоимости через прибыль или убыток │ │ │

│ 7 │Чистые доходы от операций с ценными│ 6 377 │ 1 932 │

│ │бумагами, имеющимися в наличии для продажи │ │ │

│ 8 │Чистые доходы от операций с ценными│ 0 │ 0 │

│ │бумагами, удерживаемыми до погашения │ │ │

│ 9 │Чистые доходы от операций с иностранной│ 1 382 │ 533 │

│ │валютой │ │ │

│ 10 │Чистые доходы от переоценки иностранной│ 656 │ 105 │

│ │валюты │ │ │

│ 11 │Доходы от участия в капитале других│ 89 │ 0 │

│ │юридических лиц │ │ │

│ 12 │Комиссионные доходы │ 45 250 │ 27 868 │

│ 13 │Комиссионные расходы │ 1 398 │ 2 719 │

│ 14 │Изменение резерва на возможные потери по│ 1 654 │ 0 │

│ │ценным бумагам, имеющимся в наличии для│ │ │

│ │продажи │ │ │

│ 15 │Изменение резерва на возможные потери по│ 0 │ 0 │

│ │ценным бумагам, удерживаемым до погашения │ │ │

│ 16 │Изменение резерва по прочим потерям │ -113 │ -58 │

│ 17 │Прочие операционные доходы │ 559 │ -138 │

│ 18 │Чистые доходы (расходы) │ 87 855 │ 55 954 │

│ 19 │Операционные расходы │ 72 186 │ 41 285 │

│ 20 │Прибыль до налогообложения │ 15 669 │ 14 669 │

│ 21 │Начисленные (уплаченные) налоги │ 5 367 │ 8 377 │

│ 22 │Прибыль (убыток) за отчетный период │ 10 302 │ 6 292 │

└──────┴────────────────────────────────────────────┴─────────┴─────────┘

Безымянный.TIF

|Код территории | Код кредитной организации (филиала) |

| по ОКАТО | |

| 53 |09284542 | 1025600001679 | 0702 | 045354814 |

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на « 01» июля 2008 года

ОАО «НИКО-БАНК»

Почтовый адрес 460000, г.Оренбург, пер.АЛЕКСЕЕВСКИЙ, 5

Код формы 0409808

Квартальная/Годовая

┌────┬────────────────────────────────────────────┬──────────┬──────────┐

│Но- │ Наименование показателя │Данные на │Данные на │

│мер │ │ отчетную │соответст-│

│п/п │ │ дату │ вующую │

│ │ │ │ отчетную │

│ │ │ │ дату │

│ │ │ │ прошлого │

│ │ │ │ года │

├────┼────────────────────────────────────────────┼──────────┼──────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

│ 1 │Собственные средства (капитал), тыс. руб. │407 119,0 │ 272 662,0│

│ 2 │Фактическое значение достаточности│ 13,60 │ 15,9 │

│ │собственных средств (капитала), процент │ │ │

│ 3 │Нормативное значение достаточности│ 10,0 │ 10,0 │

│ │собственных средств (капитала), процент │ │ │

│ 4 │Расчетный резерв на возможные потери по│109 699,0 │ 27 328,0 │

│ │ссудам, ссудной и приравненной к ней│ │ │

│ │задолженности, тыс. руб. │ │ │

│ 5 │Фактически сформированный резерв на│ 60 419,0 │ 27 328,0 │

│ │возможные потери по ссудам, ссудной и│ │ │

│ │приравненной к ней задолженности, тыс. руб. │ │ │

│ 6 │Расчетный резерв на возможные потери, тыс.│ 0,0 │ 5 971,0 │

│ │руб. │ │ │

│ 7 │Фактически сформированный резерв на│ 0,0 │ 5 971,0 │

│ │возможные потери, тыс. руб. │ │ │

└────┴────────────────────────────────────────────┴──────────┴──────────┘

Безымянный.TIF

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВНА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВна « 01» июля 2008 года

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на « 01» июля 2008 года